Cặp tiền Forex là gì? Top 10 cặp tiền Forex được giao dịch nhiều nhất hiện nay

Các cặp tiền Forex là một trong những yếu tố không thể thiếu nếu bạn muốn giao dịch trên thị trường ngoại hối. Vậy cặp tiền Forex là gì? Có những loại cặp tiền Forex nào? Đâu là những cặp tiền phổ biến được giao dịch nhiều nhất hiện nay? Hãy cùng Topsanfx khám phá chi tiết trong bài viết sau đây nhé!

Cặp tiền Forex là gì?

Trong thị trường ngoại hối, hầu hết các giao dịch đều được thực hiện thông qua các cặp tiền Forex từ hai quốc gia. Hiểu theo cách đơn giản, cặp tiền Forex chính là tỷ giá giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Đồng thời, mỗi cặp tiền cũng sẽ có một mức tỷ giá hối đoái riêng, được dùng làm căn cứ để mua bán. Điều này đồng nghĩa rằng khi giao dịch, các trader sẽ luôn đồng thời mua một loại tiền và bán loại tiền còn lại.

• Ví dụ: với cặp EUR/USD, bạn đang mua đồng Euro và bán đồng Đô la Mỹ.  

• Forex là gì? Cơ hội và rủi ro từ thị trường nghìn tỷ
• IB Forex là gì? Rủi ro trong nghề IB “dở khóc dở cười”
• Timing là gì? Cách làm chủ thị trường nhờ dự đoán Timing
• Tỷ giá hối đoái là gì? Cách đọc và phân tích tỷ giá trong Forex

Cách đọc cặp tiền Forex 

Bước đầu tiên để giao dịch ngoại hối hiệu quả thì bạn cần phải biết cách đọc các cặp tiền Forex. Như đã đề cập, mỗi cặp tiền Forex phản ánh tỷ giá giữa hai đồng tiền. Chính vì vậy, khi hiểu rõ cách đọc các cặp tiền Forex, bạn sẽ dễ dàng đưa ra quyết định đúng đắn về việc nên mua hay bán chúng.

Theo đó, trong mỗi cặp tiền Forex luôn có 2 đồng tiền sau:

1. Tiền cơ sở (Base Currency): Là đồng tiền đứng đầu tiên trong cặp tiền tệ. Đây là đồng tiền trader đang mua hoặc bán đầu tiên trong giao dịch.
2. Tiền tệ định giá (Quote Currency): Là đồng tiền đứng thứ hai trong cặp tiền tệ. Tức là trader cần bao nhiêu đơn vị của đồng tiền này để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Chẳng hạn: Cặp tiền tệ EUR/USD = 1.25000, tức có nghĩa là 1 Euro (EUR) có giá trị bằng 1.25 Đô la Mỹ (USD).

Cách đọc chi tiết:

⇒ EUR là đồng tiền cơ sở (Base currency). 

⇒ USD là đồng tiền định giá (Quote currency).

Lưu ý: Giả sử trader mua cặp tiền tệ EUR/USD, điều này có nghĩa là bạn đang mong muốn EUR sẽ tăng giá so với USD. Mặt khác, nếu trader bán cặp tiền forex này, tức là bạn mong muốn EUR sẽ giảm giá so với USD.

Phân loại các cặp tiền Forex

Các cặp tiền Forex trên thị trường ngoại hối được chia thành 3 nhóm chính, bao gồm: cặp tiền chính (Major Pairs), cặp tiền chéo (Cross Pairs) và cặp tiền ngoại lai (Exotic Pairs). Theo đó, mỗi một nhóm sẽ có đặc điểm riêng, phù hợp với từng phong cách giao dịch khác nhau.

Cặp tiền chính (Major pairs)

Trong Forex, cặp tiền chính là những cặp tiền được giao dịch phổ biến nhất, chiếm tới 80% tổng khối lượng giao dịch trên thị trường. Điểm đặc trưng của nhóm này là luôn bao gồm đồng Đô la Mỹ (USD) – đồng tiền dự trữ toàn cầu – và được ghép với các đồng tiền mạnh của các nền kinh tế hàng đầu thế giới.

Đặc điểm của các cặp tiền forex chính:

• Thanh khoản cao, dễ mua bán.
• Spread (chênh lệch giá mua – giá bán) thấp.
• Dễ tiếp cận thông tin kinh tế liên quan.

Cặp tiền chéo (Cross pairs)

Cặp tiền chéo là những cặp tiền tệ không có sự xuất hiện của đồng USD, thường được tạo thành từ các đồng tiền mạnh như EUR, JPY, GBP, AUD…Việc hình thành nhóm này nhằm tạo điều kiện cho hoạt động giao dịch trực tiếp giữa các loại tiền mạnh mà không phải đổi qua USD.

Đặc điểm của cặp tiền forex chéo:

• Biến động mạnh hơn so với cặp tiền chính.
• Spread thường cao hơn.
• Phù hợp với nhà giao dịch có kinh nghiệm, thích đầu cơ.

Cặp tiền ngoại lai (Exotic pairs)

Trong Forex, cặp tiền tệ ngoại lai là những cặp tiền không được giao dịch phổ biến như các cặp tiền chính và chéo. Thông thường, nhóm này sẽ bao gồm một đồng tiền mạnh (như USD, EUR) kết hợp cùng với một đồng tiền đến từ thị trường mới nổi hoặc nền kinh tế đang phát triển (như VND, TRY, ZAR…).

• Ví dụ: USD/VND (Đô la Mỹ/Đồng Việt Nam), USD/TRY (Đô la Mỹ/Lira Thổ Nhĩ Kỳ), EUR/ZAR (Euro/Rand Nam Phi).

Đặc điểm của cặp tiền ngoại lai:

• Thanh khoản thấp, khó giao dịch.
• Spread cao, chi phí giao dịch lớn.
• Biến động cực mạnh, rủi ro cao nhưng tiềm năng lợi nhuận lớn.

Thường các trader chuyên nghiệp họ rất hay lựa chọn nhóm các cặp tiền ngoại lai này để giao dịch, mục đích là để tận dụng sự biến động lớn trong ngắn hạn để kiếm lời.

Tỷ giá của các cặp tiền Forex chịu ảnh hưởng bởi những yếu tố nào?

Dưới đây là tổng hợp chi tiết các yếu tố phổ biến thường gây tác động lên tỷ giá của các cặp tiền Forex:

Kinh tế và chính sách tiền tệ

• Lãi suất: Quyết định từ ngân hàng trung ương (như FED, ECB) ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị đồng tiền.
• GDP: Tăng trưởng kinh tế mạnh làm tăng giá trị đồng tiền.
• Lạm phát: Lạm phát cao thường làm giảm giá trị tiền tệ.

Tin tức và sự kiện chính trị

• Các sự kiện như bầu cử, chiến tranh, hoặc khủng hoảng tài chính có thể khiến tỷ giá biến động mạnh.
• Chẳng hạn: Brexit khiến cặp GBP/USD lao dốc trong thời gian ngắn.

Yếu tố thị trường

• Cung và cầu: Khi nhu cầu mua một đồng tiền tăng, giá trị của nó sẽ tăng.
• Tâm lý thị trường: Sự lạc quan hoặc bi quan của nhà đầu tư cũng tác động đến tỷ giá.

Top 10 cặp tiền Forex được giao dịch nhiều nhất

Dưới đây là danh sách 10 cặp tiền Forex được giao dịch nhiều nhất trên thị trường hiện nay, dựa theo khối lượng giao dịch trên toàn cầu:

1. EUR/USD: Cặp tiền hàng đầu với thanh khoản cao nhất, spread siêu thấp (0.1-0.5 pip), phù hợp cho mọi phong cách giao dịch.
2. USD/JPY: Ổn định, spread cạnh tranh (0.2-0.6 pip), phản ánh chính sách kinh tế Mỹ và Nhật, được scalper và swing trader ưa chuộng.
3. GBP/USD: Biến động mạnh trong phiên London, xu hướng rõ ràng, lý tưởng cho day trading và trader thích tin tức.
4. XAU/USD (Vàng): Tài sản trú ẩn an toàn, biến động lớn (spread 10-20 pip), thu hút trader khi thị trường bất ổn hoặc USD yếu.
5. USD/CAD: Tương quan nghịch với giá dầu (Canada là nước xuất khẩu dầu lớn), thanh khoản cao trong phiên New York, phù hợp giao dịch theo tin tức EIA.
6. AUD/USD: Liên kết chặt với vàng và hàng hóa, spread hợp lý (0.6-1.2 pip), phổ biến trong phiên Á.
7. USD/CHF: Đồng CHF an toàn, ít biến động, được chọn khi trader muốn giảm rủi ro trong thời kỳ bất ổn.
8. NZD/USD: Phản ánh kinh tế New Zealand, xu hướng ổn định, hoạt động tốt trong phiên Á với spread vừa phải.
9. EUR/JPY: Biến động cao hơn EUR/USD, kết hợp euro và yen, phù hợp với swing trader trong phiên Âu-Á.
10. GBP/JPY: Biên độ dao động rộng (ATR trên 100 pip), cơ hội lợi nhuận lớn, dành cho trader chấp nhận rủi ro cao.

Cách chọn cặp tiền Forex phù hợp để giao dịch

Dưới đây là một số gợi ý giúp các trader lựa chọn cặp tiền Forex phù hợp để giao dịch đạt hiệu quả cao:

Dành cho trader mới bắt đầu

• Cặp tiền phù hợp: EUR/USD, USD/JPY.
• Tại sao nên chọn: EUR/USD có spread thấp, biến động vừa phải, rất lý tưởng để làm quen với forex. USD/JPY thì ổn định, ít bất ngờ, giúp bạn học cách phân tích mà không quá căng thẳng.
• Lời khuyên: Bắt đầu với khung thời gian H4 để tập trung vào xu hướng lớn, tránh bị nhiễu bởi biến động ngắn.

Dành cho trader giao dịch nhanh (scalping)

• Cặp tiền phù hợp: EUR/USD, USD/CAD.
• Tại sao nên chọn: EUR/USD dẫn đầu về thanh khoản và spread cực thấp, hoàn hảo cho các lệnh vào-ra nhanh. USD/CAD có biến động nhỏ, dễ kiểm soát, đặc biệt trong phiên New York.
• Lời khuyên: Giao dịch vào giờ cao điểm (phiên London hoặc New York) để hưởng spread tốt nhất.

Dành cho trader trong ngày (day trading)

• Cặp tiền phù hợp: GBP/USD, AUD/NZD.
• Tại sao nên chọn: GBP/USD thường tạo xu hướng rõ ràng trong ngày, giúp bạn tận dụng các đợt sóng ngắn. AUD/NZD ít biến động hơn, dễ dự đoán khi có tin tức từ khu vực châu Đại Dương.
• Lời khuyên: Sử dụng RSI hoặc đường MA để tìm điểm vào lệnh và thoát lệnh chính xác.

Dành cho trader dài hạn (swing trading)

• Cặp tiền phù hợp: GBP/JPY, NZD/JPY.
• Tại sao nên chọn: GBP/JPY nổi bật với biên độ dao động lớn, phù hợp để nắm bắt xu hướng kéo dài vài ngày. NZD/JPY cũng tương tự nhưng nhẹ nhàng hơn, thích hợp cho người cẩn trọng.
• Lời khuyên: Kết hợp Fibonacci và đường xu hướng để xác định mục tiêu lợi nhuận dài hạn.

Mẹo giao dịch hiệu quả với các cặp tiền Forex

Để giao dịch gặt hái được nhiều thành công với các cặp tiền Forex, trader cần áp dụng các chiến lược và mẹo sau đây:

• Theo dõi lịch kinh tế thường xuyên: Các sự kiện như Non-Farm Payrolls (NFP) hay quyết định lãi suất có thể làm thị trường biến động mạnh. Từ đó làm ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái các cặp tiền Forex.
• Phân tích kỹ thuật: Sử dụng biểu đồ, đường trendline, chỉ báo RSI, MACD để xác định điểm vào/thoát lệnh.
• Quản lý rủi ro: Không nên đặt quá 1-2% vốn vào một giao dịch.
• Thực hành trên tài khoản Demo: Điều này đặc biệt hữu ích đối với các trader newbie để tập làm quen với các cặp tiền Forex.

Lời kết

Mong rằng những chia sẻ trên đây của Topsanfx sẽ giúp cho Quý nhà đầu tư có thêm kiến thức hữu ích, cũng như nắm rõ được cặp tiền Forex là gì, qua đó lựa chọn cho mình cặp tiền Forex phù hợp với phong cách giao dịch của bản thân. Chúc bạn giao dịch thành công!

Tham khảo thêm:

• Biểu đồ forex là gì? Cách đọc 3 loại biểu đồ forex
• Hướng dẫn cách giới hạn rủi ro Forex hiệu quả cho trader
• 7 lỗi giao dịch Forex phổ biến trader hay mắc phải & cách tránh
• Cách nhận biết điểm yếu trong giao dịch forex của nhà đầu tư