Tập đoàn VsetGroup lừa đảo-Góc cảnh giác cho nhà đầu tư

VsetGroup tự giới thiệu là tập đoàn có 8 công ty con hoạt động trong nhiều ngành nghề tạo nên một hệ sinh thái riêng. Tuy nhiên, mới đây, tổ chức này đã phải bị phạt về hành vi phát hành trái phiếu “chui”, không minh bạch trong mục đích sử dụng khoản tiền thu được. Thực hư sự thật này là như thế nào? Hãy cũng chúng tôi tìm hiểu nhé!

VsetGroup là ai?

VsetGroup là tập đoàn kinh doanh trong nhiều ngành nghề, lĩnh vực của Việt Nam. VsetGroup ra đời vào năm 2014, đến nay đã có 8 năm có mặt trên thị trường. Lĩnh vực kinh doanh của công ty này có thể ví như một hệ sinh thái riêng, gồm: Giáo dục, giải trí, viễn thông, vận tải, cảnh quan đô thị, nông nghiệp. Bên cạnh đó, tập đoàn này còn tham gia vào việc xây dựng các công trình giao thông khu vực nông thôn, công trình dân dụng, đưa ra các phương pháp để giải quyết các vấn đề về tài chính và ngân hàng.

Nắm bắt được tâm lí thị trường và thị hiếu khách hàng, VsetGroup ngày càng mở rộng quy mô kinh doanh với mục tiêu trở thành tập đoàn tầm cỡ quốc tế.

Các cột mốc phát triển của VsetGroup

2014: Vsetcom – Công ty cổ phần Điện tử Viễn thông của VsetGroup được ra đời.

2016: Thành lập hợp tác xã về dịch vụ vận tải Gia Khang. Hợp tác xã chuyên cung cấp các dịch vụ cho thuế xe, bãi, kho, các dịch vụ ký gửi và vận chuyển khu vực phía Nam.

2017: Cho ra đời Công ty Cổ phần xây dựng mang tên Trương Gia.

2018: Giới thiệu thêm một công ty mới trong lĩnh vực ăn uống, nhà hàng, phim trường tên Công ty Cổ phần Dịch vụ giải trí Khang Anh.

2019: Thêm 1 công ty được VsetGroup giới thiệu ra thị trường ở mảng tư vấn, lên bản thiết kế và tiến hành xây dựng cảnh quan, hạ tầng giao thông, hòn non bộ, cung cấp mảng xanh,… Công ty này được đặt tên là Công ty Cổ phần Cảnh quan VsetNature.

2020: 3 công ty thuộc 3 mảng khác nhau là sửa chữa, bảo dưỡng, cung cấp phụ tùng ô tô; thời trang, phụ kiện dành cho Nam; tài chính có tên lần lượt là Công ty cổ phần ô tô Vset Thống Phát; Công ty Cổ phần Thời trang Vsman; Công ty TNHH Đầu tư Tài chính VsetCredit.

Trái phiếu của VsetGroup là như thế nào?

Trong khoảng thời gian từ 01/01/2020 đến 27/10/2020, VsetGroup đã chào mời trái phiếu do tổ chức này phát hành trên nhiều truyền thông, báo đài một cách công khai. Đây cũng chính là cách mà họ sử dụng để tiếp cận các nhà đầu tư. Số trái phiếu được công ty này chào bán có các mệnh giá dao động từ 5 triệu đến 1 tỷ VND. Kỳ hạn là 10 tháng đến 60 tháng.

Theo những thông tin được Vsetgroup cung cấp khi phát hành thì đó là trái phiếu không chuyển đổi, được đảm bảo bằng tài sản bất động sản và phát hành không kèm chứng quyền. Tổng giá trị của số trái phiếu được phát hành trong lần này là 327,5 tỷ đồng, hình thức bút toán ghi sổ với lãi suất 12%/năm.

VsetGroup đưa ra các lời hứa hẹn có cánh với các nhà đầu tư về trái phiếu của họ. Công ty này nói rằng các trái phiếu này được gắn liền với các hoạt động của những công ty thành viên của họ. Cũng theo lời VsetGroup, các công ty con thuộc hệ sinh thái của họ sẽ có rất nhiều dự án hấp dẫn trong tương lai. Hứa hẹn sẽ có nhiều tiềm năng phát triển.

Tuy nhiên, theo những điều tra của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, trong thời gian chào mời các nhà đầu tư mua trái phiếu của mình, VsetGroup không hề nộp hồ sơ để đăng ký được phát hành và mua bán trái phiếu trên thị trường.

Dấu hiệu lừa đảo của VsetGroup

Ủy ban Chứng khoán cho biết, việc phát hành và rao bán trái phiếu này của VsetGroup có dấu hiệu bất thường và có khả năng đem lại nhiều tổn thất cho người mua.

Theo thông tin điều tra được, VsetGroup đã ký 678 hợp đồng với nội dung mua – bán trái phiếu do VsetGroup phát hành trong khoảng thời gian từ ngày 01/01/2020 đến ngày 27/10/2021. Tổng giá trị của các hợp đồng lên đến hơn 208,6 tỉ đồng. Tuy nhiên, tổ chức này lại không cung cấp cho cơ quan chức năng các hợp đồng nêu trên.

Theo những thông tin khi chào bán trái phiếu, số tiền VsetGroup thu lại sẽ được dùng để bổ sung cho vốn của họ cho các mục đích sản xuất, kinh doanh. Tuy nhiên, khi được hỏi về giấy tờ thì tổ chức này không cung cấp được các hồ sơ, tài liệu, báo cáo ghi chép về việc sử dụng số tiền trên.

Thêm vào đó, VsetGroup không có bất kỳ bút toán nào ghi nhận, theo dõi và thể hiện nguồn vốn mà họ có được từ trái phiếu lên Báo cáo tài chính ở thời điểm kết thúc năm 31/12/2020 và báo cáo tài chính giữa năm ngày 30/6/2021. Ngoài ra, các khoản tiền để trả lãi vay trái phiếu hay trả gốc cho trái phiếu đến hạn cũng không được nhắc đến trong các báo cáo tài chính kể trên.

Theo những thông tin được Ủy ban Chứng khoán đưa ra, các thành viên của công ty đã rút số tiền của thu được từ trái phiếu của công ty ra tài khoản khác, không phải tài khoản ngân hàng của VsetGroup. Cơ quan chức năng cũng không tìm thấy các bằng chứng cho thấy VsetGroup đã nhập quỹ tất cả số tiền nói trên. Ngoài ra, các giao dịch rút tiền cũng không được ghi nhận trên sổ cái.

Trước khi bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ra án phạt, các trái phiếu của VsetGroup từng được phản ảnh rằng có ẩn chứa nhiều rủi ro. Người mua trái phiếu có thể chịu thiệt hại vì các trái phiếu này không được đảm bảo bởi tài sản, và được huy động với lãi suất khá cao. Bên cạnh đó, tổ chức này cũng không công khai đầy đủ các thông tin để người mua có thể biết được mục đích huy động vốn và các hoạt động của công ty.

Đáp lại sự phản ánh đó, VsetGroup đã công bố các tài liệu như hợp đồng tín dụng có hạn mức 39 tỷ đồng không giới hạn thời điểm cụ thể, có thời hạn 12 tháng kể từ ngày 25/11/2019. Bên cạnh đó, tổ chức này cũng đưa ra các hoạt động kinh doanh của các công ty con thuộc hệ sinh thái VsetGroup như: Ô tô Vset Thống Phát, Cảnh quan VsetNature, Thời trang VsMan,…

Theo Luật sư Vũ Minh Tiến, Đoàn luật sư TP. Hà Nội, các hoạt động kinh doanh của các công ty mà VsetGroup đưa ra để chứng minh cho tài sản đảm bảo của trái phiếu là trái với quy định.

Trong Bộ Luật Dân sự đã quy định rõ tài sản đảm bảo là vật, đồ vật, tiền và các quyền đối với tài sản. Các hoạt động như thành lập công ty, hoạt động của công ty không được tính là tài sản đảm bảo. Lí do là vì nó không thể giúp người mua biết rõ giá của các tài sản đó.

Đồng thời, trong Khoản 4, Điều 4,  Nghị định 153/2020/NĐ-CP ngày 21/12/2020 quy định: “Trái phiếu có bảo đảm là loại hình trái phiếu được bảo đảm thanh toán toàn bộ hoặc một phần lãi, gốc khi đến hạn bằng tài sản của doanh nghiệp phát hành hoặc tài sản của bên thứ ba” theo quy định của pháp luật về giao dịch bảo đảm; hoặc được bảo lãnh thanh toán theo quy định của pháp luật.

Đây là sai phạm lần đầu tiên?

Sau khi bị xử phạt, người đại diện của Vsetgroup đã có những phát biểu với giới báo chí, truyền thông về sai phạm lần này. Theo người này thì nguyên nhân của đợt trái phiếu chui này là vì VsetGroup chưa phải là một công ty đại chúng. Tổ chức này nói rằng, đây là lần đầu tiên họ phát hành trái phiếu ra thị trường nên chưa có nhiều kinh nghiệm. Bên cạnh đó, các kiến thức về mảng chứng khoán còn hạn hẹp nên mắc phải các sai sót là điều bất khả dĩ.

Tổ chức cũng cho biết đã hoàn tất việc hoàn trả tiền cho các trái chủ, tuy nhiên, vẫn không công khai cụ thể về số tiền và các bằng chứng chứng minh.

Những giải thích nêu trên của VsetGroup chưa hoàn toàn thuyết phục. VsetGroup đã có 8 năm hoạt động trên thị trường, trong khi đó, các bộ luật, nghị định, quy định về chứng khoán, phát hành chứng khoán đều được được công bố trước và trong thời gian công ty này hoạt động cũng như phát hành trái phiếu.

Ngoài ra, VsetGroup đã từng trích dẫn những điều khoản nằm trong Nghị định 153/2020/NĐ-CP và khẳng định với trái chủ và công chúng về việc không cần phải xin phép các cơ quan điều hành để tiến hành mời chào trái phiếu cho trái chủ. Trong khi đó, Nghị định này để nêu rất rõ các bước và các thủ tục cần có để các doanh nghiệp chào bán trái phiếu. Vậy việc không đăng ký xin phép chào bán trái phiếu là vô ý thiếu sót hay cố tình vi phạm?

Thêm một điều rất đáng quan tâm nữa là về lần đầu tiên phát hành trái phiếu của VsetGroup. Tổ chức này cho biết đây là lần đầu tiên họ phát hành và chào bán trái phiếu. Thế nhưng, một số hình ảnh, tài liệu có tên, logo của VsetGroup lại chỉ ra đây không phải là lần đầu tiên của họ. Cụ thể, họ đã có dấu hiệu thực hiện việc phát hành và chào bán trái phiếu từ năm 2018.

Từ góc độ pháp lý, một số luật sư nhận định việc VsetGroup không thể cung cấp các giấy tờ làm rõ mục đích sử dụng số tiền thu được. VsetGroup công bố họ sẽ sử dụng số tiền đó để phục vụ sản xuất, kinh doanh, thế nhưng lại có trình trạng các cá nhân trong công ty rút tiền từ số tiền nêu trên. Vậy mục đích thật sự của VsetGroup khi phát hành trái phiếu là gì? Họ thật sự huy động vốn hay đang bán trái phiếu để lấy tiền để thanh toán nợ cho nhân viên?

Nếu VsetGroup dùng số tiền trên sai với lý do huy động vốn mà họ công bố với công chúng thì có thể xem đó là một bằng chứng để cấu thành tội danh lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Sau khi bị xử phạt, doanh nghiệp có hoàn tiền cho người mua thì cũng chỉ là hành động khắc phục hậu quả mình gây ra khi tội chiếm đoạt tài sản được cấu thành.

Lời cảnh tỉnh cho các nhà đầu tư

VsetGroup có thể được tính như một doanh nghiệp lớn, đã có thời gian hoạt động trên thị trường Việt Nam với nhiều lĩnh vực khác nhau. Thế nhưng vẫn có thể phạm phải sai lầm dù là cố tình hay vô ý.

Các nhà đầu tư phải thật sự tỉnh táo trước những lời chào bán, những con số lợi nhuận khủng từ nhà phát hành. Phải luôn tìm hiểu và đọc thật kỹ tất cả những nội dung trên hợp đồng trước khi đưa ra quyết định. Tất cả những thông tin liên quan đến mục đích sử dụng, quá trình sử dụng nguồn thu từ trái phiếu đều phải được công khai, minh bạch và được thông báo đến các trái chủ mỗi khi có sự thay đổi mới. Tài sản đảm bảo của trái phiếu phải theo đúng quy định của pháp luật.

Nếu bất kỳ thông tin nào trên hợp đồng có sự mập mờ, các nhà đầu tư đều nên làm rõ với nhà phát hành, nếu nhà phát hành không thể giải thích rõ ràng, cụ thể thì nên cân nhắc lại quyết định của mình. Bên cạnh đó, trong quá trình sử dụng số tiền được huy động từ trái phiếu, nếu nhà phát hành có những hành vi sử dụng sai mục đích hay không thông báo những thay đổi thì các trái chủ cần làm rõ vấn đề đó ngay, tránh tình trạng “ tiền mất tật mang”.

Trên đây là một số thông tin xoay quanh hoạt động phát hành trái phiếu của VsetGroup. Rất mong bài viết này có thể cung cấp thông tin hữu ích cho mọi người!