Khẩu vị rủi ro sẽ giúp cho nhà đầu tư chọn được hình thức đầu tư sinh lời. Vậy làm thế nào để xác định được khẩu vị rủi ro. Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây, topsanfx sẽ giải đáp cụ thể về risk appetite.
Contents
Khẩu vị rủi ro là gì?
Khẩu vị rủi ro trong tiếng Anh là Risk Appetite được hiểu là mức chấp nhận rủi ro mà những trader (có thể là các tổ chức, công ty, hoặc doanh nghiệp) phải chấp nhận để có thẻ theo đuổi những mục tiêu đã đặt ra. Risk Appetite thể hiện sự cân bằng giữa tiềm năng lợi nhuận và những mối nguy hiểm đang đe dọa.
Đối với lĩnh vực đầu tư tài chính, các trader cần phải chấp nhận rằng những rủi ro sẽ xuất hiện song song với những lợi ích mà ngành đầu tư tài chính mang lại. Lợi nhuận cao thì sẽ đi đôi với mức độ rủi ro cao và ngược lại đối với những đầu tư an toàn sẽ có lợi nhuận thấp.
Đối với thị trường chứng khoán, khẩu vị rủi ro càng lớn nếu trader có tâm lý vững vàng thì khả năng gặt hái được lợi nhuận lớn là rất cao.
Xác định khẩu vị rủi ro có vai trò như thế nào?
Risk Appetite là công cụ quan trọng để quyết định hiệu quả và quản lý hiệu suất của dự án. Nhà đầu tư cần xác định được risk appetite và khả năng thành công trước khi bắt đầu quản lý dự án. Từ đó mới có thể đảm bảo đưa ra những quyết sách phù hợp.
Lợi ích tổ chức nhận được khi khẩu vị rủi ro được phát triển tốt:
- Quản lý tốt hoạt động của công ty, nắm rõ được rủi ro xảy ra.
- Có những quyết định sáng suốt nhờ có quản trị rủi ro.
- Phân bổ hiệu quả nguồn lực
- Cải thiện tính minh bạch của các trader và những bên có liên quan.
Phương pháp xác định khẩu vị rủi ro
Để xác định được khẩu vị rủi ro bạn cần thực hiện những bước sau đây
Bước 1: Xác định rủi ro
Đầu tiên nhà trader cần tìm ra những rủi ro có khả năng xảy ra trong lĩnh vực mà trader đó đầu tư hoặc dự định đầu tư. Những rủi ro có thể xảy ra ấy chính là nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động của doanh nghiệp, công ty.
Bước 2: Phân tích rủi ro
Trả lời những câu hỏi dưới đây là cách giúp bạn phân tích rủi ro:
- Tình trạng hôn nhân của trader. Đối với những ai đã lập gia định thì họ sẽ có nhiều mối quan tâm, mối lo hơn. Và điều này cũng tác động đến khả năng đầu tư.
- Xác định được cảm nhận của bản thân.
- Khi bạn luôn nôn nao, bồn chồn do lo lắng sản phẩm, lĩnh vực mà bạn chọn đầu tư sẽ có khả năng chịu thua lỗ thì cần lựa chọn giải pháp xử lý thích hợp.
- Xác định được kiến thức và kinh nghiệm mình có đang ở mức độ nà
- Xác định rõ lợi nhuận mà bản thân mong muốn nhận được trong kế hoạch đầu tư.
Bước 3: Nhận định khả năng chấp nhận rủi ro
Một lần nữa nhận định lại khả năng chịu đựng và chấp nhận rủi ro của bản thân rồi mới đưa ra quyết định đầu tư hay không đầu tư
Chiến lược đầu tư cho từng loại khẩu vị rủi ro
Khẩu vị rủi ro thấp (10 – 40)
Những hình thức đầu tư trong vùng an toàn, bảo toàn được số vốn, ít phải đối diện với rủi ro thì những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp sẽ chọn.
Đặc điểm nhận dạng:
- Là người có tính kỷ luật trong việc quản lý tiền bạc.
- Có khả năng tiết kiệm
- Là người thường săn voucher giảm giá khi mua sắm hoặc sử dụng các thiết bị tiết kiệm điện hoặc ít hao tốn nhiên liệu
- Sợ bị mất tiền
Những hình thức đầu tư mà người có khẩu vị rủi ro thấp có thể chọn:
- Gửi tiết kiệm: Khi gửi tiết kiệm trader có thể nhận lãi suất khoảng 6.7%/năm cho kỳ hạn 18 tháng chỉ với số tiền từ 1 triệu đồng
- Đầu tư quỹ mở hoặc trái phiếu
- Trái phiếu ngân hàng hoặc trái phiếu chính phủ
Khẩu vị rủi ro trung bình (41- 70)
Có những nhà đầu tư muốn làm giàu và thử thách bản thân với một mục tiêu cao hơn nhưng vẫn chừa lại đường lui cho bản thân thường.
Một số hình thức đầu tư mà nhóm nhà đầu tư này có thể chọn:
- Quỹ cân bằng.
- Quỹ mở cổ phiếu ETF
- Cổ phiếu.
- Đầu tư chung bất động sản.
- Quỹ mở trái phiếu.
- Trái phiếu doanh nghiệp.
- Quỹ mở cổ phiếu.
Khẩu vị rủi ro cao (> 70)
Đối với những trader có khẩu vị rủi ro cao thì sẽ có nguồn tài chính dồi dào, bền vững. Họ có mục tiêu là kiếm được lợi nhuận tốt nhất từ số tiền mà họ bỏ ra.
Một số hình thức mà những nhà đầu tư này có thể lựa chọn như:
- Quỹ mở cổ phiếu.
- Quỹ mở cổ phiếu ETF
- Cổ phiếu.
- Giao dịch ngoại hối (FX)
- Giao dịch tiền điện tử, coin.
Kết luận
Bài viết chia sẻ những thông tin chi tiết về khẩu vị rủi ro. Hy vọng bài viết mang đến cho bạn những thông tin hữu ích. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết.
Bài viết liên quan:
Chu kỳ kinh tế là gì? Nguyên nhân và biện pháp đối phó với chu kỳ kinh tế
M&A là gì? Top 5 thương vụ M&A nổi tiếng ở Việt Nam
