Bitconnect từ 400 đô la giảm xuống còn 20 đô la, đồng coin này đã trở thành bong bóng tiền điện tử khiến nhà đầu tư vỡ trận tại thị trường tiền mã hóa. Bài viết của topsanfx ngày hôm nay sẽ chia sẻ thông tin cụ thể và đầy đủ nhất về phi vụ lừa đảo siêu kinh điển dự án Lending Ponzi với tên gọi Bitconnect. Bitconnect là gì?
Contents
Bitconnect là gì?
Bitconnect (BCC) là tiền kỹ thuật số nguồn mở, tại đây nhiều người có thể mua bán hoặc cho vay Bitcoin trong một mạng lưới riêng. Bitconnect hoạt động dưới hình thức như một quỹ tài chính ủy thác, nghĩa là nhà đầu tư sẽ đưa tiền của mình cho ngườu khác kinh doanh, và được hưởng lợi nhuận cao lên đến 30-40% một tháng. Với mức lãi suất cao ngất ngưỡng, dự án Bitconnect đã lừa được không biết bao nhiêu người đầu tư, bởi lãi suất ngân hàng chỉ được 7-8%/ năm còn những quỷ ủy thác khác chỉ chi trả lãi suất 10-15%/ năm. Hình thức quỹ giao dịch ủy thác được gọi chung là Lending, công cụ giúp doanh nghiệp huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư.
Mô hình ứng dụng công nghệ này ra đời từ 11/2016 tại Anh với tên đầy đủ là Bitconnect LTD hay BCC.
Bitconnect lừa đảo như thế nào?
Bitconnect xuất hiện vào thời kỳ “phồn vinh” của Bitcoin cũng như công nghệ Blockchain. Với lãi suất cao đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư có lòng tham. Hình thức hoạt động của Bitconnect giống đa cấp hay còn được gọi là MLM trong thị trường tiền điện tử. Càng nhiều người giới thiệu được nhiều người khác tham gia dự án sẽ được thưởng thêm hoa hồng. Trong thời gian ngắn, Bitconnect đã phát triển với một tốc độ chóng mặt, như hiệu ứng cánh bướm BCC đã kéo theo sự ra đời của hàng loạt mô hình MLM Lending khác dưới nền tảng công nghệ blockchain.
>>Xem thêm: Lending là gì?
Đưa ra mức lãi suất cao, để thu hút được nhiều người tham gia. Tại thời điểm đó, có rất nhiều chuyên gia phân tích lên tiếng cảnh báo, đặc biệt có V. Buterin – nhà sáng lập Ethereum lên tiếng khẳng định “Bất kỳ hình thức huy động tài chính nào có lãi suất cao hơn 1% một ngày đều là lừa đảo Ponzi”.
Về cơ bản, nếu bạn tham gia dầu tư vào dự án này trong một thời gian ngắn và thu vốn kịp thời thì cũng kiếm được một khoản khá lớn. Nhưng mấy ai lại dễ dàng từ bỏ một “con cá lớn” để chiếm lấy một con cá nhỏ? Mức lãi suất khổng lồ này đã cám dỗ được hầu hết những người tham gia.
Lý do bị sụp sàn
Mô hình Lending cũng là “hiện thân” của mô hình đa cấp MLM. Nhà đầu tư sẽ sử dụng Bitcoin để mua BBC và người đứng đằng sau Bitconnect sẽ trả lãi dựa trên mức tăng trưởng của Bitcoin.
Vào năm 2017 Bitconnect đã đạt đỉnh 20.000 USD và vẫn suy thoái cho đến nay. Thực tế, BCC vẫn trả tiền gốc cho nhà đầu tư bằng BCC nhưng khi sàn sụp chúng đã bán tháo số BCC mà mình nắm giữ, khiến cho giá trị của BCC rơi không phanh. Điều này, khiến Bitconnect không đủ khả năng chi trả cho tất cả nhà đầu tư và sập sàn.
Bạn có thể quan sát biểu đồ dưới đây để biết được sự tan vỡ của BCC ra sao:
Bitconnect tại Việt Nam
Theo thống kê trên các trang MLM Lending, thị trường Việt Nam đứng trong top 1 và top 2 thế giới có số lượng người tham gia mô hình Lending nhiều nhất. Sự tan vỡ của BitConnect khiến hàng triệu nhà đầu tư Việt Nam trắng tay, mà không biết quy tội cho ai.
Hoạt động trong vòng 15 tháng, và BitConnect đã tan vỡ hoàn toàn trong vòng 5 ngày với giá trị chưa đến 20 USD (giá trung bình là 365 USD) điều này khiến rất nhiều người tham gia mất gần hết tài sản của mình, một vài người may mắn thì còn vớt vác lại được 10% lợi nhuận.
Sự “suy tàn” của Bitconnect là hồi chuông cảnh tỉnh đầu tiên đối với các nhà đầu tư trong thị trường tiền kỹ thuật số. Dự án Lending của Bitconnect công bố chỉ tạm ngưng và xây dựng lại mục tiêu hoạt động mới, nhưng ai cũng biết đây chỉ là những lời biện minh đầy khôn ngoan để che giấu sự thực Bitconnect mô hình đa cấp, đã biến mất mãi mãi khi đã “ăn no” – vốn của nhiều nhà đầu tư.
Tiền điện tử vẫn luôn là một miếng bánh ngon để nhà đầu tư khai thác. Tuy nhiên, đừng để lòng tham che khuất sự khôn ngoan của chính mình. Dự án siêu lừa đảo Bitconnect là một minh chứng cảnh tỉnh nhà đầu tư cần sáng suốt trước khi quyết định tham gia vào các dự án Lending.
Hy vọng bài viết có ích với bạn. Chúc bạn luôn có những lựa chọn thông minh trong đầu tư.
