Cách chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn đem lại lợi nhuận khủng

Cổ phiếu đầu tư dài hạn liệu có phải là một lựa chọn đúng đắn cho các nhà đầu tư hay không? Hãy cùng Topsanfx tìm hiểu kỹ hơn về vấn đề này nhé!

Cổ phiếu đầu tư dài hạn là gì?

Một trong những phương pháp đầu tư có lợi nhất là cổ phiếu đầu tư dài hạn, các nhà đầu tư sẽ ưu tiên chủ yếu là cổ phiếu và trái phiếu, đầu tư chúng trong khoảng thời gian ít nhất là nhất một năm và có thể lâu hơn. Đối với các trader tham gia vào thị trường chứng khoán dài hạn hoặc những chiến lược đầu tư thụ động thay vì liên tục giao dịch mua bán thì họ sẽ giữ những cổ phiếu đã mua, và chờ đợi trong một khoảng thời gian dài để thu về lợi nhuận khủng.

• Những cổ phiếu giá rẻ tiềm năng 2022
• Cổ phiếu sắp lên sàn 2022

Bởi vì, chỉ tập trung vào cổ phiếu đầu tư dài hạn nên nhà đầu tư này thường có tầm nhìn xa, phán đoán tốt. Ngoài ra, họ cũng không mấy quan tâm đến những biến động nhỏ hay diễn biến giá trong ngày. Tuy nhiên, để đầu tư cổ phiếu dài hạn hiệu quả, nhà đầu tư phải biết dự tính giá trị của các sản phẩm tài chính mình bỏ tài sản để mua. Nếu không bạn sẽ không thể kiếm được lợi nhuận như kỳ vọng, thậm chí có thể tệ hơn.

>> Xem thêm: Bí mật lướt sóng chứng khoán hiệu quả

Ưu nhược điểm của cổ phiếu đầu tư dài hạn

Ưu điểm

• Có thể bảo vệ vốn cũng như lợi nhuận: Thay vì thực hiện nhiều giao dịch mua hay bán trong 1 ngày thì nhà đầu tư dài hạn sẽ kiên nhẫn chờ, chọn thời cơ thích hợp nhất để bán cổ phiếu đó ra thị trường và thu lợi nhuận.
• Giới hạn rủi ro: bởi không phải giao dịch nhỏ ngắn hạn nên nhà đầu tư có thể dễ dàng kiểm soát, không cần đối mặt với rủi ro hay thua lỗ trong giao dịch.
• Lợi nhuận bền vững: Khi thời cơ chín muồi nhà đầu tư cổ phiếu dài hạn có thể bán với giá cao, lợi nhuận tốt. Hình thức đầu tư nào cũng cần quan tâm đến lãi kép, nên lợi nhuận sẽ luôn cao.
• Tái đầu tư hiệu quả: Đây là điểm nổi trội hơn so với đầu tư ngắn hạn. Các nhà đầu tư sẽ có nhận ra khả năng tái đầu tư dài hạn của các loại chứng khoán khi họ tìm cách chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn.
• Giảm bớt chi phí giao dịch: Khi bạn đầu tư ngắn hạn thì bạn sẽ phải trả các phí giao dịch như mua bán, chuyển nhượng,…Thay vào đó, khi bạn chọn đầu tư dài hạn thì chi phí bạn phải trả sẽ ít hơn. Chẳng hạn bạn muốn giữ cổ phiếu trong vòng 5 – 10 năm thì bạn chỉ cần trả phí khi mua thêm hoặc chốt lời.

Nhược điểm

• Cổ phiếu đầu tư dài hạn khó thu hồi vốn và lãi chậm. Nhà đầu tư không thể nhận được tiền lời ngay.
• Thời gian giao dịch dài (trên 1 năm)

Cách chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn

Dự đoán các biến động về giá cổ phiếu là nguyên tắc của đầu tư ngắn hạn. Còn đối với đầu tư dài hạn là đi tìm các cổ phiếu mà có thể tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm cao trong một khoảng thời gian dài.

Đánh giá một loại cổ phiếu để đầu tư dài hạn thông qua tỷ suất lợi nhuận của doanh nghiệp, tập đoàn, tổ chức đó trong vòng 5 năm, 10 năm, 20 năm. Mỗi loại cổ phiếu sẽ có một đẳng cấp riêng, được đánh giá thông qua giá trị của doanh nghiệp: tầm nhìn, chiến lược của hội đồng quản trị, cách vận hành, báo cáo kinh doanh của doanh nghiệp, tiềm năng phát triển trong tương lai, những yếu tố bên ngoài tác động,… Sự biến động của giá tạo ra tỷ suất sinh lợi nhuận.

Nhà đầu tư nên loại bỏ những cổ phiếu có tỷ suất sinh lợi nhuận trung bình mỗi năm thấp hơn tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng. Chọn những cổ phiếu có tỷ suất sinh lợi nhuận trung bình năm cao, liên tục trong nhiều năm.

• Dùng giá đóng cửa điều chỉnh ddể lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn

Nhà đầu tư cần dựa vào giá đóng cửa điều chỉnh của cổ phiếu, giá chính thức của cổ phiếu được hiển thị trên bảng điện và những thống kê về là giá đóng cửa của loại cổ phiếu đó.

Gía đóng cửa chính thức dùng để giao dịch, ngoài ra chúng cũng ảnh hưởng đến việc chia cổ tức bằng tiền mặt, chia tách, hay thưởng cổ phiếu.

• Loại bỏ những cổ phiếu theo tiêu chí 

Nhà đầu tư có thể loại bỏ những cổ phiếu theo tiêu chí: Tiềm năng trong tương lai của ngành mà doanh nghiệp đó hoạt động. Nếu ngành này không còn tiềm năng phát triển, bạn có thể loại bỏ cổ phiếu đó.

Sự thay đổi lớn về cổ đông, ban điều hành, cũng là tiêu chí giúp nhà đầu tư loại bỏ cổ phiếu đó.

• Những cổ phiếu có rủi ro cao
• Chọn danh mục đầu tư: sau khi lọc được các loại cổ phiếu qua những bước trên, nhà đầu tư cần chạy công thức trên ứng dụng để tạo những danh mục cổ phiếu tối ưu, đạt tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng, rủi ro thấp nhất.

Để đơn giản hóa nhà đầu tư chọn 5-10 cổ phiếu từ danh sách cuối và mua với tỷ lệ bằng nhau thì danh mục đầu tư này sẽ có tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao, rủi ro sẽ thấp hơn so với việc chỉ đầu tư 1 loại cổ phiếu.

Nên chọn loại cổ phiếu đầu tư dài hạn nào?

Cổ phiếu tăng trưởng

Cổ phiếu tăng trưởng là loại cổ phiếu được đánh giá là có khả năng tạo ra lợi nhuận khủng cho các trader. Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ phải chi trả số tiền khá lớn nếu muốn nắm giữ cổ phiếu tăng trưởng vì nó được định giá khá cao. Bên cạnh việc tạo ra lợi nhuận khủng thì loại cổ phiếu này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. 

Quỹ hoán đổi danh mục ETF

Nếu bạn chưa có nhiều kinh nghiệm thì quỹ hoán đổi danh mục sẽ phù hợp với bạn. Nó an toàn hơn bởi vì sự biến động của nó không cao nên các nhà đầu tư sẽ có thể nhận được lợi nhuận trung bình từ các mã cổ phiếu hay mã quỹ sở hữu. 

Cổ phiếu hưởng cổ tức

Loại cổ phiếu này không mang lại lợi nhuận cao nhưng nó an toàn và chắc chắn. Tỷ lệ hưởng cổ tức sẽ do doanh nghiệp quy định với nhiều mức khác nhau. Các nhà đầu tư có thể được doanh nghiệp chi trả 10-15% cổ tức bằng cổ phiếu. 

Cổ phiếu vốn hóa nhỏ

Cổ phiếu vốn hóa nhỏ có khả năng tăng trưởng nhanh và mang lại lợi nhuận lớn cho các trader. Tuy nhiên loại cổ phiếu này cũng giống như cổ phiếu tăng trưởng, nó có thể mang lại lợi nhuận khủng và cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. 

Kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu dài hạn

Lựa chọn thời điểm vàng để mua cổ phiếu đầu tư dài hạn

Bạn cần phải mua cổ phiếu ở thời điểm mà cổ phiếu đang ở mức thấp nhất thì sau mới có thể đạt được lợi nhuận cao. Và nên mua khi giá cổ phiếu rẻ hơn giá trị thực tế. Bạn có thể mua cổ phiếu vào lúc công ty chưa được công khai trên thị trường, hoặc lúc thị trường đang bước vào giai đoạn suy thoái để có thể mua được giá rẻ.

Chỉ nên dùng nguồn tiền nhàn rỗi để đầu tư

Bởi lẽ khi bạn tham gia đầu tư dài hạn thì bạn sẽ không thể rút tiền để sử dụng trong một khoảng thời gian cố định. Do đó bạn chỉ nên dùng nguồn tiền nhàn rỗi để có thể đảm bảo chi phí sinh hoạt, cuộc sống của bạn trong thời gian đầu tư. 

Không chú ý đến các biến động ngắn hạn

Nếu bạn luôn để tâm đến những biến động ngắn hạn thì tâm lý sẽ bị ảnh hưởng và sẽ có những quyết định không phù hợp. Do đó bạn cần nhìn vào tổng thể chứ không nên vì một chút biến động mà lung lay.

Chuẩn bị phương pháp quản lý rủi ro

Mặc dù đầu tư dài hạn sẽ an toàn hơn so với đầu tư ngắn hạn. Nhưng bạn vẫn phải chuẩn bị sẵn phương án để quản lý rủi ro để có thể khắc phục và không để bị thua lỗ nhiều.

Luôn trau dồi, học hỏi thêm kiến thức

Việc dành thời gian để đọc sách về tài chính, đầu tư, xem những chương trình tài chính bổ ích từ những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm là cách để bạn bổ sung kiến thức để có thể đầu tư thành công.

Kết luận

Bài viết trên là những giải đáp về cổ phiếu đầu tư dài hạn, và những kinh nghiệm đầu tư mà bạn có thể tham khảo. Mong rằng bài viết sẽ hữu ích với bạn và chúc bạn đầu tư cổ phiếu dài hạn thành công.