Áp dụng quản trị rủi ro vào đầu tư ngoại hối

Kiểm soát thua lỗ là một vấn đề vô cùng khó khăn đối với hầu hết nhà đầu tư. Dù bạn là một nhà đầu tư có những chiến lược giao dịch hiệu quả và tỷ lệ chiến thắng cao thì không có nghĩa bạn sẽ không gặp bất kỳ thua lỗ nào. Bản năng của con người là chốt lời nhanh chóng nhưng chốt lỗ thì chậm chạp vì trong tiềm thức của mỗi người đều luôn hy vọng giá sẽ đảo chiều và quay về điểm hòa vốn. Việc tuân thủ quy luật và quản trị rủi ro là hai việc tưởng dễ nhưng không phải ai cũng có thể làm được. Bài viết này cung cấp những cách để quản trị rủi ro để nhà đầu tư có thể cẩn trọng hơn khi tham gia giao dịch tại thị trường ngoại hối.

Xác định khả năng có thể chịu được rủi ro khi tham gia Forex

Mỗi nhà đầu tư sẽ tự đưa ra cho mình những con số rủi ro giới hạn cho bản thân khi lên kế hoạch đầu tư. Thông thường theo các hướng dẫn từ những nhà đầu tư khác có thể là 1%, 2% thậm chí có thể là 5% giá trị tài khoản của mình trên mỗi giao dịch. Nên nhớ những con số này nên được sử dụng tương ứng với vốn kinh nghiệm của mỗi người. Những nhà đầu tư mới thiếu kinh nghiệm và kiến thức nên lựa chọn các mức phần trăm rủi ro thấp hơn.

Một khi trader cảm thấy tự tin hơn về các chiến lược giao dịch của bản thân, thì lúc đó tăng phần trăm rủi ro vẫn chưa muộn, lưu ý không nên “ngư ông đắc lợi” mà điều chỉnh tỷ lệ rủi ro quá cao. Nhà đầu tư nên nhớ rằng đôi khi một phương pháp giao dịch có thể tạo ra một chuỗi hành động thua lỗ.

Ví dụ: Nếu chiến lược giao dịch của bạn là đặt một lệnh mỗi ngày có tỷ lệ rủi ro là 10% trên tổng vốn giao dịch, ví 10 giao dịch liên tiếp đều thua lỗ thì tài khoản của bạn sẽ sớm cháy khét. Cho dù bạn là một nhà đầu tư chuyên nghiệp thuộc diện lão làng trong thị trường thì việc cháy tài khoản sẽ đến với bạn nếu bạn không biết cách quản trị rủi ro.

Nhưng nếu bạn chỉ chọn 2% rủi ro cho tổng giá trị vốn giao dịch nếu bạn phải chịu 50 giao dịch thua lỗ liên tiếp thì tài khoản của bạn mới cháy. Vậy bạn sẽ chọn lỗ 10 lệnh hay lỗ 50 lệnh đây?

Tùy chỉnh khối lượng giao dịch

Phương pháp giao dịch trong thị trường ngoại hối là vô tận. Một số phương pháp có thể sử dụng stop loss và take profit rất cụ thể tại mỗi giao dịch sẽ phù hợp với bạn tại thời điểm này nhưng tại điểm khác thì không còn tác dụng.

Một standard lot (lot tiêu chuẩn) trong ngoại hối là 100.000 đơn vị tiền tệ, 10$/pip cho cặp EUR/USD và một mini lot là 10.000 đơn vị tiền tệ. Nếu bạn dùng 15$ cho mỗi giao dịch EUR/USD thì không nên dùng standard lot vì tỷ lệ rủi ro là vô cùng lớn, bạn nên dùng mini lot hoặc micro lot.

Trong việc đầu tư tài chính cũng như đầu tư ngoại hối việc thay đổi linh hoạt khối lượng giao dịch khi bạn muốn mạo hiểm sẽ là một yếu tố quyết định sự thành công.

Xác định thời gian

Đối với thị trường ngoại hối không có gì hối tiếc bằng việc bỏ lỡ một cơ hội tham gia giao dịch tốt. Forex là một thị trường hoạt động không ngừng nghỉ trong 24 giờ, việc bị bỏ lỡ cơ hội sẽ thường xuyên xảy ra đối với trường phái giao dịch trên khung thời gian nhỏ. Đâu là giải pháp cho tình trạng này? Chúng tôi đưa ra một chủ ý là bạn hãy tạo hoặc mua một robot giao dịch tự động. Nhưng đối với nhà đầu tư không tin tưởng về công nghệ, không muốn mất quyền kiểm soát.

Đồng nghĩa bạn phải luôn sẵn sàng đợi chờ những cơ hội thời điểm thích hợp. Bạn phải thức dậy vào 3 giờ sáng và chỉ có 2 đến 3 tiếng để chợp mắt. Điều này dẫn đến những tiêu cực khi tham gia giao dịch và bạn đang vướng thêm vào một vấn đề đó là không thể kiểm soát được thời gian giao dịch.

Để quản lý rủi ro nhà đầu tư không thể dành hàng tiếng đồng hồ canh thị trường, hãy thiết lập điểm dừng lỗ – đây là một phần cực kỳ quan trọng mà bất cứ trader nào cũng cần sử dụng.

Tránh tình trạng Gaps vào cuối tuần

Thực tế các thị trường phổ thông thường đóng cửa vào chều thứ Sáu theo giờ ET tại Mỹ, đây thời điểm thị trường nghỉ ngơi cuối tuần và các biểu đồ trên thế giới sẽ ngừng chuyển động ở thời điểm nào đó cho đến ngày giao dịch tiếp đó. Tại vị trí đóng cửa giá hiển thị không phải là giá thực vì giá vẫn sẽ chuyển động theo những biến động cuối tuần, đôi khi giá có thể biến động mạnh cho đến khi sau phiên cuối tuần.

Lưu ý Gaps có thể vượt quá stop loss hay take profit của bạn, sẽ may mắn nếu bạn chiến thắng nhưng nếu thua lỗ bạn sẽ mất một khoản lớn hơn so với mức giới hạn ban đầu vì stop loss được thực hiện tại mức giá khác mà bạn đặt. Gaps không thường xảy ra nhưng bạn đừng lơ là cảnh giác.

Cập nhật tin tức

Các tin tức sự kiện quan trọng thường gây nguy hiểm đối với các nhà đầu tư muốn quản trị rủi ro tốt. Những tin tức về việc làm, báo cáo về lạm phát, quyết định của ngân hàng trung ương,… sẽ tạo ra những động thái mạnh và có khả năng hình thành gaps. Hãy giao dịch nếu bạn chắc rằng mình có thể kiếm hời từ việc lướt sóng, nếu không hãy tạm nghỉ để “tránh bão” nhằm quản trị rủi ro tốt hơn.

Trên đây là năm cách quản trị rủi ro an toàn nhất cho nhà đầu tư. Hy vọng chúng giúp ích cho giao dịch của bạn. Chúc bạn thành công!