Spread the love

Chứng chỉ quỹ là gì? Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận một phần quyền sở hữu trong quỹ đại chúng của nhà đầu tư.

Contents

1 Chứng chỉ quỹ là gì?
2 Sự khác biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
3 Đặc điểm đầu tư chứng chỉ quỹ
4 Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu
5 Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn
6 Nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào
- 6.1 Share this:
- 6.2 Like this:

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là gì? Chứng chỉ quỹ (Exchange Traded Fund) là một loại chứng khoán xác nhận một phần quyền sở hữu trong quỹ đại chúng của nhà đầu tư.

Đầu tư vào quỹ là một trong những phương pháp an toàn vẫn sinh lời. Khi nhà đầu tư tham gia quỹ, bạn sẽ được sở hữu chứng chỉ quỹ (CCQ) do Công ty Quản lý Qũy đại diện phát hành cho nhà đầu tư. Chứng chỉ quỹ dùng để xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp vào quỹ đại chúng.

Vốn góp từ nhiều nhà đầu tư sẽ tạo nên Qũy đại chúng. Đặc biệt, chứng chỉ quỹ là danh mục được sàng lọc, nghiên cứu, phân tích kỹ lưỡng sẽ an toàn hơn việc để nhà đầu tư tự tìm hỏi và tham gia đầu tư.

Tuy nhiên, tham gia chứng chỉ quỹ nhà đầu tư không được kiểm soát quyết định đầu tư của quỹ.

Sự khác biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

	Chứng chỉ quỹ	Cổ phiếu
Mục đích đầu tư	Tạo quỹ đầu tư chứng khoán	Huy động vốn của các công ty kinh doanh theo các ngành nghề cụ thể.
Quyền tự quyết cá nhân	Nhà đầu tư không có quyền biểu quyết, quản lý công ty, điều hành đều được công ty quỹ chịu trách nhiệm.	Làm chủ những quyết định
Nghĩa vụ của nhà đầu tư	– Công ty quản lý quỹ thay mặt nhà đầu tư mua bán các loại cổ phiếu, trái phiếu. – Nhà đầu tư không có quyền bán, mua, các sản phẩm tài chính	– Dựa vào những phân tích, đánh giá cá nhân để quyết định đầu tư và cập nhật, theo dõi các khoản đầu tư. – Chủ động nắm bắt cơ hội để mang lại lợi nhuận.

Đặc điểm đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ có ưu điểm sau

Hình thức đầu tư uy tín, có lịch sử lâu đời

Hình thức đầu tư cổ phiếu đã xuất hiện lần đầu tiên từ năm 1611 tại Amsterdam. Theo sự phát triển của thị trường chứng khoán, rất nhiều nhà đầu tư đã thành công và trở nên giàu có. Hiện nay, cổ phiếu vẫn là lĩnh vực được nhiều người lựa chọn nhất bởi lợi nhuận cao mà nó sinh ra cũng như có sự bền vững.

Có được thu nhập thụ động từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp mà không cần trực tiếp tham gia quản lý

Khi các nhà đầu tư tham gia mua cổ phiếu của một công ty đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư đã sở hữu một phần vốn của công ty. Vì vậy, các nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh của công ty. Đây cũng được xem là khoản thu nhập thụ động của các nhà đầu tư dù họ không cần phải trực tiếp tham gia vào quá trình quản lý.

Cách tham gia đơn giản

Khi đầu tư vào cổ phiếu, các nhà đầu tư không cần chuẩn bị một số vốn quá lớn. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư có thể tham gia vào bất kỳ thị trường chứng khoán nào. Tuy nhiên, để có thể thu được lợi nhuận như mong muốn thì các nhà đầu tư phải trang bị đầy đủ kiến thức để lựa chọn cổ phiếu phù hợp.

Đa dạng danh mục đầu tư

Thị trường chứng khoán là một thị trường vô cùng rộng lớn và có đa dạng các mã cổ phiếu ở mọi ngành nghề và lĩnh vực. Các nhà đầu tư nên tìm kiếm và lựa chọn các mã cổ phiếu của những công ty thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Bên cạnh đó cũng có thể giảm thiểu những rủi ro có thể mắc phải khi thị trường biến động.

Nhược điểm đầu tư chứng chỉ quỹ

Thị trường có nhiều biến động

Giá của cổ phiếu không ổn định và luôn biến động theo từng phút. Ngoài ra, các yếu tố như tình hình hoạt động của công ty, tình hình phát triển của nền kinh tế trong nước, kinh tế trên toàn cầu cũng như các chính sách của Nhà nước,… đều có thể ảnh hưởng đến giá của cổ phiếu.

Cổ tức không cố định

Cổ tức mà các cổ đông nhận được sẽ không cố định mà tùy thuộc vào kết quả kinh doanh của công ty. Vì vậy, cổ tức mà các cổ đông nhận được trong các lần chia cổ tức sẽ khác nhau.

Chi phí giao dịch

Giao dịch cổ phiếu rất nhanh và đơn giản, tuy nhiên, các nhà đầu tư sẽ phải chi trả một khoản phí để tham gia giao dịch. Thông thường, các nhà đầu tư sẽ phải trả 0.15% – 0.35% phí giao dịch cùng nhiều loại chi phí khác.

Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ la bao lâu

Chứng chỉ quỹ là loại đầu tư không có kỳ hạn, khách hàng có thể bán ra bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường được xem là loại hình đầu tư lâu dài (trên 12 tháng). Vì cần có thời gian để các quỹ nghiên cứu danh mục đầu tư và để các tài sản có thể tăng trưởng bền vững.

Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu

Để trả lời cho câu hỏi “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu” thì các nhà đầu tư nên xác định mục tiêu đầu tư, khả năng cũng như lượng kiến thức của mình có đủ để tham gia hay không.

Với các nhà đầu tư tuy chỉ là F0 nhưng đã có một vốn kiến thức nhất định để chọn lọc cổ phiếu, thời gian để nghiên cứu và theo dõi thị trường cũng như muốn chủ động trong đầu tư, có khẩu vị rủi ro ở mức trung bình trở lên thì có thể chọn đầu tư vào cổ phiếu.

Tuy nhiên, các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm khi được xin lời khuyên cho việc “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu” thì họ cho rằng chứng chỉ quỹ là một sự lựa chọn an toàn.

Lý do là vì, khi chưa có đủ kiến thức cũng như thời gian theo dõi thị trường thì nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ để bảo đảm an toàn cho số vốn của mình, hạn chế tối thiểu những rủi ro không đáng có.

Ngoài ra, đối với thời gian ngắn, khoản đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ ít bị biến động hơn cổ phiếu. Tin tưởng vào chuyên gia và ban quản lý của quỹ sẽ không làm các nhà đầu tư thất vọng.

Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn

Lựa chọn công ty quỹ uy tín

Những công ty quản quỹ có trách nhiệm thực hiện những điều lệ đã ký kết với nhà đầu tư và mua/ bán chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ lưỡng thông tin về các công ty quản lý quỹ, có hiểu sâu về các thị trường đầu tư không, có đảm bảo được số tiền mà bạn bỏ ra có mang lại lợi nhuận không. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần dành thời gian nghiên cứu các tài liệu về chứng chỉ quỹ, các điều lệ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm hoạt động.

Chấp nhận rủi ro

Đầu tư vào bất kỳ kênh giao dịch tài chính nào đều có những rủi ro, việc tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ rủi ro phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ mà nhà đầu tư chọn vì bạn không có quyền quyết định mua hay bán loại cổ phiếu, hay trái phiếu nào.

Nhưng nếu nhà đầu tư nghiên cứu, lựa chọn được một công ty quản lý quỹ chất lượng, uy tín thì việc đầu tư sẽ có lợi nhuận nhưng không cần phải biết quá nhiều kiến thức và tiết kiệm được thời gian.

Gía trị tài sản ròng

Gía trị tài sản rongd – NAV – Net Asset Value là giá trị tài sản hiện có của quỹ mở và là giá của chứng chỉ quỹ. Đây là thông số vô cùng quan trọng để đánh giá hiệu quả hoạt động, lợi nhuận đạt được của một công ty quản lý quỹ. Là cơ sở giúp nhà đầu tư quyết định bỏ tiền để mua/ bán chứng chỉ quỹ hay không. NAV gồm:

Vốn cổ đông (hay vốn điều lệ)
Vốn hình thành từ lợi nhuận
Vốn chênh lệch do phát hành cổ phiếu cao hơn mệnh giá và những quỹ phát triển dự phòng.

NAV được tính bằng tỷ số giá trị tài sản ròng của quỹ và tổng số chứng chỉ quỹ (cổ phiếu) đã phát hành. Ngoài ra, giá trị tài sản ròng còn được tính dựa trên tổng tài sản trừ cho bất kỳ tài sản vô hình nào, trừ nợ và chứng khoán, trái phiếu có quyền ưu tiên.

Nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào

Qũy đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SSI – SCA): thành lập từ ngày 26/09/2016 vốn điều lệ là 30 tỷ đồng. Qũy hoạt động dưới dạng mở do công ty TNHH Quản lý quỹ SSI kiểm soát.
Qũy đầu tư chứng khoán Việt Nam (VFMVF1): là quỹ đại chúng đầu tiên tại Việt Nam, vốn điều lệ ban đầu là 300 triệu đồng, ra đời vào năm 2004. Hơn 10 năm hoạt động VF1 đã chuyển đổi từ công ty quỹ đóng thành quỹ mở. Qũy được phát hành bởi Công ty cổ phần Quản lý quỹ đầu tư Việt Nam và hoạt động dưới quyền kiểm soát bởi Ngân hàng TNHH Standard Chartered.
Qũy ETF Việt Nam: hoạt động từ năm 2014 với tên Qũy VFMVN30. Quỹ đầu tư tăng trưởng TVAM (FUCTVGF1) và quỹ ETF VFMVN30 (E1VFVN30) là hai quỹ ETF trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Bài viết chia sẻ “Chứng chỉ quỹ là gì? Sự khác biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu”, hy vọng chúng có ích với bạn. Chúc bạn đầu tư chứng chỉ quỹ thành công.