Cách quản lý vốn trong Crypto cực hiệu quả

Nguyên lý quản lý vốn và cách quản lý vốn trong Crypto là những yếu tố quan trọng để các nhà đầu tư có thể giao dịch thành công trên thị trường tiền điện tử. Trong bài viết hôm nay, hãy cùng chúng tôi điểm qua những cách quản lý vốn trong Crypto nhé!

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn là các nhà đầu tư phải kiểm soát số tiền trong tài khoản của mình, không để cho tiền bị thất thoát, thiệt hại hay thua lỗ quá nhiều. Đồng thời cũng phải kiếm được lợi nhuận từ khoản tiền đó khi tham gia giao dịch.

Khi tiến hành quản lý vốn thì mục tiêu đầu tiên của các nhà đầu tư chính là đảm bảo sự tồn tại của họ trong thị trường, nhất là đối với các thị trường có độ rủi ro cao như Forex, BO hay tiền điện tử. Mục tiêu thứ hai là tăng thu nhập và tiếp theo là tăng lợi nhuận.

Thông thường, đặc điểm chung của các nhà đầu tư thất bại chính là đặt cược toàn bộ số vốn của mình vào một giao dịch. Sau đó lại tiếp tục giao dịch với cùng khối lượng đó hoặc tăng lên với mục đích cố gắng để thoát lỗ. Vì vậy, quản lý tài chính tốt là một trong những điều sẽ giúp các nhà đầu tư tránh khỏi việc bị thua lỗ ngay từ ban đầu.

Xem thêm: Các quỹ đầu tư Crypto uy tín

Vì sao phải quản lý vốn trong Crypto

Như đã đề cập, các cách quản lý vốn trong Crypto sẽ giúp các nhà đầu tư có thể:

• Đảm bảo sự thích nghi và sự tồn tại của mình trong thị trường trong nhiều lĩnh vực khác nhau dù là Crypto, Forex hay BO
• Kiếm thêm thu nhập bền vững và dài hạn

Nếu các nhà đầu tư có cho mình một phương pháp quản lý vốn thật hợp lí thì sẽ nhận được nhiều cơ hội chiến thắng cũng như có nhiều kinh nghiệm giao dịch hơn. Hơn nữa, khi nguồn vốn ổn định thì tâm lý của các nhà đầu tư cũng sẽ thoải mái hơn và có những quyết định đầu tư đúng đắn hơn.

Dù đã biết và hiểu về lý thuyết của các cách quản lý vốn trong Crypto nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn không thể quản lý vốn của mình một cách hiệu quả. Để các cách quản lý vốn trong Crypto được hiệu quả, các nhà đầu tư cần lưu ý:

• Không nên chạy theo trend, chỉ tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn mà phải tích lũy kiến thức để phán đoán, phân tích thị trường và đưa ra quyết định đúng đắn.
• Hiểu rõ các nguyên tắc, cách quản lý vốn trong Crypto cũng như lý thuyết khi đầu tư tiền điện tử và các thị trường khác.

Nguyên tắc quản lý vốn

Các nguyên tắc quản lý vốn mà các nhà đầu tư cần tuân thủ để có thể quản lý vốn hiệu quả:

Không vội vã khi thị trường mở cửa

Rất nhiều nhà đầu tư có xu hướng rất hăng hái, dùng nhiều vốn, liên tục vào lệnh khi thị trường vừa mới mở cửa, đặc biệt đối với các thị trường có dấu hiệu tăng trưởng. Tuy nhiên, nếu không có kế hoạch quản lý trade coin hiệu quả, các nhà đầu tư có thể bị thua lỗ nặng nề. 

Khi tham gia giao dịch, các nhà đầu tư cần lưu ý, thị trường tăng lên không có nghĩa là các xu hướng đã được định hình. Đôi khi, chỉ một thay đổi nhỏ, có một giao dịch đảo chiều cũng có thể khiến toàn bộ số vốn của bạn sụt giảm nhanh chóng. Vì thế, dù thấy thị trường có dấu hiệu tăng cũng không nên vội vã vào tiền. Thay vào đó, hãy chờ đợi các tín hiệu chắc chắn hơn rồi mới vào tiền. 

Không đặt mục tiêu quá cao

Đôi khi, vì mong muốn thu được nhiều tiền lãi nên các trader thường hăng hái vào lệnh, đổ nhiều vốn vào cùng một thời điểm. Điều này khiến họ quên đi thực tế và có thể đưa ra những phán đoán sai lầm. Vì thế, khi vào lệnh, các nhà đầu tư cần lưu ý quan sát diễn biến của thị trường, không nên đặt mục tiêu quá xa, kỳ vọng quá cao mà xa rời thực tế. Đây cũng là một cách quản lý vốn trong Crypto hiệu quả.

Tất nhiên, bất kỳ ai cũng mong muốn nhận được lợi nhuận khủng. Tuy nhiên, lợi nhuận phải tương ứng với số vốn mà nhà đầu tư có, không nên mơ mộng hão huyền. Hãy đề ra mục tiêu thực tế và đề ra các phương pháp thực tế để tiếp cận thị trường, thực hiện mục tiêu ban đầu. Các nhà đầu tư nên ưu tiên lợi nhuận bền vững và lâu dài, không nên chạy theo lợi nhuận nhất thời.

Chọn thời điểm và lệnh hợp lý

Thời điểm vào lệnh là một yếu tố vô cùng quan trọng khi tham gia giao dịch và cách quản lý vốn trong Crypto. Các nhà đầu tư cần lựa chọn thời điểm để đặt lệnh chốt. Tùy vào xu hướng của thị trường mà thời điểm chốt có thể khác nhau. Nên chọn thời điểm thị trường có tính thanh khoản cao và phù hợp nhất. Đồng thời, đó cũng phải là thời điểm thị trường đang trên đà tăng, không kể tăng nhanh hay chậm.

Phải đặt lệnh cắt lỗ

Đặt lệnh cắt lỗ là một nguyên tắc trong cách quản lý vốn trong Crypto giúp các nhà đầu tư có thể bảo toàn nguồn vốn của mình. Cắt lỗ đúng thời điểm có thể giúp các nhà đầu tư quản lý vốn thành công và có thể đứng vững trước mọi biến động của thị trường.

Tuy nhiên, cần lưu ý, khi đặt lệnh cắt lỗ, không nên đặt quá 3% số vốn giao dịch. Mức cắt lỗ không nên quá cao hay quá thấp. Đôi khi, có những thời điểm, lợi nhuận không phải là yếu tố được đặt lên hàng đầu. Thay vào đó, các nhà đầu tư cần có phương pháp hợp lý để bảo toàn nguồn vốn, giữ vững nguồn lực để có thể trụ lại trên thị trường.

Xác định số vốn có thể bị mất

Cách để quản lý vốn trong Crypto được hiệu quả chính là các nhà đầu tư cần có một kế hoạch cụ thể cho số vốn của mình, xác định số vốn mình có thể bị mất khi giao dịch. Trên sàn Forex, việc thua, mất tiền là điều không thể tránh khỏi. Vì thế, các nhà đầu tư cần đặt ra số vốn tối đa có thể mất. Từ đó có chiến lược hợp lý, biết dừng khi đã thua hết số vốn đặt ra.

Thông thường, số tiền vốn tối đa có thể mất thường vào khoảng 15% tài sản giao dịch. Đó là với tổng số vốn tham gia giao dịch. Đối với một lệnh giao dịch bất kỳ, số vốn tối đa trong trường hợp đầu tư thất bại thường khoảng 3% vốn tham gia giao dịch.

Không lạm dụng đòn bẩy

Các nhà đầu tư cần lưu ý về nguyên lý không sử dụng đòn bẩy trong các cách quản lý vốn trong Crypto hiệu quả. Đây là một nguyên lý quan trọng nhưng thường bị nhiều người bỏ qua. Đòn bẩy là công cụ hiệu quả, được nhiều người sử dụng. Đặc biệt là với những người có số vốn không quá lớn. Tuy nhiên, phương pháp này cũng có rất nhiều rủi ro.

Nếu sử dụng mức đòn bẩy quá cao nguy cơ thua lỗ lớn là điều hoàn toàn có thể xảy ra. Vì vậy, phương pháp này chỉ nên sử dụng với các sản phẩm có mức biến động nhỏ. Theo lời khuyên của các chuyên gia, các nhà đầu tư chỉ nên sử dụng đòn bẩy dưới 7 lần số vốn ban đầu. Điều này sẽ giúp trader bảo toàn nguồn vốn tốt hơn, hiệu quả hơn.

Có kế hoạch cụ thể để lấy lại vốn đã mất

Việc lấy lại số vốn đã mất là điều không hề đơn giản. Dù vậy, các nhà đầu tư vẫn nên có một kế hoạch để lấy lại số vốn mà mình đã làm mất. Tuy không thể lấy lại toàn bộ nhưng các nhà đầu vẫn nên cố gắng lấy lại số vốn nhiều nhất có thể.

Cách quản lý vốn trong Crypto

Nguyên tắc khi trade coin

Để tối ưu hóa lợi nhuận, các nhà đầu tư cần tuân theo các nguyên tắc giao dịch tiền điện tử cơ bản như:

• Tuân theo kế hoạch giao dịch đã định sẵn, không thay đổi một cách tùy tiện, phải sự tính toán kỹ lưỡng.
• Xác định thời điểm chốt lời và cắt lỗ trước khi đặt lệnh.
• Không nên chạy theo xu hướng đám đông, cần tìm hiểu rõ thị trường
• Khi đang chịu một mức lỗ nhất định, không nên tiếp tục mua hoặc bán.
• Nên hạn chế Fomo quá mức.
• Nếu không có nguồn vốn sẵn có, không nên đầu tư vào tiền ảo. Bởi mức độ rủi ro từ thị trường này rất cao.

Cách chia vốn và tối ưu lợi nhuận

Chia phần trăm vốn để chốt lời

Sau khi đã đạt được số lợi nhuận mà mình mong muốn, các nhà đầu tư nên chia ra để chốt lời cho các danh mục đầu tư của mình. Tỷ lệ chốt lời phổ biến được nhiều người áp dụng là 4-4-2 (40% – 40% – 20%) hay (50% – 30% – 20%). Nghĩa là có 3 mục tiêu để các nhà đầu tư chốt lời thì các nhà đầu tư nên chia phần tiền đó ra và tiến hành chốt lời.

Cụ thể: Khi mua một đồng tiền với giá $1.5, khi nó đạt được mức $2.5 thì các nhà đầu tư có thể bán ra 40% hoặc 50% trước, sau đó quan sát tình hình thị trường rồi tiếp tục giao dịch. Nếu đồng tiền giảm thì cũng đã nhận được lợi nhuận từ số đã bán trước. Nếu đồng tiền tăng thì vẫn còn một số tiền để tiếp tục chốt lời.

Chia vốn chuẩn

 

• Đối với coin top

 

Nếu mua những đồng coin top thì các nhà đầu tư có thể dành từ 30-40% tổng số vốn để mua vì những đồng coin top như BTC, ETH, LTC,.. Tuy có độ dao động không nhiều như các altcoin khác, nhưng các đồng tiền này có thể đảm bảo số vốn cho các nhà đầu tư.

 

• Đối với coin tiềm năng

 

Với những đồng tiền mà các nhà đầu tư đánh giá là tiềm năng thì chỉ nên dành khoảng 20% để đầu tư vào các đồng tiền này. Lý do là vì các đồng tiền này có độ dao động khá mạnh khi thị trường có những biến động mạnh.

 

• Đối với shitcoin hoặc các đồng coin rất mới có giá trị vốn hóa thấp

 

Các nhà đầu tư chỉ nên đầu tư từ 2% đến 4% vào các đồng tiền này, tối đa là 5% vì có thể sẽ làm ảnh hưởng đến vốn của các nhà đầu tư.

Luôn chuẩn bị sẵn USDT cho mình

Dù thì trường có bị đi xuống thì các nhà đầu tư cũng nên có USDT để thực hiện trung bình giá cho entry của mình tốt hơn entry lần đầu. Như vậy thì lúc giá tăng lại thì sẽ có được % lợi nhuận tốt hơn ban đầu.

Hạn chế ra vào lệnh

Khi ra vào lệnh nhiều lần thì các nhà đầu tư sẽ bị hình thành thói quen. Ngoài ra, việc ra vào vốn cũng sẽ làm cho các nhà đầu tư bị tốn thời gian và chi phí. Vì vậy, các nhà đầu tư nên hạn chế số lệnh mà mình ra và vào để tối ưu hóa lợi nhuận. Sẽ rất khó thắng được nhà cái, tuy nhiên, nếu các nhà đầu tư đủ nhạy bén thì có thể thử sức.

Một kinh nghiệm giao dịch mà nhiều nhà đầu tư truyền tai nhau là downtrend tích USD, uptrend tích coin và để thắng trong thị trường này thì phải “trôi theo dòng nước” và đi cùng đám đông chứ đừng cố chống lại đám đông.

Sở hữu token sàn để tiết kiệm chi phí

Khi giao dịch trên Binance thì phải có BNB, Huobi thì phải có HT để khấu trừ phí giao dịch. Thông thường, sàn sẽ khấu trừ 30-50% cho 1 lệnh giao dịch nếu có coin sàn. Đây là một cách vô cùng hiệu quả để các nhà đầu tư có thể tiết kiệm chi phí cho mình.

Thường xuyên cập nhật kiến thức và thông tin

Trong bất cứ tình huống downtrend hay uptrend thì kiến thức luôn quan trọng, khi có được kiến thức thì các nhà đầu tư sẽ dễ hold một đồng coin nào đó hơn, vì có niềm tin cũng như đỡ lo lắng hơn.

Hơn nữa, trong thị trường tiền điện tử thì việc bắt trend sẽ giúp các nhà đầu tư kiếm tiền một cách dễ dàng hơn. Nếu kiến thức đã có kèm theo sự nhạy bén đối với thị trường thì việc bắt trend là một điều vô cùng đơn giản đối với các nhà đầu tư.

Lời kết

Trên đây là một số cách quản lý vốn trong Crypto cũng như những nguyên lý quản lý vốn đơn giản. Rất mong bài viết này có thể mang đến những thông tin hữu ích cho các nhà đầu tư. Chúc các nhà đầu tư thành công!