Các bước khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lí

Khi bạn ký gửi số tiền đầu tư của mình vào một nhà môi giới nào đó để giao dịch, bạn đang đặt niềm tin vào sự chính trực của họ. Tất nhiên, nhà đầu tư chọn giao dịch với các nhà môi giới được cấp phép hoặc được quản lý hiếm khi phải đối mặt với những vấn đề như vậy. Nhưng vẫn không thể tránh khỏi các trường hợp khiếu nại, tranh chấp có thể xảy ra. Bài viết hôm nay sẽ hướng dẫn các bạn các bước khiếu nại nhà môi giới Forex.

Những việc cần làm trước khi khiếu nại nhà môi giới

Xác nhận nghi ngờ sai phạm của nhà môi giới

Bước đầu tiên là xác nhận rằng nhà môi giới đã mắc các sai lầm trong quá trình giao dịch của bạn, bạn cần xem xét lại các bảng sao kê tài khoản và kiểm tra mọi giao dịch của bạn.Hầu hết các nền tảng giao dịch Forex sẽ có phần History hiển thị tất cả các giao dịch từ tài khoản của bạn. Các nền tảng này cũng sẽ cho phép bạn xuất danh sách các giao dịch sang định dạng trang web (html) hoặc tài liệu (pdf).

Sau khi mở lại lịch sử trong nền tảng, bạn nên cẩn thận xem xét tất cả các giao dịch, xác định những giao dịch thấy đáng ngờ và đánh dấu lại. Có thể khá khó khăn nếu bạn là một người giao dịch ngắn hạn và đặt quá nhiều lệnh trong ngày. Nhưng hầu hết nhà giao dịch dài hạn thường sẽ thực hiện các lệnh tương tự qua nhiều ngày, bạn có thể xem xét quy mô lot để tìm điểm đáng ngờ dễ dàng hơn. 

Giả sử, bạn không bao giờ giao dịch nhiều hơn 0,5 lot và bạn tìm thấy một hoặc nhiều giao dịch có kích thước lớn hơn 1 lot, từ đó có thể nhớ lại xem mình có thay đổi kích thước giao dịch hay không và đánh dấu lại.

Bạn hãy dành thời gian cho quá trình này và đảm bảo rằng hồ sơ khiếu nại của mình có đầy đủ bằng chứng xác minh vì nếu không chuẩn bị kỹ càng sẽ dễ dẫn đến việc đơn khiếu nại nhanh chóng bị bác bỏ.

Liên hệ với nhà môi giới

Khi bạn đã chuẩn bị xong hồ sơ khiếu nại nhà môi giới, hãy liên hệ với họ theo thông tin trên trang web chính thức. Đa số các nhà môi giới uy tín sẽ có tùy chọn Live chat mà qua đó bạn có thể liên hệ với họ bất kỳ lúc nào bằng cách gửi tin nhắn tức thì. 

Chắc chắn, các nhà môi giới sẽ yêu cầu một khoảng thời gian để xác nhận lại các tài liệu bạn đưa ra là xác thực hay chưa nhưng một broker gian lận sẽ cố gắng trì hoãn việc phản hồi. Các công ty môi giới này có toàn bộ đội ngũ nhân viên kiểm tra thông tin và sự chậm trễ chỉ thể hiện sự miễn cưỡng của họ.

Nếu khiếu nại của bạn không được giải quyết trong một vài ngày thì bạn nên trực tiếp gọi cho nhà môi giới. Mỗi trang web đều có phần thông tin liên hệ cung cấp số điện thoại và địa chỉ email của bộ phận giải quyết khiếu nại. Thực hiện cuộc gọi và gửi lại email cùng với tất cả các tài liệu cần thiết mà bạn có. 

Các bước khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lý

Mọi nhà môi giới Forex phải được đăng ký và cấp phép hoạt động bởi cơ quan quản lý tài chính của khu vực. Một phần lý do của việc này là để xem xét những khiếu nại như thế này và xác định xem bên nào có lỗi sau đó cố gắng giải quyết tranh chấp. Quá trình này được gọi là trọng tài.

Cơ quan quản lý dựa trên vị trí của nhà môi giới và các cơ quan quản lý khác nhau phụ trách các địa điểm khác nhau. Ví dụ: Úc – ASIC, Síp – CySEC, Nga – FFMS, Anh – FCA,…

Trước khi khiếu nại lên cơ quan quản lý, bạn phải kiểm tra xem nhà môi giới đã được cơ quan đó cấp phép hay chưa. Trên thực tế, bạn nên thực hiện việc này trước khi bắt đầu giao dịch với nhà môi giới để tránh các trường hợp gian lận không đáng có.

Trình tự khiếu nại nhà môi giới lên CySEC

CySEC là cơ quan quản lý của Síp được nhiều nhà môi giới hoạt động trên lãnh thổ Châu Âu và CIS lựa chọn.

Để bắt đầu quá trình nộp đơn khiếu nại nhà môi giới, hãy chuyển đến phần Investor Protection rồi chọn mục Complaint Regarding CIFS.

Sau đó, màn hình sẽ chuyển đến phần điền thông tin. Trước tiên là nhập các thông tin cá nhân bao gồm ID, số điện thoại và địa chỉ cư trú. 

Tiếp theo, bạn phải chọn tên đăng ký của công ty như đã đề cập ở trên và số đăng ký của nhà môi giới. Bạn cũng cần phải chọn lý do khiếu nại nhà môi giới trong danh sách có sẵn ở mục Complaint’s Cause. Ở đây sẽ có các lý do cơ bản sau:

• Thực hiện lệnh: trượt giá, chậm trễ, báo giá sai,…
• Tư vấn đầu tư: bất kỳ khiếu nại nào liên quan đến lời khuyên không chính xác từ nhà môi giới.
• Quản lý danh mục đầu tư: khiếu nại một công ty có thông tin danh mục đầu tư không tương ứng với thực tế
• Chất lượng hoặc thiếu thông tin cho khách hàng: khiếu nại về việc cố tình che đậy thông tin hoặc các vấn đề kỹ thuật.
• Điều khoản liên hệ / nguồn cấp dữ liệu / chi phí: Bất kỳ vi phạm điều khoản chào bán công khai nào, bao gồm các vấn đề liên quan đến việc rút tiền hoặc tính toán hoa hồng không chính xác đều nằm trong phần này
• Quản trị chung / dịch vụ khách hàng: Mọi khiếu nại liên quan đến cài đặt người dùng chung
• Kinh doanh trái phép: các khiếu nại liên quan đến việc nhà môi giới vi phạm luật của EU
• Khác: các lý do khác

Trình tự khiếu nại nhà môi giới lên FCA

Các bước tương tự như quy trình khiếu nại nhà môi giới lên CySEC được mô tả ở trên. Đơn khiếu nại được gửi đến thanh tra viên ở địa chỉ website financial-ombudsman.org.uk và được sao chép tới cơ quan quản lý. 

Nhưng có một sự khác biệt là giấy phép của FCA có giá trị hơn nhiều so với giấy phép của CySEC do nó đòi hỏi điều kiện cũng như chi phí cấp phép nghiêm ngặt.

Đơn khiếu nại đến thanh tra viên sẽ được nộp trong vòng 6 tháng kể từ ngày tranh chấp. Trước đó, nhà giao dịch có 8 tuần để giải quyết tranh chấp trực tiếp với nhà môi giới. Sau khi yêu cầu hợp lý đã được gửi, thanh tra viên liên hệ với nhà môi giới để giải quyết tình hình. Nếu nhà giao dịch đúng, khiếu nại sẽ nhanh chóng được giải quyết.

Bạn có thể tải xuống mẫu đơn khiếu nại trên trang web chính ở mục How to complain.

Trình tự khiếu nại nhà môi giới lên ASIC và IFSC

Dựa vào trang web chính thức của các cơ quan này, chúng ta có thể thấy rằng trình tự nộp đơn khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lý của Úc ASIC có phần khác với các hướng dẫn trên. ASIC không chuyển đơn khiếu nại của nhà giao dịch trực tiếp đến thanh tra tài chính hoặc tòa án. Ngược lại, ASIC điều tra gần 20.000 khiếu nại của khách hàng tư nhân hàng năm. 

Mặt khác, kế hoạch gửi yêu cầu bồi thường rất phức tạp. Bạn phải vào đường link sau asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-to-complain/ nhưng cũng không thể tìm thấy mẫu đơn khiếu nại cụ thể.

IFSC cũng giống như ASIC là không có thông tin về cách gửi khiếu nại hoặc nơi nhận mẫu đơn trên trang web chính thức. Họ chỉ cung cấp một địa chỉ email và yêu cầu bạn phải gửi đơn khiếu nại đúng mẫu bắt buộc, nếu không sẽ không có bất cứ phản hồi nào.

Các cơ quan quản lý là hy vọng cuối cùng để giải quyết vấn đề khiếu nại nhà môi giới của bạn. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là khiếu nại nhà môi giới sẽ luôn giúp giải quyết vấn đề. Trước hết, bạn cần có đầy đủ bằng chứng xác minh cũng như sự tự tin trong việc chiến đấu giành lại quyền lợi của mình. Hy vọng qua bài viết này các bạn đã biết các bước trình tự cơ bản để khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lý.