Quản lý rủi ro trong Forex – Các loại rủi ro giao dịch và cách phòng tránh

Sự biến động của thị trường Forex tạo ra hàng loạt cơ hội sinh lời cho nhà giao dịch nhưng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng. Quản lý rủi ro trong Forex hiệu quả sẽ giúp bạn giảm thiểu thiệt hại xảy ra do biến động tỷ giá tiền tệ gây ra. Hôm nay chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về các rủi ro trong Forex và cách phòng tránh chúng.

Rủi ro trong giao dịch là gì?

Do khối lượng giao dịch trên thị trường Forex lớn nên tính thanh khoản của thị trường này cũng cực kỳ cao. Tuy nhiên đây là một thị trường giao dịch với đòn bẩy nên có rất nhiều rủi ro có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Rủi ro đòn bẩy

Forex cung cấp lợi thế đòn bẩy và chỉ yêu cầu một khoản ký quỹ nhỏ ban đầu để nhà giao dịch cá nhân có thể tiếp xúc với thị trường khổng lồ này. 

Cùng với lợi thế kích thước tài khoản tăng lên đáng kể thì rủi ro thiệt hại cũng lớn hơn khi giao dịch đòn bẩy. Trong điều kiện thị trường biến động mạnh, việc sử dụng đòn bẩy quá mức sẽ dẫn đến thua lỗ nặng nề so với khoản đầu tư ban đầu.

Rủi ro lãi suất

Nếu lãi suất của một quốc gia tăng thì đồng tiền của quốc gia đó sẽ mạnh lên. Ngược lại, nếu lãi suất giảm, đồng tiền của nước đó sẽ yếu đi khi các nhà đầu tư bắt đầu rút vốn đầu tư. 

Do bản chất của lãi suất và tác động của nó đối với tỷ giá hối đoái nên sự khác biệt giữa các giá trị tiền tệ có thể khiến giá ngoại hối thay đổi đáng kể.

Rủi ro lãi suất là việc lãi suất tăng hoặc giảm đột ngột làm ảnh hưởng đến sự biến động. Sự thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến giá tiền tệ vì mức chi tiêu, đầu tư trên toàn nền kinh tế sẽ thay đổi.

Rủi ro tiền tệ

Đây là rủi ro tỷ giá hối đoái liên quan đến chênh lệch thời gian giữa thời điểm bắt đầu giao dịch và thời điểm kết thúc. Giao dịch Forex diễn ra liên tục 24 giờ có thể dẫn đến tỷ giá hối đoái thay đổi trước khi các giao dịch kết thúc. Do đó, các loại tiền tệ có thể được giao dịch với mức giá khác nhau ở các thời điểm khác nhau. Chênh lệch thời gian giữa việc giao kết và giải quyết giao dịch càng lớn càng làm tăng rủi ro. 

Rủi ro thanh khoản 

Đây là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán tài sản đủ nhanh để tránh bị thua lỗ. Mặc dù Forex là một thị trường có tính thanh khoản cao nhưng cũng có những giai đoạn kém thanh khoản tùy thuộc vào đồng tiền và các chính sách ngoại hối của quốc gia đó.

Do tính chất đầu cơ của đầu tư, nếu nhà đầu tư tin rằng một loại tiền tệ sẽ giảm giá trị thì họ có thể rút vốn và điều đó làm mất giá đồng tiền hơn nữa. Những nhà đầu tư tiếp tục giao dịch tiền tệ sẽ thấy tài sản của họ không có tính thanh khoản. 

Đối với giao dịch Forex, khủng hoảng tiền tệ làm trầm trọng thêm nguy cơ thanh khoản và rủi ro tín dụng bên cạnh việc giảm sức hấp dẫn của đồng tiền một quốc gia.

Quản lý rủi ro trong Forex là gì?

Quản lý rủi ro trong Forex là các hành động riêng lẻ cho phép bạn thực hiện các quy tắc và biện pháp bảo vệ tài khoản của mình tránh khỏi những mặt trái của giao dịch. Rủi ro nhiều hơn đồng nghĩa với cơ hội thu lợi nhuận lớn hơn nhưng cũng có khả năng thua lỗ trở nên đáng kể. 

Do đó, quản lý rủi ro trong Forex để giảm thiểu tổn thất đồng thời tối đa hóa lợi nhuận là kỹ năng quan trọng mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng cần trang bị.

Một chiến lược hiệu quả đòi hỏi phải có kế hoạch phù hợp ngay từ đầu và tốt hơn hết bạn nên có kế hoạch quản lý rủi ro trước khi thực sự bắt đầu bước vào giao dịch.

Cách quản lý rủi ro trong Forex hiệu quả

Xây dựng kế hoạch giao dịch hợp lý

Kế hoạch giao dịch có thể giúp quá trình tham gia Forex của bạn dễ dàng hơn khi nó hoạt động như một công cụ ra quyết định. Một kế hoạch tốt cũng giúp bạn duy trì kỷ luật trong thị trường ngoại hối đầy biến động. Mục đích của kế hoạch này là để trả lời các câu hỏi quan trọng, chẳng hạn như cái gì, khi nào, tại sao và giao dịch bao nhiêu.

Điều cực kỳ quan trọng đối với kế hoạch giao dịch là mang tính cá nhân và phải phù hợp với phong cách của bạn. Việc sao chép kế hoạch của người khác là không tốt vì mỗi người sẽ có mục tiêu, thái độ và ý tưởng khác nhau. 

Hiểu về đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép bạn tiếp cận nhiều hơn mức tài khoản giao dịch nghĩa là tiềm năng sinh lời cao hơn nhưng rủi ro cũng cao hơn. Đây là lý do tại sao bạn cần hiểu cách thức hoạt động của đòn bẩy và giao dịch ký quỹ cũng như cách chúng tác động đến hiệu suất tổng thể giao dịch của bạn. Vì đây chính là một trong những mấu chốt của quản lý rủi ro trong Forex.

Thị trường Forex là một thị trường có đòn bẩy rất cao, bạn có thể đặt cọc chỉ 1.000 đô la để thực sự giao dịch 100.000 đô la. Đây là hệ số đòn bẩy 1:100, khoản lỗ 1 pip trong tình huống đòn bẩy 1:100 chỉ tương đương với 10 đô la. Nhưng nếu bạn giao dịch với khối lượng 10 lot và bạn mất 50 pips thì khoản lỗ của bạn sẽ lên đến 5000 đô la.

Luôn sử dụng lệnh dừng và giới hạn

Bởi vì đặc điểm thị trường Forex đặc biệt biến động, bạn cần phải chuẩn bị kế hoạch các thời điểm vào và thoát giao dịch của bạn trước khi mở một vị thế. Bạn có thể làm điều này bằng cách sử dụng các lệnh dừng và giới hạn khác nhau, đây là một phương pháp quản lý rủi ro trong Forex hiệu quả.

Các lệnh cắt lỗ được đặt ở vị trí mở để giúp bạn thoát khỏi giao dịch nếu thị trường đi ngược lại với mong muốn của bạn, giúp bạn ngăn chặn khoản lỗ.

Việc sử dụng lệnh chờ và giới hạn trong Forex cho phép bạn thoải mái hơn trong quá trình giao dịch của mình, không nhất thiết phải theo dõi thị trường xuyên suốt.

Quản lý tỷ lệ Risk:Reward

Biết về tỷ lệ Risk:Reward (R:R) chắc chắn sẽ cải thiện cơ hội thu được lợi nhuận về lâu dài của bạn, đồng thời đặt lệnh cắt lỗ và giới hạn để bảo vệ vốn của bạn.

Trong mọi giao dịch, tỷ lệ rủi ro mà bạn chấp nhận được so với số vốn bỏ ra cần phải cân bằng. Để tìm tỷ lệ R:R lý tưởng, bạn hãy so sánh số tiền bạn đang mạo hiểm trong một giao dịch với lợi nhuận tiềm năng kỳ vọng.

Ví dụ: nếu khoản lỗ tối đa trên một giao dịch là 200 USD và khoản lãi tiềm năng tối đa là 600 USD thì tỷ lệ R:R là 1:3. Vì vậy, nếu bạn đặt 10 giao dịch sử dụng tỷ lệ này và chỉ thành công trên ba giao dịch thì bạn sẽ kiếm được 400 USD.

Kiểm soát cảm xúc

Sự biến động của thị trường cũng có thể tàn phá cảm xúc của bạn và thành phần quan trọng nhất ảnh hưởng đến sự thành công của mọi giao dịch chính là tâm lý. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, cám dỗ, nghi ngờ, lo lắng có thể lôi kéo bạn và khiến bạn mất đi khả năng phán đoán. 

Để loại bỏ cảm xúc và giao dịch một cách khách quan, việc kiên trì thực hiện theo kế hoạch giao dịch có thể giúp bạn tránh đi theo cảm xúc nhất. thời.

Lời kết

Rủi ro vốn có trong mọi giao dịch bạn thực hiện nhưng miễn là bạn đo lường được thì hoàn toàn có thể quản lý nó. Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro trong Forex hiệu quả thì bạn sẽ kiểm soát tốt được khoản lợi nhuận và thua lỗ của mình. Bên cạnh đó, với cách tiếp cận kỷ luật và thói quen giao dịch tốt, chấp nhận rủi ro là cách duy nhất để tạo ra phần thưởng tốt.

Giải pháp cho rủi ro là bạn nên làm việc theo thói quen và trung thực thừa nhận những thời điểm mà cái tôi cản trở việc đưa ra quyết định đúng đắn.