Có nhiều rủi ro Forex khác nhau mà bạn phải tính đến khi giao dịch trên thị trường. Thị trường Forex cho phép nhà giao dịch tận dụng một lượng tiền đáng kể để tạo ra lợi nhuận khổng lồ hoặc chịu những khoản lỗ lớn. Bạn càng hiểu rõ những rủi ro này thì càng có thể chuẩn bị cách đối phó tốt hơn. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu thêm về các rủi ro Forex để bạn có thể giao dịch với sự tự tin cao hơn.
Contents
Rủi ro tỷ giá hối đoái
Rủi ro tỷ giá hối đoái là rủi ro do sự thay đổi giá trị của tiền tệ gây ra. Nó dựa trên ảnh hưởng của sự thay đổi liên tục và biến động trong cân bằng cung cầu tiền tệ toàn thế giới. Trong khoảng thời gian mà vị thế của nhà giao dịch vẫn còn tồn tại, vị thế có thể chịu mọi thay đổi về giá.
Tỷ giá hối đoái có mối liên hệ chặt chẽ với lãi suất của một quốc gia. Lãi suất tăng có xu hướng thu hút đầu tư vào một quốc gia. Lãi suất giảm dẫn đến giảm đầu tư và một loại tiền tệ kém giá trị hơn. Các nhà giao dịch ngoại hối phải chú ý đến mối quan hệ này trước khi bắt đầu giao dịch, trong khi quản lý một mối quan hệ và chuẩn bị thoát khỏi mối quan hệ này.
Rủi ro tỷ giá hối đoái có tầm quan trọng đặc biệt đối với các công ty có hoạt động ở nhiều quốc gia hoặc thường xuyên xuất khẩu sản phẩm.
Rủi ro ký quỹ
Forex cho phép người tham gia giao dịch ký quỹ có nghĩa là bạn chỉ cần đặt cọc một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong tổng giá trị của giao dịch, được gọi là ký quỹ. Do đó, với số vốn ban đầu nhỏ nhưng bạn có khả năng đạt được vị thế lớn hơn nhiều. Điều này có nghĩa là lợi nhuận được nhân lên nếu thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn. Tuy nhiên, tương tự như vậy, khoản lỗ của bạn có thể được tăng lên theo cùng một cách nếu thị trường đi ngược lại.
Trong khi đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận theo cấp số nhân, thì nó cũng có thể làm điều tương tự với các khoản lỗ. Thị trường tiền tệ có thể biến động, ngay cả những thay đổi nhỏ về giá cũng có thể kích hoạt các cuộc gọi ký quỹ. Nếu bạn là một nhà giao dịch mới bắt đầu, hãy cân nhắc những rủi ro Forex chính khi giao dịch ký quỹ trước khi tham gia.
Rủi ro đòn bẩy
Một trong những lợi thế và rủi ro Forex lớn nhất chính là đòn bẩy. Đòn bẩy khuếch đại tất cả các rủi ro nền tảng khác, ví dụ:
- Nếu bạn chấp nhận quá nhiều rủi ro thị trường mà không có lệnh cắt lỗ, bất kỳ khoản lỗ nào từ các chuyển động đột ngột sẽ tăng lên rất nhiều.
- Nếu thanh khoản bị siết chặt buộc chi phí giao dịch tăng cao thì điều đó sẽ được tận dụng.
- Để có được đòn bẩy không giới hạn, bạn phải tìm đến các nhà môi giới ở khu vực có thẩm quyền được quản lý kém, điều này làm tăng rủi ro đối tác của bạn.
Nhà đầu tư nên cẩn thận khi sử dụng đòn bẩy vì nó có thể làm tăng thua lỗ trong thời gian hoạt động không thuận lợi.
Xem thêm: https://topsanfx.com/don-bay-tai-chinh-hieu-de-van-dung-phu-hop/
Rủi ro biến động
Sự biến động đóng một vai trò quan trọng trong việc tiếp cận rủi ro Forex. Rủi ro biến động mô tả mức độ dao động trong thị trường và chắc chắn phải được đưa vào quá trình suy nghĩ của nhà giao dịch.
Nhiều nhà giao dịch xem sự biến động là một yếu tố rủi ro không hoàn toàn tiêu cực, và cũng có nhiều thành phần tích cực của sự biến động. Nếu không có mức độ biến động nhất định, nhà giao dịch sẽ không thể có lợi trong các hoạt động giao dịch. Thông thường trong các sự kiện tin tức có tác động lớn, sự biến động có thể tăng đột biến bất thường. Trong những thời điểm này, sự biến động có thể ảnh hưởng xấu đến vị thế của nhà giao dịch.
Rủi ro tín dụng
Rủi ro tín dụng thuộc phạm trù rộng hơn và phức tạp hơn, bị giới hạn bởi các quy định đối với từng quốc gia. Rủi ro tín dụng là một loại rủi ro Forex mà một bên tham gia giao dịch không có khả năng thanh toán cho bên kia. Điều này có thể là do một bên vỡ nợ hoặc phá sản.
Khi giao dịch, bạn nên biết các quy tắc và quy định mà nhà môi giới cần tuân theo. Nếu các công ty môi giới Forex nộp đơn xin phá sản, bạn nghĩ điều gì sẽ xảy ra với tiền của nhà đầu tư?
Điều đầu tiên là nếu công ty đó được quản lý bởi tổ chức tài chính thì hãy kiểm tra kế hoạch bồi thường trong trường hợp phá sản.
Các nhà giao dịch sẽ tìm thấy thông tin hữu ích nếu loại rủi ro Forex đó xảy ra với hướng dẫn đầy đủ về các bước thực hiện để thu hồi tiền.
Điều thứ hai là đảm bảo tổ chức được quản lý có tài khoản ngân hàng riêng biệt cho các nhà đầu tư của mình, có nghĩa là quỹ họ sử dụng để điều hành tổ chức tách biệt với quỹ của nhà đầu tư.
Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản xảy ra do sự khác biệt của múi giờ. Do đó, các loại tiền tệ có thể được giao dịch ở các mức giá khác nhau vào các thời điểm khác nhau trong ngày giao dịch.
Đây là một rủi ro Forex quan trọng mà các nhà giao dịch nên cân nhắc, vì điều này thường có nghĩa là chi phí giao dịch sẽ tăng lên.
Thật vậy, khi nhà môi giới đối mặt với tình trạng thanh khoản thấp, họ thường tăng quy mô chênh lệch giá của mình. Hãy nhớ rằng chênh lệch giá là chênh lệch giữa giá bán và giá mua. Đó là khoản phí bạn trả cho nhà môi giới của mình cho các dịch vụ của họ. Tăng chi phí giao dịch là một tình huống chỉ xảy ra khi nhà môi giới đưa ra mức chênh lệch thay đổi, thay đổi tùy thuộc vào thị trường và điều kiện giao dịch.
Rủi ro hoạt động
Một dạng rủi ro Forex khác là rủi ro hoạt động. Rủi ro hoạt động xảy ra do quy trình, hệ thống và con người nội bộ. Ngoài ra, rủi ro hoạt động có thể bao gồm rủi ro pháp lý, gian lận và bảo mật.
Rủi ro hoạt động và quản lý thường đi đôi với nhau. Ví dụ, khi một nhà môi giới có một đội ngũ quản lý mạnh thì mức độ rủi ro hoạt động sẽ giảm xuống. Ngược lại, khi quản lý yếu kém, rủi ro hoạt động sẽ tăng lên.
Là một nhà giao dịch, không phải lúc nào cũng dễ dàng xác định mức độ rủi ro hoạt động mà bạn phải chịu, tuy nhiên, bạn có trách nhiệm nghiên cứu và đánh giá hoạt động của một doanh nghiệp nhằm nỗ lực giảm thiểu rủi ro hoạt động càng nhiều càng tốt.
Rủi ro nhà môi giới
Trước khi giao số tiền đầu tư của mình, bạn phải chắc chắn rằng mình đã tìm được một nhà môi giới uy tín. Rủi ro môi giới có thể ảnh hưởng đến vốn lưu động của bạn theo nhiều cách.
Ngày nay, có rất nhiều nhà môi giới ngoại hối xuất hiện và cạnh tranh trên thị trường, bạn có trách nhiệm thẩm định để tìm ra nhà môi giới phù hợp nhất cho mình.
Rủi ro chính ở đây là nhà môi giới của bạn không thanh toán cho bạn, vì đã phá sản hoặc do việc thực thi pháp lý kém.
Rủi ro này khá khó dự đoán với tư cách là một nhà giao dịch cá nhân, vì vậy bạn nên dựa vào các cơ quan quản lý.
Bằng cách sử dụng một nhà môi giới đáng tin cậy tuân theo quy định của cơ quan có uy tín, bạn có thể tự tin hơn khi giao dịch.
Rủi ro quốc gia
Chúng ta có thể chia rủi ro quốc gia thành 2 loại chính:
Sự bất ổn ở một quốc gia có thể ảnh hưởng đến tiền tệ của quốc gia đó. Khi một sự kiện bất lợi xảy ra, các nhà đầu tư thường chuyển hướng ra khỏi tiền tệ của quốc gia đó, điều này có thể làm mất giá đồng tiền.
Bạn có thể đối mặt với một loại rủi ro Forex khác khi một quốc gia cố tình phá giá đồng tiền của mình. Một số nhà giao dịch gọi đây là rủi ro “mất giá”. Nó không phải là xấu, chỉ đơn thuần là một dạng chính sách tiền tệ mà một quốc gia có chủ đích giảm giá trị đồng tiền của mình để cạnh tranh hiệu quả hơn từ quan điểm thương mại. Đồng tiền rẻ hơn làm cho hàng hóa xuất khẩu của một quốc gia trở nên ít đắt hơn trên thị trường xuất khẩu.
Rủi ro lãi suất
Rủi ro lãi suất có thể có khả năng làm tăng phạm vi spread, đặc biệt là khi giao dịch với chênh lệch thả nổi thay vì cố định.
Chênh lệch giá thả nổi thay đổi mỗi mili giây và nó có thể làm tăng đáng kể rủi ro Forex của bạn.
Để giảm thiểu rủi ro Forex lãi suất, bạn có 2 lựa chọn:
- Không mở giao dịch với những cặp tiền tệ liên quan đến những sự kiện quan trọng đang xảy ra.
- Chọn một nhà môi giới cung cấp mức chênh lệch cố định.
Lưu ý: nếu bạn đang giữ một vị thế dài hạn (vài tuần hoặc vài tháng), hai ví dụ trên sẽ không ảnh hưởng nhiều đến bạn. Bởi vì sau những sự kiện này, mức chênh lệch bắt đầu thắt chặt, trả cho nhà môi giới mức chênh lệch thấp hơn.
Nếu bạn đang tự hỏi tại sao lãi suất là điều cần thiết, tôi sẽ giải thích cho bạn trong một ví dụ ngắn gọn sau.
Ví dụ: một nhà giao dịch quyết định mua cặp EUR / USD ở mức giá 1,1190 (ASK) từ 1,1188 (BID), tức là chênh lệch 2 pips.
Nhà giao dịch quyết định giữ vị thế này trong 2 tuần khi FED có quyết định về lãi suất. Giả sử rằng việc tăng lãi suất, đồng đô la Mỹ sẽ được đánh giá cao hơn khiến nó trở nên có giá trị hơn.
Điều đó cũng có nghĩa là mức chênh lệch trong khoảng thời gian đó sẽ tăng lên 12 pips.
Vì đang giao dịch EUR / USD, điều đó có nghĩa là đồng đô la đang mạnh lên so với đồng euro. Do đó, giao dịch đi ngược lại với thời gian của nhà đầu tư khi nhiều tài khoản nhỏ bị dừng lại.
Kết luận
Để thành công với tư cách là một nhà giao dịch, bạn cần phải hiểu đầy đủ về các loại rủi ro Forex khác nhau cần đối mặt và những rủi ro này có thể ảnh hưởng đến giao dịch như thế nào. Nhiều rủi ro được thảo luận trong bài viết này, nếu được theo dõi và đưa vào chiến lược giao dịch một cách hợp lý thì có thể hoàn toàn có thể chuẩn bị ngăn chặn trước.
![[Cập nhật] Giá vàng Nhật Bản 24k hôm nay tăng hay giảm](https://topsanfx.com/wp-content/uploads/2023/06/gia-vang-Nhat-Ban-1-120x86.jpg)
