KYC trong crypto là gì? Xác minh KYC như thế nào? 

KYC là gì? Tại sao lại cần phải thực hiện quy trình KYC? Hồ sơ và quy trình thực hiện như thế nào? Hãy cùng topsanfx tìm hiểu kỹ hơn thông qua bài viết dưới đây nhé!

KYC là gì?

KYC là từ viết tắt của cụm “Know Your Customer”, có thể hiểu theo nghĩa tiếng Việt là “hiểu khách hàng của bạn”. Đây là bước mà ngân hàng hay các tổ chức tài chính, phi tài chính cần thực hiện để xác định danh tính khách hàng.

Quy trình xác minh sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp các tài liệu chứng minh thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân để xác minh rằng các thông tin đã cung cấp là hoàn toàn chính xác.

TRC20 là gì? Hướng dẫn tạo ví lưu trữ USDT TRC20

ERC20 là gì? Mua Token ERC20 ở đâu? Tạo ví ERC-20 như thế nào?

Đối tượng phải tuân thủ quy định về KYC 

Những đối tượng cần phải tuân thủ quy định KYC bao gồm:

• Các cá nhân và tổ chức có mối quan hệ kinh doanh với doanh nghiệp; hoặc cần duy trì tài khoản 
• Người thụ hưởng các giao dịch được thực hiện qua các hoạt động trung gian thương mại (môi giới, chứng khoán, bảo hiểm…);
• Cá nhân và tổ chức được kết nối bởi những giao dịch tài chính.

Đối với lĩnh vực ngân hàng, đối tượng của KYC sẽ là:

• Khách hàng mở tài khoản nhân hàng 
• Khách hàng mở thẻ tín dụng 
• Khách hàng mở tài khoản chứng khoán
• Khách hàng đăng ký mua bảo hiểm,…

Hồ sơ cần thiết cho quy trình KYC

• Khách hàng cần cung cấp các giấy tờ hồ sơ như chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn hiệu lực. Một số giấy tờ khác như: sổ hộ khẩu, bằng lái xe, hợp đồng lao động, bảng lương hay giấy xác nhận tạm trú,…
• Nếu khách hàng là doanh nghiệp mở tài khoản thì sẽ cần cung cấp thêm số An sinh xã hội, CMND, CCCD, hộ chiếu cho nhân viên, cổ đông và các thành viên khác trong hội đồng quản trị.

Lưu ý: Các giấy tờ trên phải rõ nét, không bị mờ, không bị rách, là bản gốc và còn giá trị sử dụng.

Vai trò của KYC là gì?

• Xác minh thông tin của khách hàng: KYC sẽ giúp các tổ chức tài chính xác thực được khách hàng là ai, hiện đang sinh sống ở đâu, liệu khách hàng đó có đang liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật không,…nhằm tránh được việc giao dịch với những đối tượng khả nghi.
• Xác định các rủi ro có khả năng xảy ra liên quan đến khách hàng: Việc xác minh danh tính khách hàng sẽ giúp ngân hàng phát hiện được khách hàng có nợ xấu hay không từ đó quyết định cho vay hay từ chối cho vay. 
• Tăng độ an toàn khi thực hiện giao dịch: Góp phần ngăn chặn việc khách hàng thực hiện các hoạt động gian lận chẳng hạn như rửa tiền, tham nhũng,…thông qua tài khoản ngân hàng. 

Quy trình xác minh KYC cụ thể

Bước 1: Xác thực thông tin khách hàng

Ở bước này khách hàng sẽ cần cung cấp các thông tin cá nhân như họ và tên, địa chỉ, số điện thoại, CMND/CCCD, số tài khoản,…

Bước 2: Kiểm tra hồ sơ

Sau khi khách hàng đã cung cấp các thông tin của khách hàng, tổ chức sẽ tiến hành kiểm tra hồ sơ của khách hàng để xem xét độ đáng tin cậy của khách hàng.

Bước 3: Xác minh thông tin

Sau khi đã hoàn tất việc kiểm tra hồ sơ, tổ chức sẽ xác minh các thông tin cung cấp bởi khách hàng bằng cách sử dụng các công cụ như các hệ thống thông tin tài chính, các hệ thống điện tử,…để đảm bảo rằng thông tin cung cấp là chính xác.

Bước 4: Đánh giá rủi ro

Ngân hàng tiến hành đánh giá rủi ro liên quan đến khách hàng và các giao dịch của họ để đảm bảo rằng khách hàng không tham gia vào bất kỳ hoạt động gian lận nào.

Bước 5: Giám sát liên tục

Giám sát liên tục sẽ giúp tổ chức cập nhật thông tin và cho phép hệ thống xem xét các giao dịch trong tương lai có xuất hiện dấu hiệu đáng ngờ hay không. Từ đó, đưa ra các biện pháp cảnh báo cho các cơ quan thực thi pháp lý, ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.

Một số câu hỏi liên quan

KYC có bắt buộc theo luật pháp?

Đối với các tổ chức tài chính, công ty bảo hiểm, ngân hàng KYC phải tuân thủ theo luật pháp.

Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử thì KYC không cần thiết, nếu người dùng ở trong các sàn giao tiền điện tử tiến hành việc mua bán thì quy trình KYC mới được thực hiện.

Điểm khác nhau của KYC và eKYC là gì?

• KYC là hình thức truyền thống, khách hàng sẽ phải đến trực tiếp đến quầy lễ tân hoặc phòng giao dịch để thực hiện thủ tục mở thẻ, mở tài khoản, gửi, rút tiền hoặc sao kê tài khoản với rất nhiều giấy tờ yêu cầu.
• eKYC là hình thức mà bạn chỉ cần thực hiện theo các bước hướng dẫn, nhận diện sinh trắc học trực tuyến như định dạng khuôn mặt, quét vân tay hoặc các hình thức khá là đã có thể xác thực thông tin.

Tổng kết

Bài viết trên chia sẻ những thông tin chi tiết về KYC. Hy vọng bài viết mang đến cho bạn những thông tin cần thiết và hữu ích. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết.

Bài viết liên quan:

BTC Dominance là gì ? Làm thế nào để giao dịch với BTC Dom (BTC.D)

Revoke là gì? Phương pháp Revoke Metamask cụ thể nhất

CBDC là gì? Chi tiết về tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương

Fan Token là gì? Đầu tư Fan Token nên hay không?