Phí qua đêm Forex-Cách tính Swap với các bước đơn giản

Phí qua đêm–Phí Swap là một trong các loại phí trong giao dịch Forex, Crypto, Chứng Khoán phái sinh ….mà nhà đầu tư quan tâm nhất. Bài viết này giới thiệu toàn bộ đặc điểm loại phí này cũng như chiến lược tận dụng Swap giúp gia tăng lợi nhuận cho trader.

Phí qua đêm là gì?

Phí qua đêm (hay là Swap) là một khoản tiền nhà đầu tư cần phải trả hoặc được thu về để duy trì một lệnh qua đêm. Đặc điểm của thị trường Forex là sự trao đổi qua lại giữa các cặp tiền tệ sẽ sinh ra những mức lãi suất khác nhau. Khi để duy trì lệnh cho một cặp tiền tệ qua đêm, trader phải trả phí hoặc kiếm lợi từ sự chênh lệch các mức lãi suất của cặp tiền tệ đó. Tùy từng sàn sẽ có mức phí qua đêm khác nhau. 

Ví dụ: nếu mức lãi suất của cặp tiền được mua thấp hơn cặp tiền bán thì trader phải trả khoản phí qua đêm này. Ngược lại, nếu lãi suất từ cặp tiền mua cao hơn cặp tiền bán thì trader sẽ được nhận lại khoản lợi nhuận này.

• Phí Spread là gì? Cách tránh giãn nở Spread hữu hiệu nhất
• Lưu ý về phí hoa hồng trong Forex để chọn sàn giao dịch phù hợp
• Trượt giá rủi ro với trader thế nào? Cách phòng tránh
• Sàn Forex uy tín được cộng đồng trader đánh giá cao

Vì sao lại có phí qua đêm?

Lãi suất giữa các ngân hàng trung ương có sự chêch lệch nhất định. Do đó, các cặp tiền tệ chúng ta giao dịch khi giữ qua một đêm sẽ phát sinh một mức lãi suất khác nhau mà nhà đầu tư phải trả hoặc nhận được. Biến động lãi suất càng lớn thì phí qua đêm càng lớn, các sàn forex phải tăng giảm phí swap để phù hợp hệ thống liên ngân hàng.

Ví dụ khi bạn mua USD/JPY có nghĩa là bán JPY và tiến hành mua USD vì lãi suất USD đang dương còn lãi suất JPY đang âm nên bạn được hưởng thêm phí phát sinh dựa trên lãi suất của FED. Các broker là cầu nối giữa trader và hệ thống liên thị trường nên phí swap này sẽ phụ thuộc vào các ngân hàng trung ương.

Cách kiểm tra phí qua đêm trên MT4

Để xem rõ các cặp tiền sẽ có phí như thế nào, trader có thể truy cập website sàn ngoại hối bạn đầu tư. Ngoài ra bạn cũng có thể sử dụng phần mềm MetaTrader 4 (MT4) để xem phí rất đơn giản bằng cách, nhấn vào cặp tiền bạn cần, chọn “thuộc tính symbol” sẽ hiển thị hai lệnh “phí qua đêm cho lệnh mua” và “phí qua đêm cho lệnh bán” (phiên bản dành cho thiết bị di động)

Hướng dẫn sử dụng MT4 nhập môn

• Bước 1: Vào phần mềm giao dịch forex MT4, nhấp chuột phải vào mục Market Watch ở góc trái màn hình rồi chọn cặp tiền tệ tương ứng mà các nhà đầu tư muốn kiểm tra phí swap, chọn mụa Specification.

• Bước 2: Hệ thống sẽ hiển thị ra bảng biểu bao gồm các thông số Swap long (phí mua) và swap short (phí bán)

Thông thường giá swap hiển thị dưới dạng 1 lot chuẩn.

Ví dụ: cặp tiền AUD/NZD đối với lệnh mua/bán đều sẽ mất 1.16$/lot, bạn giao dịch bao nhiêu lot sẽ bị trừ bấy nhiêu phí. 

Đặc biệt, đối với ngày thứ 4 phí swap sẽ bị nhân lên gấp 3 lần. 

Ví dụ: cặp tiền AUD/NZD đối với lệnh mua/bán đều sẽ mất 1.16$/lot, nhưng giao dịch vào ngày thứ 4 sẽ là 1.16×3/lot. Vì để bù cho 2 ngày thị trường không giao dịch là thứ 7 và chủ nhật nên thứ 4 trader có thể tận dụng để thu thêm một vốn lời hoặc cũng có thể bị mất nhiều phí qua đêm, trader cần lưu ý.

Cách tính phí qua đêm Forex

Thời gian tính phí qua đêm Forex

Phí qua đêm forex được bắt đầu tính khi phiên Mỹ đóng cửa (tính theo giờ Việt Nam là 4-5 giờ sáng). Tùy đặc điểm của từng sàn, tùy đòn bẩy sẽ có những cách tính swap khác nhau. 

Công thức tính phí qua đêm

Lô * Khối lượng hợp đồng * phí qua đêm mua/bán * Kích thước điểm * Số ngày

Ví dụ: Bạn có tài khoản Standard của sàn Exness, mở lệnh mua cho 1 lô  EURUSDm vào thứ 4 lúc 15 giờ của máy chủ và đóng lệnh vào thứ 6 lúc 23 giờ.

Trong đó:

• Lô: trong giao dịch của bạn là -1 lô EURUSDm 
• Khối lượng hợp đồng là 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (đa số công cụ giao dịch forex). Trong cặp tiện tệ EURUSD thì EUR là đồng tiền cơ sở, vậy khối lượng hợp đồng sẽ là 100.000 EUR.
• Phí qua đêm mua/bán, theo ví dụ ta thực hiện lệnh mua sẽ là -0,899.
• Kích thước điểm là 0,0001 dành cho hầu hết các cặp tiền tệ
• Số ngày lệnh giao dịch được giữ từ thứ 4 sang thứ 5, từ thứ 5 đến thứ 6 là 3 ngày.

Áp dụng công thức trên ta có

Phí qua đêm = 1 * 100.000 * (-0.899) * 0,0001 * 3 = -26.97 USD

Đây là mức phí sẽ bị trừ vào tài khoản của bạn khi duy trì lệnh 2 ngày.

Ưu nhược điểm của phí qua đêm

Phí Swap vừa là thử thách lại vừa là cơ hội nếu nhà đầu tư thực sự am hiểu đặc tính loại phí này mà tận dụng.

Ưu điểm

Gia tăng lợi nhuận cho lệnh giao dịch nếu mức phí qua đêm dương.

Nhược điểm

Về mặt nhược điểm thì khi bạn phải chịu mức phí qua đêm âm thì sẽ làm giảm bớt lợi nhuận cũng như tăng mức lỗ cho lệnh giao dịch đó.

Lưu ý quan trọng

Một lưu ý nhỏ là tổng phí qua đêm cho 1 sản phẩm sẽ luôn âm. Nếu là một trader theo trường phái hedging 2 hướng thị trường bạn nên cân nhắc khi giữ 2 lệnh mua bán cùng một cặp tiền qua đêm. Broker khác nhau sẽ có chênh lệch phí khác nhau vì mỗi broker sử dụng một cổng vào hệ thống liên ngân hàng khác nhau. Một số Broker cố tình tăng phí qua đêm đối với các cặp tiền tệ chéo với mục đích thu lợi bất chính khiến nhiều nhà đầu tư bị mất tiền nhiều khi buộc phải giữ lệnh qua đêm. Các broker đôi khi lỗi về phí swap và bị trader khai thác kiếm lợi. Khi sử dụng broker nào, trader cần đọc thật kĩ các quy chế và phí qua đêm của từng cặp nhằm tránh các sự cố đáng tiếc.

Chiến lược tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận

Phí swap phát sinh cho các giao dịch trung hạn và dài hạn nên các trader trường phái scalping, lướt sóng khung giờ trong ngày thì không cần quan tâm. Nếu biết tận dụng thì trader thu được lợi nhuận từ phí qua đêm từ các sàn.

2 yếu tố giúp nhà đầu tư nhận lợi nhuận từ swap

• Một tỷ lệ swap dương, các bạn sẽ nhận được phí qua đêm.
• Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần

Cách thực hiện

• Thứ nhất, các bạn chọn các cặp forex có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương, vì có rất nhiều cặp forex có tỷ lệ swap âm ở cả 2 vị thế.
• Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap

Lưu ý

• Chọn cặp tiền ngoại lai có chêch lệch lãi suất lớn sẽ có swap cao, nếu swap dương là lợi nhuận thuộc về bạn, Tuy nhiên, cặp tiền này có Spread giãn nở lớn, bạn cần tính toán Spread – Swap để xem có rủi ro không.
• Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap, nhưng các bạn không thể bất chấp giao dịch khi không có tín hiệu mạnh mẽ, rõ ràng, hoặc tín hiệu forex đi ngược với vị thế có swap dương. Nghĩa là, giả sử cặp USD/TRY có tỷ lệ swap dương ở vị thế Long, nhưng tín hiệu forex lại chỉ ra hướng giao dịch cho vị thế Short, lúc này, các bạn không thể vì tận dụng lợi thế nhân 3 swap mà vào lệnh Buy bất chấp vì khoản tiền swap nhận được chưa chắc đã bù lỗ cho giao dịch nếu thị trường đi đúng như cảnh báo của tín hiệu.

Vậy thì, chiến lược tận dụng lợi thế từ swap để gia tăng lợi nhuận chỉ thực sự hiệu quả khi các bạn đã có chiến lược giao dịch cụ thể, hướng giao dịch phải phù hợp với tín hiệu từ những công cụ phân tích sử dụng và trùng với vị thế hưởng swap dương. Tuyệt vời hơn nếu thời điểm mở vị thế vào đúng ngày thứ Tư.

Đối tượng Trader nào quan tâm đến phí qua đêm Forex

Đối với các nhà giao dịch lướt sóng với khung giờ gian ngắn M1, M5, M15, M30, H1, H4 thì không quan tâm đến phí này bởi các lệnh chấm dứt trong ngày. Các giao dịch qua ngày như daily trade thì sẽ gặp phí SWAP. Nếu bạn theo trường phái giao dịch này thì cần quan tâm đến SWAP của từng cặp tiền tệ vì một số cặp có phí rất cao. Nếu bạn tận dụng tốt loại phí này sẽ giúp tăng lợi nhuận đáng kể cho tài khoản của bạn.

Phí qua đêm của các sàn Forex

LiteForex 

Tại LiteForex có những ưu đãi miễn phí Swap cho tất cả các tài khoản của sàn. Nội dung khuyến mãi như sau:

• Free swap 1 tháng: khi khách hàng nạp 1.000$
• Free swap 3 tháng: khi khách hàng nạp 3.000$
• Free swap 6 tháng: khi khách hàng nạp 5.000$

FXTM

Sàn ForexTime cung cấp cho trader tin dùng mình ba loại tài khoản với nhiều ưu đãi là: Standard, Cent và CDF Cổ phiếu, tất cả tài khoản này đều không tính phí qua đêm (swap), lưu ý đối với nền tảng MT5 của tài khoản Standard có thu phí qua đêm.

InstaForex 

InstaForex cung cấp cho khách hàng ưu đãi miễn phí Swap, nhưng cần phải kích hoạt nếu bạn có ý định giao dịch dài hạn. Lưu ý đối với các tài khoản thuộc loại Hồi giáo, trader cần đọc kỹ càng điều kiện kèm theo nhé.

Kết luận

Hiện nay có nhiều sàn cố tình tăng phí qua đêm forex đối với các cặp tiền chéo nhằm mục đích kiếm lời một cách không chính thức. Vì thế, trước khi quyết định thực hiện một giao dịch qua đêm trader cần đọc kỹ càng các quy tắc và mức phí để duy trì một lệnh qua đêm của từng cặp tiền, tránh những sự cố không mong muốn. Chúc bạn thành công!

Danh sách các sàn forex không thu phí qua đêm SWAP

Top 5 sàn Forex có phí Spread thấp nhất hiện nay

Công thức tính phí Spread chính xác nhất