Đánh giá sàn eToro

eToro là sàn giao dịch được nhiều trader Việt quan tâm, nổi danh với nền tảng copy trade (sao chép giao dịch). Theo thống kê từ sàn hiện tại eToro đang cung cấp dịch vụ cho hơn 11 triệu người, tại 140 quốc gia.

1. Giới thiệu chung và chứng chỉ hoạt động của eToro

eToro là sàn giao dịch cung cấp dịch vụ đầu tư lĩnh vực tài chính, ra đời vào năm 2007 do Yoni Assia, Ronen Assia và David Ring đồng sáng lập. Với mục tiêu: tạo một mạng giao dịch xã hội, liên kết mọi người lại với nhau, dù bạn ở bất kỳ đâu, dù bạn là ai.

Vì muốn tách biệt và không cần lệ thuộc vào ngân hàng, hay tổ chức tài chính chính thống. Vì vậy, ban đầu sàn chỉ cung cấp các nền tảng trực tuyến, cung cấp các biểu đồ trực quan và tài sản tài chính.

Không ngừng cải tiến, eToro đã ra mắt nền tảng độc quyền do chính sàn phát triển có tên WebTrader vào năm 2009. Nền tảng này cung cấp hàng loạt các công cụ hỗ trợ giao dịch từ cơ bản đến nâng cao. Hệ thống này được gắn kết chặt chẽ và thống nhất tạo nên một mạng xã hội giao dịch (hệ sinh thái) theo đúng tôn chỉ mà sàn đặt ra từ những năm đầu khi mới thành lập.

Những thành tựu này vẫn chưa là điểm dừng, vào năm 2011 eToro lại tiếp tục cho ra mắt một nền tảng giao dịch mới có tên OpenBook. với khả năng copy trade – sao chép giao dịch từ các trader chuyên nghiệp nhằm tối ưu hóa thời gian, cũng như giúp những trader mới tham gia thị trường không bị thua lỗ nặng, còn trader tham gia sàn lâu, chuyên nghiệp có thể kiếm thêm một khoản lời nhuận từ những người sao chép lệnh của mình. eToro tiếp tục bổ sung thêm cổ phiếu làm sản phẩm giao dịch  vào năm 2012.

Xây dựng nền tảng giao dịch dành cho phiên bản di đông với hai hệ điều hành là IOS và Android, sau đó vào năm 2013 sàn tiếp tục bổ sung thêm bitcoin làm sản phẩm giao dịch.

Theo thống kê của Wiki được biết, eToro hoạt động từ năm 2007 đến năm 2013 đã huy động được 31,5 triệu USD, đến tháng 12 năm 2014 tiếp tục huy động thêm 27 triệu USD từ Nga và Trung Quốc. Tháng 12 năm 2017 eToro cùng CoinDash hợp tác phát triển trên mô hình Blockchain. Cuối năm 2018 eToro đạt đỉnh khi huy động thêm được 100 triệu USSD từ vòng tài trợ tư nhân.

Cùng năm 2017 eToro đã ra mắt thành công tính năng CopyPortfolio, tính năng này được xây dựng và hỗ trợ bởi công nghệ AI của Microsoft tích hợp cùng MomentumDD. Vì những cải tiến mạnh mẽ này eToro đã cảm hóa được nhà đầu tư tham giao giao dịch với nền tảng CopyTrade của mình.

Theo thống kê cuối năm 2017 của eToro công bố có hơn 8 triệu tài khoản đã mở. Năm 2018 sàn mở ví điện tử của riêng mình cho IOS và Android.

Tháng 11 năm 2018 ra mắt GoodDar – dự án cộng đồng phi lợi nhuận mục đích làm giảm sự chênh lệch của tài sản thông qua thu nhập cơ bản với công nghệ bockchain. Hiên nay, eToro có 3 trụ sở chính đặt tại London – Anh, Limassol – Síp và Tel Aviv – Israel.

eToro thuộc kiểm soát và được chứng nhận mức độ đáng tin cậy bởi 3 tổ chức tài chính hàng đầu thế giới gồm: CySEC, ASIC, FCA. Với những sàn giao dịch được cấp phép cũng như chứng nhận bởi những tổ chức này đều trải qua những khâu khiển duyệt hồ sơ nghiêm ngặt, sau khi được cấp phép phải thi hành những chính sách mà tổ chức đưa ra một nghiêm túc, và tích cực.

Chứng minh và đảm bảo luôn tách biệt tài khoản khách hàng và công ty, không có hành vi lạm dụng tiền ký quỹ của khách hàng. Cập nhật báo cáo doanh thu thực tế theo quy định, hoạt động công khai, rõ ràng, đối đãi công bằng với tất cả trader tham gia. Đặc biệt đối với giấy phép FCA phải có mức vốn hoạt động là một triệu bảng Anh, để giải quyết hậu quả và bồi thường tổn thất cho khách hàng nếu sàn giao dịch phá sản.

Đối với giấy phép CySEC yêu cầu sàn eToro phải chấp hành các quy định, nguyên tắc do MiFID đưa ra, khi Síp trở thành thành viên của EU năm 2004. Với trường hợp sàn phá sản trader sẽ được nhận bồi thường từ Qũy bồi thường đầu tư 20.000 €.

Lưu ý đối với trader Việt tham gia giao dịch tài sàn eToro sẽ được quản lý bởi ASIC.

2. Tài khoản eToro cung cấp

eToro chỉ cung cấp duy nhất một loại tài khoản cho tất cả trader tham gia giao dịch tại sàn. Vì mục đích của eToro là xây dựng một mạng xã hội giao dịch, kết nối trader lại với nhau nên sàn chỉ cung cấp 1 loại tài khoản, nhiều cấp độ tài khoản sẽ tạo một môi trường giao dịch khép kín.

Để cung cấp một “sân chơi” toàn diện cho tất cả trader tham gia giao dịch, eToro dã phân chia cấp độ thành viên và hưởng những mức ưu đãi khác nhau. Đó là thành viên đồng, bạc, vàng, kim cương. Những cấp độ này được phân chia theo mức độ nạp tiền, bạn càng nạp nhiều tiền bạn càng được hưởng nhiều ưu đãi.

• Nếu trader nạp 5000 USD sẽ trở thành thành viên Đồng, được truy cập các nền tảng cơ bản
• Nếu trader nạp trên 25.000 USD sẽ trở thành thành viên Bạch Kim, được hưởng những quyền lợi: Có người quản lý tài khoản, có quyền sử dụng trading Central, được tư vấn bởi các chuyên gia.

3. Sản phẩm eToro cung cấp

eToro cung cấp các sản phẩm sau:

• Forex: 47 cặp tiền tệ(chính, chéo, ngoại lai)
• Hàng hóa: 14 sản phẩm gồm kim loại (vàng, bạc, đồng,…), năng lượng (dầu thơ, khí gas,…), Nông sản ( lúa mỳ,…)
• Tiền điện tử: 16 mã Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), IOTA, TRON (TRX), ZCASH, BNB, Dash, Stellar, EOS, NEO, GRAM, XTZ,ZEC.
• Chỉ số Index CFD: 13 mã từ nhiều thị trường như NYSE, New York Tech, Frankfurt, London, Paris, Madrid, Milan, Zurich, Oslo, Stockholm, Copenhagen, Helsinki và HongKong
• ETF: 82 mã.
• Chứng khoán

4. Đòn bẩy, phí hoa hồng và các loại phí khác của eToro

Đòn bẩy

Đòn bẩy mà eToro cung cấp tùy thuộc vào khu vực hoạt động và giấy phép hoạt động. Đối với các trader Việt được bảo vệ bởi ASIC sẽ có những mức đòn bẩy sau:

• Forex có mức đòn bẩy tối đa là: 1:400
• Hàng hóa và chỉ số là 1:100
• Đối với cổ phiếu CFD, ETF là 1:10
• Cổ phiếu CFD một mã số là 1:20
• Tiền điện tử 1:2

Tỷ lệ đòn bẩy được eToro cung cấp tại khu vực hoạt động bởi CySEC và FCA có mức tối đa là 1:30, đối với các cặp tiền tệ là 1:20, hàng hóa 1:10.

Phí qua đêm

eToro cung cấp một quy định, nếu trader không sử dụng đòn bẩy sẽ được miễn phí qua đêm cho các sản phẩm như bitcoin, chứng khoán, quỹ ETF không theo dạng CFD đối với vị thế Buy.

Tóm lại nếu trader lựa chọn giao dịch cổ phiếu và chứng khoán tại eToro sẽ nhận được nhiều ưu đãi. Đây là một lợi thế mà không phải sàn giao dịch nào cũng có thể cung cấp cho nhà đầu tư của mình như eToro.

5. Nạp rút tiền tại eToro

eToro cung cấp các cổng thanh toán như:

• Chuyển khoản qua ngân hàng nội địa
• Thẻ Visa/Master Card
• Ví điện tử Neteller, Paypal, Skrill
• Yandex, Webmoney Uk
• Internet Banking

Lưu ý eToro có thu phí rút tiền từ 5 USD cho một lần rút, tối thiểu là 30 USD. Đối với tài khoản không hoạt động trong 12 sẽ bị thu phí 10 USD cho 1 tháng. Vì vậy trader nếu quyết định không đầu tư tại sàn nữa thì hãy rút hết tiền tránh bị thu phí này.

6. Dịch vụ chăm sóc khác hàng

eToro đã có hỗ trợ chăm sóc khách hàng Việt. Trader có thể chọn hình thức Livechat hay gửi thắc mắc theo biểu mẫu của eToro. Tuy nhiên về dịch vụ chăm sóc khách hàng của eToro được đánh giá không cao, khi để trader đợi quá lâu mới được phản hồi. Điều này sẽ không thể cạnh tranh tại thị trường Việt Nam.

7. Nền tảng giao dịch của eToro

eToro không cung cấp nền tảng giao dịch thân thuộc và dễ sử dụng nhất hiện nay là MT4. Những nền tảng eToro cung cấp đa số được sử dụng trên webtrader. Hiện nay, eToro cung cấp hai nền tảng chính đó là CopyTrades và CopyPortfolio, có phiên bản dành cho điện thoại di động bao gồm hệ điều hành IOS và Android.

Nền tảng CopyTrades

Đây là nền tảng phục vụ cho việc giao dịch copytrade như nhiều sàn forex khác. Với giao diện hoạt động được thiết kế đơn giản, thân thiện với người dùng, cung cấp nhiều tín hiệu phù hợp với những trader mới tham gia thị trường còn ít kinh nghiệm.

eToro cung cấp các tài khoản Master cho trader những số liệu giao dịch, lợi nhuận đạt được theo năm/ quý/ tháng, số liệu giao dịch theo tuần, thời gian giữ lệnh, hiệu suất đạt được từ biểu đồ, hồ sơ giao dịch, và nhận xét của eToro đối với tài khoản đó.

Số tiền tối thiểu để giao dịch CopyTrades là 200 USD, tối đa là 500.000 USD, có thể thực hiện sao chép lệnh đồng thời 100 nhà cung cấp.

Nền tảng CopyPortfolio

Đối với nền tảng CopyPortfolio trader có thể đầu tư vào một danh mục hoặc đầu tư vào các nhà giao dịch trên eToro. CopyPortfolio là một hình thức đầu tư quỹ chứ không chỉ là đầu tư theo dạng CFD.

** Đầu tư danh mục là: đầu tư một sản phẩm của ngân hàng lớn hoặc tiền điện tử của Citi Bank, HSBC, Bank of America hoặc nhiều ngân hàng khác.

CopyPortfolio phát triển từ những thuật toán của eToro, tại nền tảng này sàn sẽ “quy tụ” nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp thành một quỹ lớn, và trader sẽ được lựa chọn sao chép lệnh.

CopyPortfolio ra đời với mục đích cải thiện tính chất thụ động của việc chỉ sao chép lệnh, mở rộng theo dạng đầu tư dựa trên nhiều CopyPortfolio. Trader có thể tự đưa ra chiến lược, định hướng cá nhân để đa dạng hóa giao dịch.

Tuy nhiên mức tiền nạp tối thiểu khá cao lên tới 5000 USD, và eToro cũng có những quy trình kiểm duyệt trader tham gia CopyPortfolio. Vì vậy có thể thấy được đây là nền tảng dành cho nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm và chuyên nghiệp hơn.

Tính năng được bổ sung trong nền tảng CopyPortfolio:

• Công cụ tiền điện tử: Ngoài 93 cặp CFD tiền điện tử thủ công, nhà giao dịch có thể lên ý tưởng giao dịch tiền điện tử và copy giao dịch tiền điện tử của những nhà đầu tư khác, hoặc các nhóm khác.
• Chất lượng giao dịch sao chép: eToro cung cấp các công cụ thủ công, không có giao dịch tự động. Điều này có nghĩa, khi bạn quyết định sao chép lệnh từ người khác thì yên tâm rằng những lệnh này đều được đánh thủ công.

Giao dịch trên nền tảng CopyPortfolio phụ thuộc vào số tiền tối thiểu đầu tư vào sản phẩm, giao dịch với tiền điện tử, hàng hóa là 25 USD, cổ phiếu 50 USD, quỹ ETF, chỉ số là 200 USD.

Kết luận

Ưu điểm

• Cung cấp nhiều nền tảng độc quyền
• Cung cấp giao dịch cổ phiếu thực
• Miễn phí giao dịch cho cổ phiếu và ETF
• Nhiều cổng thanh toán

Nhược điểm

• Phí rút tiền cao 5 USD
• Không cung cấp nên tảng cơ bản MT4
• Đòn bẩy thấp
• Ít tài khoản giao dịch