Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu

Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu là câu hỏi mà các nhà đầu tư thắc mắc khi bắt đầu tham gia thị trường. Mỗi hình thức đầu tư sẽ có những lợi ích và rủi ro khác nhau. Hãy cùng chúng tôi tìm câu trả lời cho câu hỏi này thông qua bài viết này nhé!

Phân biệt cổ phiếu và chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu? Để đưa ra lựa chọn phù hợp cho câu hỏi “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu”, các nhà đầu tư cần hiểu rõ sự giống nhau và khác nhau của hai sản phẩm tài chính này.

Giống nhau

Về bản chất, cả cổ phiếu và chứng chỉ quỹ đều là bằng chứng để xác nhận quyền sở hữu của các nhà đầu tư, đối với phần vốn góp của họ vào một công ty, hay một quỹ đầu tư.

Khác nhau

• Cổ phiếu

Đầu tư cổ phiếu được xem là một hình thức đầu tư chủ động. Các nhà đầu tư sẽ tự tìm hiểu, theo dõi, phân tích thị trường và ra quyết định đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ đầu tư vào doanh nghiệp thông qua hình thức mua cổ phần.

• Chứng chỉ quỹ

Ngược lại với cổ phiếu, đầu tư chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư gián tiếp, các nhà đầu tư sẽ mua chứng chỉ quỹ qua các công ty quản lý quỹ. Đây là các quỹ được hình thành từ các nguồn vốn góp của các nhà đầu tư và dùng khoản tiền đó để đầu tư trên thị trường chứng khoán nhằm mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu tham gia thị trường – Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu để đầu tư là một quyết định khó khăn. Vì vậy, các nhà đầu tư nên tìm hiểu rõ các điểm đặc trưng của việc đầu tư cổ phiếu và đầu tư chứng chỉ quỹ để tìm ra loại hình đầu tư phù hợp nhất với mình.

Xem thêm: Top các cổ phiếu tốt trên sàn Upcom 2022

Lợi ích – Rủi ro khi đầu tư cổ phiếu

Lợi ích

• Hình thức đầu tư uy tín, có lịch sử lâu đời

Hình thức đầu tư cổ phiếu đã xuất hiện lần đầu tiên từ năm 1611 tại Amsterdam. Theo sự phát triển của thị trường chứng khoán, rất nhiều nhà đầu tư đã thành công và trở nên giàu có. Hiện nay, cổ phiếu vẫn là lĩnh vực được nhiều người lựa chọn nhất bởi lợi nhuận cao mà nó sinh ra cũng như có sự bền vững.

• Có được thu nhập thụ động từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp mà không cần trực tiếp tham gia quản lý

Khi các nhà đầu tư tham gia mua cổ phiếu của một công ty đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư đã sở hữu một phần vốn của công ty. Vì vậy, các nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh của công ty. Đây cũng được xem là khoản thu nhập thụ động của các nhà đầu tư dù họ không cần phải trực tiếp tham gia vào quá trình quản lý.

• Cách tham gia đơn giản

Khi đầu tư vào cổ phiếu, các nhà đầu tư không cần chuẩn bị một số vốn quá lớn. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư có thể tham gia vào bất kỳ thị trường chứng khoán nào. Tuy nhiên, để có thể thu được lợi nhuận như mong muốn thì các nhà đầu tư phải trang bị đầy đủ kiến thức để lựa chọn cổ phiếu phù hợp.

• Đa dạng danh mục đầu tư

Thị trường chứng khoán là một thị trường vô cùng rộng lớn và có đa dạng các mã cổ phiếu ở mọi ngành nghề và lĩnh vực. Các nhà đầu tư nên tìm kiếm và lựa chọn các mã cổ phiếu của những công ty thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Bên cạnh đó cũng có thể giảm thiểu những rủi ro có thể mắc phải khi thị trường biến động.

Rủi ro

• Thị trường có nhiều biến động

Giá của cổ phiếu không ổn định và luôn biến động theo từng phút. Ngoài ra, các yếu tố như tình hình hoạt động của công ty, tình hình phát triển của nền kinh tế trong nước, kinh tế trên toàn cầu cũng như các chính sách của Nhà nước,… đều có thể ảnh hưởng đến giá của cổ phiếu.

• Cổ tức không cố định

Cổ tức mà các cổ đông nhận được sẽ không cố định mà tùy thuộc vào kết quả kinh doanh của công ty. Vì vậy, cổ tức mà các cổ đông nhận được trong các lần chia cổ tức sẽ khác nhau.

• Chi phí giao dịch

Giao dịch cổ phiếu rất nhanh và đơn giản, tuy nhiên, các nhà đầu tư sẽ phải chi trả một khoản phí để tham gia giao dịch. Thông thường, các nhà đầu tư sẽ phải trả 0.15% – 0.35% phí giao dịch cùng nhiều loại chi phí khác.

Lợi ích – Rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Lợi ích

• Dễ dàng tham gia và không hạn chế vốn

Đối với các nhà đầu tư cá nhân, mới tham gia thị trường và có số vốn nhỏ thì việc đầu tư vào các quỹ đầu tư là sự lựa chọn tốt nhất. Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư sẽ có thể đa dạng danh mục đầu chỉ với một số vốn nhỏ.

• Đầu tư chuyên nghiệp

Khi đầu tư vào các quỹ đầu tư, ban quản lý của quỹ sẽ đưa ra quyết định đầu tư với số tiền của các nhà đầu tư nhằm thu lợi nhuận. Các chuyên gia và ban quản lý quỹ đều là các nhà đầu tư chuyên nghiệp, có nhiều kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán. Họ sẽ giúp các nhà đầu tư thu được lợi nhuận tốt nhất và giảm thiểu rủi ro.

• Tránh được biến động thường xuyên của thị trường

Khi thị trường chứng khoán bị biến động, hay có điều chỉnh, các nhà đầu tư ngắn hạn sẽ là người trực tiếp bị ảnh hưởng. Tuy nhiên, khi đầu tư chứng chỉ quỹ thì sẽ ít bị tác động hơn vì đây là hình thức đầu tư dài hạn.

• Rủi ro thấp so với chứng khoán

Trong nhiều trường hợp, giá chuyển đổi của chứng khoán sẽ cao hơn so với giá trị thực tế trên thị trường của chúng. Tuy nhiên, do đầu tư vào chứng chỉ quỹ, nên vốn của các nhà đầu tư vẫn được đảm bảo.

• Tính thanh khoản cao

Các nhà đầu tư có thể bán toàn bộ hoặc một phần số chứng chỉ quỹ mà mình đang nắm giữ. Trong thời gian đó, nguồn thu nhập thường xuyên của các nhà đầu tư vẫn được đảm bảo.

Rủi ro

• Không thể kiểm soát hoàn toàn các khoản đầu tư

Khi đầu tư vào quỹ và nắm giữ chứng chỉ quỹ, nghĩa là các nhà đầu tư đã tham gia vào cách đầu tư tập thể. Vì vậy, các nhà đầu tư sẽ không thể kiểm soát và quyết định 100% các khoản đầu tư của mình trong quỹ.

• Chi phí giao dịch

Khi tham gia quỹ, các nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản phí cho công ty quản lý quỹ khi giao dịch.

Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu

Để trả lời cho câu hỏi “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu” thì các nhà đầu tư nên xác định mục tiêu đầu tư, khả năng cũng như lượng kiến thức của mình có đủ để tham gia hay không.

Với các nhà đầu tư tuy chỉ là F0 nhưng đã có một vốn kiến thức nhất định để chọn lọc cổ phiếu, thời gian để nghiên cứu và theo dõi thị trường cũng như muốn chủ động trong đầu tư, có khẩu vị rủi ro ở mức trung bình trở lên thì có thể chọn đầu tư vào cổ phiếu.

Tuy nhiên, các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm khi được xin lời khuyên cho việc “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu” thì họ cho rằng chứng chỉ quỹ là một sự lựa chọn an toàn.

Lý do là vì, khi chưa có đủ kiến thức cũng như thời gian theo dõi thị trường thì nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ để bảo đảm an toàn cho số vốn của mình, hạn chế tối thiểu những rủi ro không đáng có.

Ngoài ra, đối với thời gian ngắn, khoản đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ ít bị biến động hơn cổ phiếu. Tin tưởng vào chuyên gia và ban quản lý của quỹ sẽ không làm các nhà đầu tư thất vọng.

Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ hoặc cổ phiếu   

Với loại hình đầu tư Chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư nên lưu ý để lựa chọn công ty quản lý quỹ tốt. Bạn nên xem xét lợi nhuận quỹ những năm trước như thế nào, chiến lược đầu tư và sự phân bổ danh mục của họ ra sao? Ngoài ra, chi phí quản lý quỹ cũng là một trong những yếu tố cần cân nhắc trước khi chọn một công ty quản lý quỹ.

Nếu muốn đầu tư cổ phiếu, các nhà đầu tư nên xác định mục tiêu đầu tư dài hạn không nên để bị tác động bởi các yếu tố tức thời hay tâm lý đám đông. Đây là các yếu tố thường xuyên xuất hiện trên thị trường chứng khoán và ảnh hưởng đến quyết định đầu tư.

Ngoài ra, lĩnh vực đầu tư cũng là một điều mà các nhà đầu tư cần quan tâm. Tìm hiểu kỹ về lĩnh vực muốn đầu tư, phân tích kỹ càng tình hình hoạt động của công ty dự định mua cổ phiếu, đồng thời theo dõi, cập nhật thị trường chứng khoán thường xuyên để đưa ra quyết định mua bán cổ phiếu đúng thời điểm. Các bước trên sẽ phần nào giúp các nhà đầu tư tránh khỏi nguy cơ thua lỗ.

Lời kết

Trên đây là những thông tin để trả lời cho câu hỏi “Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu”. Rất mong từ những thông tin trên, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đúng đắn và thu được lợi nhuận tốt. Chúc các nhà đầu tư thành công!