Quỹ Diamond là gì? Các thông tin cần lưu ý về quỹ Diamond

Quỹ Diamond là một quỹ đầu tư khá non trẻ và chỉ mới xuất hiện trên thị trường trong hai năm trở lại đây. Các cổ phiếu thuộc nhóm Diamond là đều là các cổ phiếu tốt, có chất lượng và được nhiều nhà đầu tư tin tưởng lựa chọn. Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về quỹ Diamond và các thông tin quan trọng về quỹ này nhé!

Tổng quan về quỹ Diamond

Quỹ Diamond là gì?

Quỹ Diamond hay quỹ VN Diamond là một loại quỹ đầu tư thụ động, chuyên đầu tư vào các loại sản phẩm chứng khoán. Quỹ được thiết kế để hoạt động dựa theo các kỹ thuật mô phỏng sao cho gần nhất với các biến động của chỉ số VN Diamond.

Quỹ Diamond được cấp phép hoạt động bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vào ngày 27/02/2020. Các nhà đầu tư khi tham gia đầu tư vào quỹ Diamond sẽ nhận được chứng chỉ quỹ chứng nhận một phần quyền sở hữu quỹ. Các chứng chỉ quỹ này được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Tp. Hồ Chí Minh – Hose.

Xem thêm: Quỹ SSI VN30 là gì?

Chỉ số VN Diamond là gì?

Chỉ số VN Diamond là một loại chỉ số cổ phiếu, tên gọi khác của nó là Vietnam Diamond Index. Chỉ số cổ phiếu này chính là chỉ số cổ phiếu kim cương Việt Nam, được sở giao dịch TP. Hồ Chí Minh quản lý. Các cổ phiếu thuộc nhóm VN Diamond đều là các cổ phiếu đạt được các tiêu chí như: Giá trị vốn hóa; Giá trị giao dịch; Tỷ lệ đầu tư nước ngoài;…

Sắp xếp theo thứ tự ưu tiên, các cổ phiếu có tỷ lệ đầu tư nước ngoài sẽ xếp ở vị trí cao nhất, sau đó sẽ đến các cổ phiếu được ưu tiên về giá trị vốn hóa và cuối cùng là ưu tiên về giá trị giao dịch bình quân. Theo quy định của sàn giao dịch HOSE, chỉ số VN Diamond được ban hành tuân thủ theo pháp luật hiện hành với khoảng 10-15 cổ phiếu thành phần.

Các điểm đặc trưng của chỉ số quỹ Diamond

Một số điểm đặc trưng về chỉ số quỹ Diamond mà các nhà đầu tư cần phải quan tâm là:

• VN Diamond là chỉ số giá bao gồm những công ty đạt đủ tiêu chuẩn tham gia vào rổ chỉ số như HOSE đã đề ra.
• VN Diamond được quản lý bởi sở giao dịch TP Hồ Chí Minh bao gồm: Hội đồng chỉ số đầu tư có trách nhiệm giám sát, quản lý, duy trì các chỉ số đang tham gia trên thị trường.
• Chỉ số này sử dụng phương pháp tính là giá trị vốn hóa thị trường theo tỷ lệ cổ phiếu chuyển nhượng tự do (Free-float)
• Như đã đề cập, số lượng cổ phiếu thành phần tối thiểu là 10 cổ phiếu và tối đa là 15 cổ phiếu.
• Hai yếu tố mà hội đồng quản trị dùng để sàng lọc cổ phiếu là: Tư cách cổ phiếu, giá trị vốn hóa và tính thanh khoản vốn của doanh nghiệp; Tỷ lệ sở hữu của nước ngoài (FOL) theo quy định.
• Thời gian xem xét định kỳ: Thông tin thay đổi cổ phiếu thành phần sẽ được công bố vào thứ hai của tuần thứ 3 của tháng 4 và tháng 10 hàng năm. Thông tin cập nhập tin khối lượng lưu hành cũng sẽ được công bố vào ngày thứ 2 của tuần ba tháng 4,10, 1, 7 hàng năm.
• Thời gian xem xét dữ liệu và thời gian áp dụng thay đổi có hiệu lực là ngày kết thúc mỗi quý của tháng 3,6,9,12 đối với xem xét dữ liệu. Thứ 2 tuần đầu của tháng 2, 5, 8, 11 đối với thời gian áp dụng thay đổi có hiệu lực.

Thông tin về quỹ Diamond

Thông tin chính của quỹ Diamond

• Công ty Quản lý quỹ: Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Dragon Capital Việt Nam
• Ngân hàng giám sát: Vietcombank – Chi nhánh TP.HCM
• Đại lý chuyển nhượng: Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD)
• Tần suất giao dịch hoán đổi: Hàng ngày

Chiến lược đầu tư và mục tiêu của quỹ Diamond

Quỹ Diamond hoạt động với mục tiêu mô phỏng gần chính xác nhất với biến động của chỉ số tham chiếu VN Diamond. 

Quỹ thực hiện chiến lược đầu tư thụ động, xác định trước các mục tiêu cần đạt dựa trên danh mục chứng khoán VN Diamond để hướng đến. Quỹ Diamond sẽ có điều chỉnh  tỷ trọng đầu tư và cơ cấu tài sản tham gia, để tạo lợi nhuận tối ưu từ dòng tiền thu hút được.

Chiến lược đầu tư thụ động hướng đến kết quả tương đồng với chỉ số tham chiếu. Đồng thời, quỹ không thực hiện các hoạt động phòng thủ, khi thị trường có biến động suy giảm.

Phân bổ tài sản quỹ Diamond

Cơ cấu phân bổ tài sản của quỹ Diamond sẽ được linh hoạt thay đổi theo từng thời điểm cũng như tình hình thị trường. Phân bổ đầu tư của quỹ Diamond hướng đến các tài sản sau:

• Nhóm cổ phiếu Diamond – Các cổ phiếu uy tín lớn được niêm yết và giao dịch tại sàn chứng khoán Việt Nam.
• Tiền gửi tại các ngân hàng: Các công ty quản lý quỹ chỉ được gửi tiền hoặc đầu tư vào công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá.
• Sản phẩm chứng khoán phái sinh niêm yết trên thị trường. Mục tiêu đầu tư vào chứng khoán phái sinh nhằm giảm thiểu rủi ro biến động của chỉ số tham chiếu VN Diamond.
• Quyền và tài sản phát sinh: Đây là các quyền và tài sản phát sinh được gắn liền với chứng khoán trong danh mục Diamond.

Cụ thể:

Hiệu quả hoạt động đầu tư của quỹ Diamond

Từ khi thành lập đến nay, quỹ Diamond đã đạt được một số thành công nhất định trong hoạt động đầu tư của mình. Kể từ khi thành lập đến nay, quỹ đã đạt được lợi nhuận ở mức 53,70%. Cụ thể:

Các chỉ số cơ bản quỹ là:

Chỉ số cơ bản	VN-Index
Chỉ số P/E	13,1
Chỉ số P/B	2,0
Tỷ suất sinh lời cổ tức (%)	1,8
Số lượng cổ phiếu	403

Hệ số rủi ro của quỹ:

Hệ số rủi ro	VN-Index
Hệ số Beta	1,0
Độ biến động năm (%)	21,2
Hệ số Sharpe	-0,9

Chi phí tham gia quỹ Diamond

Khi tham gia đầu tư vào quỹ Diamond, các nhà đầu tư sẽ phải trả các khoản phí như sau:

Phí quản lý	0.80%
Phí phát hành	0%
Phí mua lại	0% – 0.15%

Lợi ích – Rủi ro khi đầu tư vào quỹ Diamond

Khi Quỹ Diamond xuất hiện trên thị trường, đây là lựa chọn đầu tư mới hấp dẫn cho các đối tượng cá nhân hay tổ chức có dòng tiền nhàn rỗi. Với chiến lược đầu tư thụ động, quỹ có thể mang đến nhiều cơ hội tuy nhiên cũng có những hạn chế mà các nhà đầu tư cần cân nhắc khi tham gia.

Lợi ích

• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ Diamond được phát hành và niêm yết trên sàn chứng khoán, có tính minh bạch và thông tin rõ ràng. Người chơi dễ dàng thực hiện giao dịch – mua bán bất cứ khi nào có nhu cầu.

Công ty quản lý quỹ sẽ tiến hành mua lại chứng chỉ quỹ nếu các nhà đầu tư bán ra.

• Mức độ rủi ro thấp: Các cổ phiếu thuộc nhóm VN Diamond được lựa chọn một cách kỹ lưỡng dựa trên các yêu cầu và tiêu chuẩn về giá trị giao dịch, vốn hóa, chỉ số P/E…

Các cổ phiếu này được đánh giá là nhóm cổ phiếu có tỷ lệ tăng trưởng tốt, ổn định, mang lại cơ hội đầu tư sinh lời tốt. Biến động chỉ số VN Diamond Index khá thấp, đa dạng danh mục đầu tư, làm giảm thiểu rủi ro tài chính ngành nghề hay biến động thị trường.

• Phí giao dịch thấp: Chiến lược đầu tư thụ động mang lại mức phí tham gia giao dịch mua là miễn phí, hoặc thấp hơn nhiều so với các quỹ đầu tư chủ động.
• Lợi nhuận tăng trưởng tốt: Quỹ Diamond mang lại cơ hội sinh lời ổn định, cho nhà đầu tư lợi nhuận dài hạn. Tỷ suất lợi nhuận cao hơn so với hình thức gửi tiết kiệm ngân hàng.

Rủi ro

• Quỹ đầu tư mở Diamond tuy ổn định nhưng lại có tốc độ tăng trưởng chậm. So với hình thức đầu tư cổ phiếu trực tiếp, thì việc đầu tư mua chứng chỉ quỹ Diamond sẽ cho lợi nhuận gộp thấp. 
• Quỹ Diamond vẫn chịu những rủi ro đến từ thị trường, khiến tốc độ tăng trưởng có thể suy giảm.

Nhìn chung, đầu tư vào quỹ Diamond sẽ là một lựa chọn thích hợp cho các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro an toàn, mong muốn một số lợi nhuận vừa phải. Bên cạnh đó, với các nhà đầu tư mới bắt đầu tham gia vào thị trường, chưa có nhiều kinh nghiệm thì đây là một gợi ý khá tốt.

Cách mua chứng chỉ quỹ Diamond

Để mua chứng chỉ quỹ Diamond, các nhà đầu tư có thể sử dụng 2 cách: Mua trực tiếp và Mua trực tuyến. Trong đó:

• Cách 1 – Mua trực tuyến: Các nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ Diamond thông qua các ứng dụng giao dịch chứng khoán một cách dễ dàng.
• Cách 2 – Mua trực tiếp: Chứng chỉ quỹ Diamond được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Hose, do đó, các nhà đầu tư có thể mở tài khoản và mua chứng chỉ quỹ trực tiếp tại Hose.

Các nhà đầu tư sẽ nhập mã FUEVFVND và đặt khối lượng và mức giá muốn mua, sau đó click chọn mua. Lưu ý, mức giá mua sẽ nằm trong mức giá trần và giá sàn, bước giá là 50.

Lời kết

Trên đây là những thông tin về quỹ Diamond cũng như chiến lược đầu tư và cách để các nhà đầu tư tham gia mua chứng chỉ quỹ Diamond. Rất mong bài viết này có thể mang đến những thông tin hữu ích cho bạn. Chúc bạn thành công!