Quỹ ETF là gì? Có nên đầu tư quỹ ETF năm 2022?

Qũy ETF – Exchange Trade Fund (quỹ hoán đổi doanh mục) là quỹ hoạt động mô phỏng theo sự biến động của chỉ số tham chiếu như chỉ số chứng khoán.

Qũy ETF là gì?

Qũy ETF (quỹ hoán đổi doanh mục) là quỹ đầu tư có mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lời của chỉ số cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu hay một tài sản nào đó. ETF được thiết lập phục vụ cho một số lượng lớn nhà đầu tư cùng góp vốn. Giấy chứng nhận quyền sở hữu một phần vốn trong quỹ ETF của nhà đầu tư được gọi chung là chứng chỉ ETF. Qũy ETF có đặc điểm của một quỹ đầu tư, đồng thời cũng có đặc điểm của một cổ phiếu phổ thông được niêm yết và trao đổi tại sàn chứng khoán.

Qũy ETF xuất hiện lần đầu tiên tại Mỹ từ những năm 1990, ngày nay ETF đã phát triển mạnh mẽ và nâng tổng tài sản các quỹ ETF vượt mặt các quỹ truyền thống khác. Chỉ riêng tại Mỹ, từ 3/2019 đã có 2,238 quỹ ETF với tổng tài sản của mỗi quỹ là 3,8 ngàn tỷ USD (nổi bật là những quỹ ETF đầu tư mô phỏng chỉ số cổ phiếu).

Với những tính năng đặc biệt như chi phí quản lý rẻ, dễ dàng đầu tư, giao dịch an toàn, được niêm yết tính thanh khoản cao đảm bảo có thể giao dịch sơ cấp lẫn thứ cấp. Qũy ETF đã nhanh chóng trở thành lựa chọn ưu tiên cho nhà đầu tư muốn tham gia thị trường theo cách thụ động và đánh cược vào biến động của xu hướng hoặc chỉ số mà họ muốn tham gia.

• Quỹ hỗ tương là gì? Cách đầu tư hiệu quả nhất
• Top quỹ ETF uy tín có mặt tại Việt Nam
• Bitcoin ETF là gì? Cách đầu tư quỹ Bitcoin tại Việt Nam
• Quỹ SPDR là gì? Đặc điểm quỹ vàng SPDR Gold
• Tầm ảnh hưởng của quỹ đầu tư Crypto như thế nào?

Các quỹ ETF tại Việt Nam

Thực tế, nhiều quỹ ETF xuất hiện tại Việt Nam từ những năm 2008, nhưng tổng tai sản của những quỹ này trong giai đoạn đầu còn thấp nên không được nhiều người biết đến. Hiện nay có 7 quỹ ETF đang hoạt động tích cực tại Việt Nam trong đó có 2 quỹ ETF nội và 5 quỹ ETF ngoại đã niêm yết tại Mỹ, châu Âu, Hàn Quốc , Hồng Kong. Đến 16/12/2019 tổng tài sản của các quỹ ETF phân bổ tại Việt Nam là 1,12 tỷ USD.

ETSE Vietnam ETF được thành lập năm 2008 có quy mô hoạt động giai đoạn đầu là 5 triệu USD. Vaneck Vectors Vietnam ETF (VNM ETF) thành lập vào tháng 9/2009. iShare MSCI Frontier 100 xuất hiện tại Việt Nam từ năm 2012.

Giai đoạn 2011-2014 là giai đoạn ‘hưng thịnh’ của quỹ ETF ngoại khi ETSE có tổng tài sản lên đến 430 triệu USD, Vaneck hơn 500 triệu USD.

Lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETF

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư với chi phí thấp. Vì ETF được hình thành tư danh mục cổ phiếu mô phỏng danh mục cổ phiếu của chỉ số tham chiếu, nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ ETF là họ đang nắm giữ một danh mục có tỷ trọng tương tự chỉ số mã quỹ ETF đang mô phỏng.
• Không đòi hỏi quá cao kiến thức chuyên môn về từng loại cổ phiếu.
• Tham gia thị trường chứng khoán đơn giản
• Thu hút được vốn đầu tư nước ngoài. Qũy ETF là con đường ngắn nhất giúp nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận thị trường chứng khoán Việt Nam.

Rủi ro khi đầu tư vào quỹ ETF

Bất cứ loại đầu tư nào cũng vậy, bên cạnh những lợi ích sẽ tồn tại những rủi ro của nó. Cụ thể như sau:

• Chưa có sự đồng điệu giữa các quỹ ETF, vẫn còn một số quỹ hoạt động không hiệu quả.  Khi một ngành hoạt động không hiệu quả thì kéo theo việc giá chứng chỉ quỹ của ngành đó cũng sẽ có xu hướng sụt giảm theo.
• Chi phí mua quỹ ETF cao hơn so với mua cổ phiếu riêng lẻ. Khi mua chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ phải chịu thêm chi phí môi giới đồng thời thêm phí quản lý nên sẽ cao hơn hẳn so với mua các loại cổ phiếu thông thường.
• Không có đặc quyền như cổ phiếu. Đối với chứng chỉ quỹ ETF thì khi nắm giữ bạn sẽ không được hưởng những đặc quyền như đối với cổ phiếu.

Các loại quỹ ETF

Trên thị trường hiện nay có 3 loại quỹ ETF thông dụng, cụ thể là:

• Quỹ ETF cổ phiếu: đây là quỹ đầu tư mô phỏng biến động của các bộ chỉ cổ phiếu trên thị trường chứng khoán như chỉ số VN100, chỉ số VN30, chỉ số S&P 500…
• Qũy ETF trái phiếu: giống như quỹ ETF cổ phiếu thì loại quỹ ETF này là loại quỹ mô phỏng những biến động của các bộ chỉ số trái phiếu như: trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, các trái phiếu có khả năng sinh lời cao…
• Quỹ ETF theo ngành: đây là loại quỹ mô phỏng biến động của một ngành hoặc một lĩnh vực sản xuất cụ thể nào đó. Ví dụ như ngành công nghiệp ô tô, công nghệ thực phẩm, nông nghiệp…hoặc của một loại hàng hóa.

Cách mua chứng chỉ quỹ ETF

Hiện nay, có hai cách mua chứng chỉ quỹ ETF là:

• Mua bán trực tiếp tại sàn
• Mua bán với số lượng lớn

Mua bán trực tiếp tại sàn

Các chứng chỉ quỹ ETF đều được niêm yết tại sàn chứng khoán, nhà đầu tư có thể giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ ETF tương tự một mã chứng khoán phổ thông.

Ví dụ, Qũy ETF nội VFM ETF đã được niêm yết trên sàn chứng khoán TP Hồ Chí Minh (HOSE) vào năm 2014 có mã giao dịch E1VFVN30.

Giá của mộ chứng chỉ quỹ E1VFVN30 được bán vào ngày 19/11/2019 là 15.4 – 15.6 trên một chứng chỉ quỹ.

Nhà đầu tư có thể ứng dụng tài khoản chứng chỉ của mình để bắt đầu giao dịch như mua bán một cổ phiếu thông thường.

Đối với những quỹ ETF ngoại như VanEck Vector VietNam ETF được niêm yết tại sàn chứng khoán New York (NYSE) có mã VNM. Nhà đầu tư có thể mua thông qua tài khoản broker.

Mua bán với số lượng lớn

Trong trường hợp này, nhà đầu tư phải là người được quỹ ETF ủy quyền tham gia vào quá trình hình thành hay hoán đổi chứng chỉ quỹ. Đây là cách những quỹ ETF có thể giữ giá chứng chỉ quỹ của mình neo theo một chỉ số cụ thể.

Sự khác biệt giữa quỹ ETF và quỹ mở

Qũy mở là quỹ đầu tư dạng mở, chứng chỉ quỹ luôn được phát hành liên tục và được mua không giới hạn

Bài viết chia sẻ thông tin về chứng chỉ quỹ ETF, hy vọng chúng có ích với bạn. Chúc bạn giao dịch thành công!

>Xem thêm:

• Chứng chỉ Quỹ nào tốt?  
• Cổ phiếu thưởng là gì ?
• Quỹ đóng là gì? Cách tham gia đầu tư quỹ đóng
• Chiến lược tham gia quỹ mở tối ưu nhất