Quỹ TCBF là gì? Những điều cần biết về quỹ TCBF

Là một quỹ đầu tư trái phiếu mở thuộc Ngân hàng Techcombank, quỹ TCBF được đánh giá là quỹ đầu tư trái phiếu lớn nhất Việt Nam. Quỹ đầu tư này có gì đặc biệt? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thông qua bài viết bên dưới nhé!

Tổng quan về quỹ TCBF

Quỹ TCBF là gì?

Quỹ TCBF là tên viết tắt của quỹ Techcom Bond Fund. Đây là một loại quỹ mở, chuyên đầu tư vào các sản phẩm trái phiếu do Công ty Quản lý Kỹ thương Techcom Capital thành lập, trực thuộc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ thương Việt Nam – Techcombank.

Được thành lập từ ngày 08/09/2015, tính đến nay, quỹ TCBF đã có hơn 7 năm hoạt động trên thị trường.

Hiện tại, quỹ TCBF được các chuyên gia đánh giá là quỹ mở nội địa chuyên đầu tư vào trái phiếu lớn nhất Việt Nam. Tính đến tháng 9 năm 2020, giá trị tài sản ròng của quỹ TCBF. Bên cạnh đó, quỹ đầu tư TCBF còn có hơn 30.000 khách hàng cá nhân và khách hàng là các tổ chức trong và ngoài nước tin tưởng tham gia đầu tư.

Xem thêm: Quỹ đầu tư Diamond là gì?

Các quy định của quỹ TCBF

Quỹ mở TCBF hiện đang là một trong các quỹ đầu tư mở được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Các nhà đầu tư muốn tham gia vào quỹ cần lưu ý các quy định sau:

• Lệnh mua được chấp thuận khi các nhà đầu tư thanh toán đầy đủ với quỹ theo giá của chứng chỉ quỹ TCBF. Khách hàng cần chuyển khoản tiền thành công trước thời điểm đóng số lệnh.
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 14h45’ ngày T-1.
• Lệnh bán được chấp thuận khi người bán có đủ số chứng chỉ quỹ tối thiểu theo quy định. Quy TCBF quy định số chứng chỉ quỹ tối thiểu là 10 chứng chỉ.
• Ngày dự kiến nhận tiền: Ngày T+3 (Không kể thứ bảy, chủ nhật).

Thông tin về quỹ TCBF

Thông tin chính về quỹ TCBF

• Công ty quản lý quỹ: Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Kỹ thương – Techcom Capital
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Bank
• Đại lý phân phối: Techcom Security
• Tần suất giao dịch: Ngày làm việc từ thứ 2-6 hàng tuần, không bao gồm các ngày nghỉ lễ và nghỉ bù theo quy định
• Hạn mức đầu tư tối thiểu: 10.000 VND

Mục tiêu và chiến lược đầu tư của quỹ TCBF

Quỹ TCBF được ra đời với mục tiêu mang lại giải pháp tài chính tối ưu cho khách hàng của họ. Các sản phẩm mà quỹ mở đầu tư thường tập trung vào các sản phẩm tài chính là trái phiếu. Đây là các sản phẩm được đánh giá là mang lại lợi nhuận ổn định cho các nhà đầu tư với mức độ rủi ro thấp.

Đây là cách đầu tư dành cho các nhà đầu tư có một dòng tiền nhàn rỗi nhưng chưa có kế hoạch đầu tư rõ ràng và có những sự lo lắng về sự bất ổn của thị trường chứng khoán hiện nay.

Chiến lược đầu tư của quỹ TCBF là tận dụng lợi thế hiện có như: Nguồn vốn lớn, khả năng tiếp cận chuyên sâu của các chuyên gia, sau đó xây dựng danh mục đầu tư trái phiếu tốt nhất trên thị trường và tiến hành rót vốn đầu tư.

Phân bổ tài sản của quỹ TCBF

Như đã đề cập, quỹ TCBF là một quỹ đầu tư trái phiếu, do đó, hầu hết nguồn vốn của quỹ đều được dùng để đầu tư vào trái phiếu, và một phần nhỏ được dùng để đầu tư vào các chứng chỉ tiền gửi. Cụ thể:

• Trái phiếu phiếu chính phủ chiếm 25%.
• Trái phiếu doanh nghiệp chiếm 68%.
• Chứng chỉ tiền gửi chiếm 7%.

Bên cạnh đó, các chuyên gia của quỹ TCBF sẽ tiến hành phân tích, tính toán để đa dạng hóa danh mục đầu tư vào các lĩnh vực: Bất động sản, chăn nuôi, bán lẻ, tiêu dùng với mục tiêu giảm thiểu tối đa rủi ro thua lỗ và tối ưu mức lợi nhuận.

Lợi nhuận kỳ vọng khi đầu tư vào quỹ TCBF

Khi đầu tư vào quỹ TCBF, các nhà đầu tư sẽ được kỳ vọng nhận được các khoản lợi nhuận là:

Lợi ích – Rủi ro khi tham gia vào quỹ TCBF

Lợi ích

Là quỹ đầu tư trái phiếu lớn nhất Việt Nam, quỹ TCBF có thể đem đến các lợi ích cho các nhà đầu tư. Cụ thể:

• Tính an toàn: Quỹ trái phiếu TCBF được quản lý, điều hành bởi những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm, phân tích và lựa chọn sản phẩm phù hợp để đầu tư an toàn, giảm tối đa biến động rủi ro.

Danh mục đầu tư của TCBF với 63% tiền gửi ngân hàng và trái phiếu doanh nghiệp. Các sản phẩm trái phiếu TCBF đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán với tính minh bạch cao như: Masan, Novaland, Vingroup…

• Lợi nhuận ổn định với tỷ lệ tăng trưởng tài sản ròng lớn: Kết quả lợi nhuận thực nhận được khi đầu tư chứng chỉ quỹ TCBF là 8.34%, tăng trưởng ổn định. Lợi nhuận cao hơn mức lãi suất ngân hàng là 1-2%/ năm.
• Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể thực hiện mua bán, giao dịch chứng chỉ quỹ hàng ngày, với tần suất giao dịch dày nhất thị trường hiện nay. Các nhà đầu tư còn có thể có thể bán chứng chỉ quỹ hàng ngày và hưởng lợi nhuận theo thời gian thực gửi.
• Đầu tư linh hoạt: Các nhà đầu tư có thể bắt đầu tham gia đầu tư với số vốn yêu cầu tối thiểu là 10.000 đồng, đây là mức phí thấp nhất thị trường.

Bên cạnh đó, khách hàng có thể linh hoạt lựa chọn hình thức tích lũy hoặc mua liên tục, theo nhu cầu. Mọi hoạt động giao dịch chứng chỉ quỹ TCBF đều được thực hiện online tiện lợi.

• Quy trình giao dịch trực tuyến: Hiện tại, các nhà đầu tư hoàn toàn có thể tiến hành giao dịch, mua bán chứng chỉ quỹ TCBF online. Các nhà đầu tư chỉ cần nộp tiền vào tài khoản chứng khoán và tiền sẽ được trừ tự động khi các nhà đầu tư mua các chứng chỉ quỹ.

Rủi ro

Hiện tại, rủi ro thanh khoản khi tham gia đầu tư chứng khoán là không thể tránh khỏi. Lí do là vì trái phiếu sau khi đến hạn có thể không thể chuyển thành tiền mặt ngay lập tức hoặc trái phiếu có thể bị mất giá do nhiều yếu tố chủ quan hoặc khách quan.

Quỹ TCBF tham gia vào các giao dịch trái phiếu với vai trò là người mua. Do đó, rủi ro có thể xảy ra khi TCBF không tham gia vào các giao dịch mua trái phiếu do không đảm bảo được tính thanh khoản, hạn mức đầu tư thay đổi, hay hệ số vốn khả dụng tối thiểu có nguy cơ thay đổi trong một vài thời điểm nhất định. Mặc khác, lãi suất mà các nhà đầu tư kỳ vọng có thể bị giảm xuống.

Bên cạnh đó, nhìn chung, tỷ suất lợi nhuận của quỹ TCBF là khá thấp so với các quỹ đầu tư khác trên thị trường. Bình quân, lãi suất một năm của quỹ TCBF chỉ 8%, con số này chỉ cao hơn lãi suất tiết kiệm của Ngân hàng từ 1% đến 2% một năm.

Chi phí khi đầu tư vào quỹ TCBF

 

Quỹ TCBF	Phí  quản lý	Phí  phát hành	Phí mua lại
TCBF	1.2%/NAV/năm	0%/giá trị lệnh mua	Thời gian nắm giữ Từ 0 đến tròn 3 tháng Từ trên 3 tháng đến tròn 6 tháng Từ trên 6 tháng đến tròn 9 tháng Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng Từ trên 12 tháng trở lên	% Giá trị lệnh bán 1.00% 0.75% 0.50% 0.10% 0.00%

 

Lệnh chuyển đổi quỹ	Mức giá mới áp dụng từ ngày 10/03/2022
TCBF -> TCEF	Thời gian nắm giữ CCQ	Giá dịch vụ chuyển đổi
		(% giá trị lệnh bán)
	0 đến tròn 3 tháng	1.00%
	Từ trên 3 tháng đến tròn 6 tháng	0.75%
	Từ trên 6 tháng đến tròn 9 tháng	0.50%
	Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng	0.10%
	Từ trên 12 tháng	0.00%
TCBF -> TCFF	Thời gian nắm giữ CCQ	Giá dịch vụ chuyển đổi
		(% giá trị lệnh bán)
	0 đến tròn 3 tháng	1.00%
	Từ trên 3 tháng đến tròn 6 tháng	0.75%
	Từ trên 6 tháng đến tròn 9 tháng	0.50%
	Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng	0.10%
	Từ trên 12 tháng trở lên	0.00%

Cách tham gia đầu tư vào quỹ TCBF

Để tham gia đầu tư vào quỹ TCBF, các nhà đầu tư cần thực hiện các bước như sau:

• Bước 1: Mở tài khoản online. Các nhà đầu tư có thể đăng ký mở tài khoản online trên điện thoại hoặc máy tính, xác nhận mã OTP, cung cấp đầy đủ thông tin quan trọng (chứng minh nhân dân/ căn cước/ hộ chiếu, xác nhận trực tuyến bằng video theo hướng dẫn), ký hợp đồng điện tử xác nhận mở tài khoản.
• Bước 2: Các nhà đầu tư tiến hành đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ. 
• Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản ngân hàng, thực hiện chuyển tiền theo hướng dẫn.
• Bước 4: Quỹ TCBF xác nhận lệnh mua sau khi ngân hàng giám sát nhận được tiền, sẽ gửi thông tin về tài khoản của các nhà đầu tư.

Lời kết

Trên đây là các thông tin về quỹ TCBF cũng như các lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào quỹ TCBF để các nhà đầu tư có thể cân nhắc lựa chọn. Rất mong bài viết này có thể cung cấp những thông tin hữu ích cho các nhà đầu tư. Chúc các nhà đầu tư thành công!