Spread the love

Rollover là một khái niệm mà các nhà giao dịch trong thị trường forex cần nắm rõ. Vậy Rollover là gì, thời điểm áp dụng là khi nào? Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây cùng Topsanfx để tìm hiểu chi tiết hơn nhé!

Contents

1 Rollover là gì?
2 Phương thức hoạt động của Rollover trong thị trường forex
3 Cách tính Rollover
4 Thời điểm áp dụng Rollover
5 Lưu ý khi sử dụng Rollover
6 Hỏi và đáp
- 6.1 Các ngân hàng hạch toán Rollover vào các ngày cuối tuần như nào?
- 6.2 Trong các ngày nghỉ lễ, Rollover sẽ được tính như thế nào?
7 Kết luận
- 7.1 Share this:
- 7.2 Like this:

Rollover là gì?

Có thể hiểu Rollover là một quá trình xảy ra khi vị thể được giữ và mở qua đêm. Khi quá trình này diễn ra thì lãi suất của các loại tiền tệ trong cặp FX sẽ được tính toán và trader sẽ nhận được một khoản lãi.

Phương thức hoạt động của Rollover trong thị trường forex

Khi một trader mở một vị thế giao dịch thì vị thế này có thể nhận được hoặc phải trả chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền (gọi là tỷ giá chuyển đổi ngoại hối). Nếu như lãi suất đồng tiền mua cao hơn so với đồng tiền bán thì vị thế này sẽ nhận được một khoản từ mức chênh lệch. Và nếu lãi suất đồng tiền mua thấp hơn so với đồng tiền bán thì vị thế sẽ phải trả khoản chênh đó.

Ví dụ: Nhà giao dịch A đang nắm giữ vị thế mua cặp AUD/USD dài hạn, và tỷ giá qua đêm của AUD thấp hơn so với USD. Do đó, nhà giao dịch sẽ phải trả phần chênh lệch.

Thông thường Rollover sẽ được áp dụng cho các vị thế được giữ sau 5:00 chiều ET (khoảng 4:00 AM EST). Vì thế, nhà đầu tư có thể đóng vị thế trước thời điểm này để tránh được tình trạng phải trả một khoản Rollover.
Thay đổi về lãi suất cũng sẽ ảnh hưởng đến giá tái đầu tư vì vậy các nhà giao dịch nên chú ý và theo dõi hoạt động của Ngân hàng Trung ương.

Cách tính Rollover

Nhà giao dịch cần phải có 3 dữ liệu đầu vào sau để có thể tính được Rollover:

Quy mô vị thế giao dịch (khối lượng giao dịch).
Cặp tiền tệ giao dịch.
Lãi suất của từng loại tiền tệ.

Ví dụ: Với cặp tỷ giá AUD/USD = 0.72.

Khối lượng lô: 10,000
Mở vị thế mua (Long) cặp AUD/USD
Lãi suất tiền gửi giả định của AUD hàng năm là 1.5%, lãi suất tiền gửi USD hàng năm 2.5%

Thì nhà giao dịch sẽ nhận được 10,000 AUD x 1.5% = 150 AUD hàng năm, tương đương 150 AUD/365 = 0.4109 AUD

Thanh toán 7.200 USD x 2.5% = 180 USD/hàng năm, 180 USD/365 = 0.4932 USD

Chuyển đổi 0.41095 AUD tiền lãi kiếm được sang USD: 0.41095 x 0.72 = 0.2960 USD

Số tiền kiếm được từ số tiền thanh toán = 0.2960 – 0.4932 = -0.1972 USD (rollover cost)

Thời điểm áp dụng Rollover

Thời điểm bắt đầu tính là từ 5 giờ chiều giờ Miền Đông (khoảng 4h sáng theo giờ Việt Nam).

Vị thế được mở lúc 4:59 chiều sẽ được tính Rollover sau đó 1 phút.
Vị trí được mở lúc 5:01 chiều chỉ có thể được tính Rollover nếu nắm giữ qua 5:00 hôm sau.

Lưu ý khi sử dụng Rollover

Nhà giao dịch cần đóng các vị thế trước 4:00 sáng theo giờ Việt Nam để tránh nhận Rollover âm.
Hãy mở vị thế nếu bạn biết được tỷ lệ Rollover có thể là dương, đồng thời có thể tiếp tục nắm giữ vị thế để có thể hưởng mức chênh lệch
Cần theo dõi hoạt động của Ngân hàng Trung ương để có thể nhận biết được khi nào Rollover sẽ biến động mạnh.

Hỏi và đáp

Các ngân hàng hạch toán Rollover vào các ngày cuối tuần như nào?

Đa phần các ngân hàng đều sẽ đóng cửa vào thứ 7 và chủ nhật, vì thế sẽ không có hoạt động chuyển khoản xảy ra trong hai ngày cuối tuần. Tuy nhiên, các ngân hàng vẫn áp dụng lãi suất trong hai ngày này. Và vào ngày thứ Tư thị trường ngoại hối sẽ ghi nhận lãi suất luân chuyển của 3 ngày.

Trong các ngày nghỉ lễ, Rollover sẽ được tính như thế nào?

Rollover sẽ được tính bù trước ngày nghỉ lễ 2 ngày, bởi vì ngày lễ sẽ không phát sinh Rollover. Thường thì điều này sẽ xảy ra khi một trong hai loại tiền tệ trong cặp có một ngày lễ lớn.

Ví dụ đối với ngày Độc lập ở Hoa Kỳ (ngày 4/7) các ngân hàng Hoa Kỳ đóng cửa, Rollover sẽ tính thêm một ngày vào lúc 5 giờ chiều ngày 1/7 cho tất cả các cặp có đồng USD. Còn nếu trùng vào ngày cuối tuần, thì ngày đó sẽ được đẩy sang thứ Tư, khi đó Rollover vào thứ Tư sẽ được tính gộp cho 3 ngày.