Các nhà giao dịch tài chính thường so sánh Forex và chứng khoán để xác định thị trường nào tốt hơn cho giao dịch. Thị trường ngoại hối có những đặc điểm độc đáo khiến nó trở nên khác biệt với các thị trường khác, và cũng khiến nó trở nên hấp dẫn hơn đối với nhiều nhà giao dịch. Vậy giữa thị trường Forex và chứng khoán, chúng ta nên đầu tư vào đâu. Dưới đây, chúng tôi sẽ so sánh Forex và chứng khoán khác nhau như thế nào?
Contents
Thị trường Forex và thị trường chứng khoán
Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, chiếm hơn 6.6 tỷ USD giao dịch bình quân mỗi ngày. Nhiều nhà giao dịch bị thu hút bởi thị trường ngoại hối vì tính thanh khoản cao, có thể giao dịch liên tục và số lượng đòn bẩy dành cho người tham gia.
Định nghĩa thị trường chứng khoán là nơi người mua và người bán giao dịch cổ phiếu. Về cơ bản, đó là một thị trường mà giá trị của các công ty được liệt kê dưới dạng giá cổ phiếu. Cổ phiếu thường được coi là ít biến động hơn so với nhiều khoản đầu tư khác và được sử dụng để cung cấp tiềm năng tăng trưởng ổn định cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư.
Forex và chứng khoán khác nhau như thế nào?
Quy mô thị trường
Thị trường cổ phiếu chủ yếu mang tính quốc gia hơn là quốc tế. Mặt khác, Forex hoạt động trên thị trường toàn cầu. Thực tế là giao dịch Forex diễn ra 24 giờ một ngày vì vậy bạn có thể giao dịch trên bất kỳ loại tiền tệ nào tùy thuộc vào thời gian trong ngày và nhà môi giới hoạt động.
Mặt khác, trong khi thường có hàng nghìn cổ phiếu để lựa chọn trên một sàn giao dịch chứng khoán duy nhất, giao dịch Forex chủ yếu xoay quanh các cặp tiền tệ có tính thanh khoản đặc biệt cao.
Đòn bẩy
Yếu tố cần cân nhắc thứ hai là đòn bẩy. Các nhà đầu tư chứng khoán thường có quyền sử dụng đòn bẩy 1:2 đối với cổ phiếu. Thị trường Forex cung cấp đòn bẩy cao hơn đáng kể lên đến từ 1:50 và thậm chí một số nhà môi giới còn cung cấp đòn bẩy tận 1:1000.
Sức mạnh của đòn bẩy trong giao dịch Forex áp đảo so với trong chứng khoán, điều này có thể làm cho Forex vừa sinh lợi đáng kinh ngạc nhưng cũng vô cùng rủi ro.
Mặc dù đòn bẩy cao cung cấp bàn đạp để xây dựng vốn chủ sở hữu chắc chắn với một khoản đầu tư rất nhỏ nhưng nó cũng dễ dàng xóa sạch tài khoản giao dịch của bạn.
Tính thanh khoản
Một thị trường giao dịch với khối lượng lớn thường có tính thanh khoản cao. Tính thanh khoản dẫn đến chi phí giao dịch thấp hơn. Các cặp tiền chính trong ngoại hối thường có mức spread và chi phí giao dịch cực kỳ thấp so với chứng khoán và đây là một trong những lợi thế chính.
Khi bạn giao dịch chứng khoán, bạn mua cổ phiếu của các công ty có giá từ vài đô la đến hàng trăm đô la và giá thị trường của nó thay đổi theo cung và cầu.
Giao dịch Forex là một thế giới khác. Mặc dù nguồn cung tiền tệ của một quốc gia có thể dao động nhưng luôn có một lượng lớn tiền tệ có sẵn để giao dịch trên thị trường. Do đó, tất cả các loại tiền tệ chính trên thế giới đều có tính thanh khoản cao.
Sự biến động
Có thể nhiều người nghĩ rằng thị trường chứng khoán có xu hướng biến động nhiều hơn Forex vì các đồng tiền tương đối ổn định về giá khi điều kiện kinh tế ổn định. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng và thị trường Forex có những giai đoạn cực kỳ biến động, có thể trùng hoặc không với các giai đoạn biến động mạnh trên thị trường chứng khoán.
Khi giao dịch Forex, điều quan trọng là phải cập nhật các sự kiện chính trị, kinh tế vì thị trường có xu hướng biến động đột ngột và quyết liệt theo các thông tin này.
Thị trường chứng khoán có xu hướng ổn định hơn khi bạn có thể theo dõi theo thời gian. Tuy nhiên giống như Forex, chứng khoán cũng có các giai đoạn biến động và đặc biệt nhạy cảm với chính trị trong nước.
Đây là thước đo biến động giá ngắn hạn. Trong khi một số nhà giao dịch ngắn hạn dựa vào sự biến động thị trường để kiếm lợi từ sự thay đổi giá nhanh chóng thì các nhà giao dịch khác lại thoải mái hơn với các khoản đầu tư ít biến động và ít rủi ro hơn. Do đó, nhiều nhà giao dịch ngắn hạn bị thu hút bởi thị trường Forex trong khi các nhà đầu tư theo trường phái dài hạn và tích trữ có thể thích sự ổn định mà chứng khoán mang lại.
Sự biến động trong giao dịch có thể mang lại nhiều cơ hội kiếm lời nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro gia tăng.
Thời gian giao dịch
Thị trường Forex mở cửa liên tục 24 giờ một ngày trừ 2 ngày cuối tuần, trái ngược với giao dịch chứng khoán hoạt động trong một khung thời gian hạn chế hơn nhiều và chỉ các ngày trong tuần.
Một phần lý do cho điều này là giao dịch Forex không phải giao dịch trực tiếp tại các sàn giao dịch mà diễn ra trên toàn cầu thông qua hệ thống kết nối internet. Điều quan trọng đối với thương mại toàn cầu là Forex diễn ra 24 giờ một ngày vì nhu cầu trao đổi ngoại tệ liên tục trên toàn thế giới. Trong khi đó chứng khoán thường không có đủ nhu cầu giao dịch sau giờ làm việc nên không thể giữ cho thị trường này mở cửa ngoài giờ hành chính.
Tính linh hoạt khi bạn có thể giao dịch Forex tại các phiên giao dịch với tính thanh khoản cao vào bất cứ lúc nào trong ngày là một lợi thế cho các nhà giao dịch bận rộn, chỉ rảnh rỗi sau thời gian làm việc chính thức của mình.
Quy định
Một trong những điểm khác biệt rõ ràng giữa Forex và chứng khoán là chúng được quy định bởi các cơ quan khác nhau. Giao dịch cổ phiếu trên các sàn giao dịch lớn có nhiều quy định và giới hạn trong khi Forex ít được quản lý hơn. Một trong những mục tiêu chính của quy định này là bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các nhà môi giới gian lận, vốn có nhiều trên thị trường Forex.
Theo một số cách, môi trường pháp lý của sàn giao dịch chứng khoán áp đặt các giới hạn khắt khe nhưng nó cũng bảo vệ bạn ở một mức độ mà Forex không làm được.
Nên đầu tư vào đâu giữa Forex và chứng khoán?
Việc giữa Forex và chứng khoán, thị trường nào tốt hơn phần lớn phụ thuộc vào mục tiêu, phong cách giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Forex được cung cấp công cụ đòn bẩy hấp dẫn hơn và ít quy định hơn nhiều so với chứng khoán, điều này làm cho thị trường này vừa sinh lời cao vừa có rủi ro cao.
Bên cạnh đó, theo dõi thị trường Forex thường dễ dàng hơn theo dõi thị trường chứng khoán vì chỉ gói gọn vào một số cặp tiền tệ phổ biến thay vì hàng nghìn cổ phiếu tiềm năng.
Khi nói đến quyết định bạn nên giao dịch Forex hay chứng khoán, không có câu trả lời chắc chắn bởi vì mỗi thị trường đều có những lợi ích và hạn chế. Cuối cùng, quyết định đầu tư vào thị trường nào sẽ phụ thuộc vào sở thích cá nhân và thái độ của bạn đối với rủi ro.
Nếu bạn quan tâm đến môi trường có biến động nhanh thì Forex cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch ngắn hạn, lướt sóng. Nếu bạn đang tìm kiếm môi trường ổn định, ít biến động hơn thì thị trường chứng khoán có thể dành cho bạn.
Cả thị trường Forex và chứng khoán đều là những sàn giao dịch tài chính giúp nhà nhà đầu tư có thể tìm cách thu được lợi nhuận. Cả hai đều có khối lượng giao dịch cực kỳ cao; Forex là kênh đầu tư có khối lượng lớn nhất trên thế giới nhưng chứng khoán là kênh đầu tư quen thuộc với nhiều người tham gia thị trường tài chính.
