Quỹ trái phiếu được đánh giá là một kênh đầu tư khá hấp dẫn được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Vậy quỹ trái phiếu là gì? Các quỹ đầu tư trái phiếu nào nổi bật nhất tại thị trường Việt Nam? Cùng topsanfx tìm hiểu nhé!
Contents
Tìm hiểu chi tiết về quỹ trái phiếu
Quỹ trái phiếu là gì?
Quỹ trái phiếu được biết đến là một quỹ mở được đầu tư trực tiếp vào các loại trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính quyền địa phương/doanh nghiệp và một số các giấy tờ có giá khác. Mức đầu tư của quỹ trái phiếu sẽ giao động từ 80% giá trị ròng trở lên tập trung đầu tư cho các danh mục tài sản chứng khoán có thu nhập cố định. Loại quỹ này sẽ được quản lý trực tiếp bởi các công ty Quản lý quỹ chuyên nghiệp trên thị trường.
- Hối phiếu là gì? Hướng dẫn cách lập hối phiếu chi tiết
- Thị trường tài chính là gì? Vai trò của thị trường tài chính
- Trái phiếu Mỹ là gì? Lợi suất trái phiếu Mỹ ảnh hưởng bởi yếu tố nào?
- Trái phiếu Mỹ là gì? Lợi suất trái phiếu Mỹ ảnh hưởng bởi yếu tố nào?
Đặc điểm của quỹ trái phiếu
- Bản chất của quỹ mở trái phiếu là quỹ đại chúng nên mọi thông tin về quỹ đều được công khai minh bạch.
- Cơ cấu tổ chức thành lập nên quỹ trái phiếu đều có thời gian hoạt động và quy mô vốn tốt. Dựa trên lợi nhuận của các danh mục mà hệ thống quỹ xây dựng kết hợp với các khả năng huy động vốn trong tương lai để xác định lợi nhuận của các nhà đầu tư.
- Số lượng đăng ký mua vào của người tham gia sẽ tỷ lệ thuận với lượng chứng chỉ quỹ được phát hành.
- Chủ thể sở hữu chứng chỉ quỹ có nhu cầu mở trái phiếu đều có thể bán lại cho các công ty quản lý quỹ với các mức giá được xác định trên giá trị tài sản ròng của quỹ.
Đối tượng nào nên đầu tư quỹ trái phiếu?
Hiện nay có rất nhiều đối tượng chọn tham gia vào quỹ trái phiếu đáng kể đến là các đối tượng sau đây:
- Nhà đầu tư bận rộn (thường là các nhà đầu tư không có nhiều thời gian để theo dõi thị trường tài chính xuyên suốt).
- Nhà đầu tư lâu dài, ít rủi ro.
- Nhà đầu tư mong muốn sự tiện lợi và có tính kỷ luật.
- Nhà đầu tư cần sự đa dạng hóa trong đầu tư.
Đầu tư quỹ trái phiếu có lợi ích gì?
Sở dĩ mà các nhà đầu tư lại cân nhắc lựa chọn quỹ trái phiếu là vì các khoản lợi ích sau:
- Lợi nhuận ổn định: Nhà đầu tư có thể có thêm nhiều kỳ vọng cao hơn so với lãi suất tiết kiệm.
- Rút vốn linh hoạt: Nhà đầu tư có thể dễ dàng bán các loại chứng chỉ quỹ trái phiếu này bất kỳ thời điểm nào. Khi đó, công ty quản lý Quỹ có trách nhiệm mua lại các chứng chỉ này.
- Ít rủi ro: So với các quỹ đầu tư vào cổ phiếu thì loại quỹ này luôn có rủi ro khá thấp. Bởi quỹ mở trái phiếu thường chỉ được đầu tư vào chứng khoán nợ.
- Đa dạng hóa: Có rất nhiều danh mục đầu tư đến từ các tổ chức phát hành khác nhau. Điều này giúp cho mọi nhà đầu tư có thể giảm thiểu tối đa được các vấn đề rủi ro.
- Đầu tư dễ dàng: Quỹ mở trái phiếu hoàn toàn không kén chọn nhà đầu tư và ai ai cũng đều có thể dễ dàng tham gia quỹ.
Các quỹ đầu tư trái phiếu tại Việt Nam hiện nay
Tính đến thời điểm hiện tại trên thị trường tài chính Việt Nam đã và đang hình thành nhiều loại quỹ trái phiếu đa dạng. Tuy nhiên, trong số đó nổi bật nhất là các dạng quỹ mở trái phiếu sau đây:
Quỹ trái phiếu Techcombank (TCBF)
Quỹ TCBF trực thuộc sở hữu của Công ty Techcom Capital và thuộc ngân hàng kỹ thương Việt Nam (Techcombank). Được giám sát bởi UBCKNN và ngân hàng Standard Chartered. Là một trong những loại quỹ dẫn đầu trên thị trường môi giới trái phiếu với thế mạnh trong các hoạt động tư vấn phát hành Masan Group, Vingroup, Novaland, …
Chiến lược đầu tư của TCBF là luôn tận dụng được nguồn vốn lớn, khả năng tiếp cận và thẩm định chất lượng trái phiếu toàn diện. Cơ chế này đã khiến cho đơn vị thiết lập được nhiều trái phiếu tốt nhất thị trường. Hiện nay, TCBF đang triển khai mục tiêu lợi nhuận 8%/năm với tối thiểu 10.000 đồng là đã có thể tham gia và quỹ.
Quỹ MBBOND
Quỹ trái phiếu MBBOND cho phép mọi nhà đầu tham gia với mức vốn tối thiểu ban đầu là 2.000.000 vnd. Ngoài ra, khi tham gia đầu tư tại quỹ này các nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều lợi ích hấp dẫn sau:
- Có thể xây dựng nhiều danh mục đầu tư đa dạng gồm nhiều công cụ nợ khác nhau như Trái phiếu, hợp đồng tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, …
- Phương thức đầu tư của quỹ là từ trên xuống dưới, quyết định đầu tư sẽ dựa trên đánh giá chi tiết xu thế chung của nền kinh tế, chính sách nhà nước, …
- Loại quỹ này sẽ được đầu tư 100% tài sản vào các loại tài sản có thể mang lại nguồn thu nhập cố định.
- Hầu hết các trái phiếu doanh nghiệp mà quỹ MBBOND đầu tư đều thuộc các lĩnh vực ưu tiên như ngân hàng, dịch vụ, viễn thông, bất động sản, …
- Hoạt động với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận và bảo toàn vốn cho nhà đầu tư thông qua chiến lược rót vốn mua các loại giấy tờ có giá, có thu nhập cố định tại Việt Nam.
Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt
Quỹ mở trái phiếu Bảo Việt được thành lập bởi công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt với 100% vốn góp đến từ tập đoàn Bảo Việt bao gồm các ưu điểm sau:
- Khả năng sinh lời cao với mức độ rủi ro thấp đi kèm với mức phí cạnh tranh, hấp dẫn.
- Quỹ được giám sát trực tiếp bởi Ủy Ban Chứng khoán nhà nước và đơn vị ngân hàng BIDV (chi nhánh Hà Thành) nên độ an toàn khá cao.
- Mức vốn tham gia của các nhà đầu tư tối thiểu là 1.000.000 đồng và có thể rút vốn linh động.
Quỹ trái phiếu Vietcombank (VCBF)
VCBF được quản lý bởi công ty liên doanh Quản lý đầu tư chứng khoán Vietcombank và được giám sát trực tiếp bởi ngân hàng Standard Chartered Bank. Với 100% tài sản của quỹ này được sử dụng cho các mục đích đầu tư trái phiếu với lượng tín dụng tốt.
Hiện tại, VCBF đang duy trình các danh mục đầu tư đa dạng vào các tài sản có nguồn thu nhập ổn định. Ví dụ như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính quyền địa phương hoặc các loại trái phiếu được bảo lãnh bởi Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp sở hữu chất lượng tín dụng cao. Lãi suất kỳ vọng đạt trên 8%/năm.
Quỹ đầu tư trái phiếu SSIBF
Cơ quan quản lý quỹ này là công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI. SSIBF được biết đến là quỹ trái phiếu ngắn hạn có lợi nhuận hấp dẫn nhất trên thị trường năm 2021. Mục tiêu của quỹ này được sử dụng để tối ưu hóa các khoản lợi nhuận cho mọi nhà đầu tư cá nhân/tổ chức trong/ngoài nước trên cơ sở tận dụng các cơ hội đầu tư vào các công cụ có thu nhập cố định.
Chiến lược đầu tư của quỹ là đa dạng hóa, phân tích kỹ lưỡng, phân bổ hợp lý, hạn chế rủi ro. Thời điểm rút tiền không cố định và lãi suất mà nhà đầu tư sẽ nhận được được xác định theo số ngày nắm giữ. Theo thống kê, lợi nhuận của quỹ đạt được vào năm 2021 là 6.3%.
Quỹ đầu tư trái phiếu VNDBF
Loại quỹ này sẽ chuyên đầu tư trực tiếp vào các tài sản có nguồn thu nhập cố định như:
- Trái phiếu chính phủ
- Các loại giấy tờ có giá
- Trái phiếu doanh nghiệp uy tín, …
Công ty môi giới chứng khoán VNDirect là đơn vị quản lý quỹ VNDBF với lãi suất kỳ vọng 7,5%/năm. Tính thanh khoản của quỹ khi thực hiện các hoạt động giao dịch online chỉ giao động 100.000 đ. Nhờ đó mà VNDBF được nhiều nhà đầu tư lựa chọn để kiếm lợi nhuận lâu dài.
Mới đầu tư có nên chọn quỹ trái phiếu không?
Đối với các nhà đầu tư mới vẫn có thể cân nhắc lựa chọn quỹ trái phiếu để đầu tư. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần phải chọn lựa được các kiểu quỹ mở trái phiếu uy tín và chất lượng nhất. Cũng như hiểu được mức độ lợi nhuận thu về cũng như mức độ rủi ro của loại quỹ này như thế nào.
Quỹ mở trái phiếu tập trung khá nhiều vào công cụ nợ nên chúng sẽ mang lại nguồn thu nhập ổn định dài hạn. Nhà đầu tư phù hợp thường là những đối tượng bận rộn, có ít thời gian rảnh rỗi.
Lời kết
Quỹ trái phiếu một trong những kênh đầu tư khá hấp dẫn trên thị trường tài chính hiện nay. Tuy nhiên, để đầu tư sinh lời hiệu quả đòi hỏi các nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ về thị trường này. Ngoài ra, bài viết nêu trên còn cung cấp đầy đủ 6 quỹ đầu tư trái phiếu hấp dẫn nhất hiện nay mà bạn cần nên quan tâm.
Xem thêm
![[Cập nhật] Giá vàng Nhật Bản 24k hôm nay tăng hay giảm](https://topsanfx.com/wp-content/uploads/2023/06/gia-vang-Nhat-Ban-1-120x86.jpg)
