Tham gia quỹ đầu tư vàng có lợi nhuận không?

Qũy đầu tư vàng hay quỹ vàng là quỹ được phát triển với mục đích đầu tư vàng theo nhiều hình thức khác nhau. Để hiểu hơn về quỹ đầu tư vàng, cùng Topsanfx tìm hiểu ngay dưới bài viết sau đây.

Quỹ đầu tư vàng là gì?

Như đã đề cập, quỹ đầu tư vàng hay quỹ được phát triển với mục đích đầu tư vàng theo nhiều hình thức khác nhau. Nhà giao dịch có thể chọn nắm giữ vàng dưới dạng vật chất như vàng miếng, thỏi,… hoặc nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu của những doanh nghiệp khai thác vàng trên toàn cầu.

Có 3 loại quỹ đầu tư vàng phổ biến như sau:

– Quỹ khai thác vàng: Đây là quỹ được xây dựng với mục đích đầu tư trực tiếp vào các doanh nghiệp khai thác vàng thông qua việc mua chứng khoán do doanh nghiệp phát hành. Lợi nhuận từ khoản đầu tư này phụ thuộc vào hiệu quả kinh doanh của công ty khai thác mỏ mỗi năm. Sự tăng trưởng của quỹ này phụ thuộc vào những bất ổn trong nền kinh tế, khi chứng khoán lao dốc, vàng được coi là kênh đầu tư rất an toàn tránh rủi ro. Bên cạnh đó, giá vàng cũng sẽ biến động do chênh lệch cung và cầu, tác động trực tiếp đến lợi nhuận nhận được.

– ETF vàng: Quỹ ETF Vàng, các nhà đầu tư tham gia bằng cách mua và bán vàng trực tiếp, sở hữu vàng miếng, vàng thỏi, v.v. hoặc bất kỳ hình thức vật lý nào của vàng. Quỹ này là nơi các nhà đầu tư đi mua vàng và bán vàng. Giá trị của quỹ sẽ biến động theo giá vàng trên thị trường tại thời điểm giao dịch. 

– Gold Fund of Fund viết tắt là FoF: Qũy này là quỹ trung gian dành cho những nhà đầu tư cảm thấy bất cập khi không đăng ký trực tiếp tại quỹ ETF vàng.

Vàng là sản phẩm giao dịch duy nhất của quỹ này, vàng là hình thức khác của tiền. Trước khi tiền tệ xuất hiện, vàng được dùng với mục đích trao đổi hàng hóa. Vào thời điểm giá trị vàng tăng cao, nhiều nhà đầu tư muốn nắm giữ vàng càng nhiều càng tốt. Những người này không lo ngại về sự biến động của thị trưởng sẽ tác động đến số vàng họ sở hữu. 

Quỹ đầu tư vàng ra đời như thế nào? 

Vàng đã xuất hiện rất lâu trước đây, khi tiền tệ chưa xuất hiện, con người đã sử dụng vàng để trao đổi hàng hóa, vật dụng dưới dạng hàng đổi hàng, tiếp đó là đổi hàng bằng trang sức, vàng,…

Vàng được coi như tiền để sử dụng mỗi ngày, cho đến hiện nay, vàng đã tăng giá trị hơn rất nhiều lần. Từ đó, vàng không còn là công cụ trao đổi phổ biến, mà trở thành tài sản đắt giá dùng để lưu trữ, đầu tư sinh lời. Đây chính là lúc quỹ đầu tư vàng ra đời.

Ấn Độ là quốc gia đầu tiên thành lập quỹ vàng, vì đây là nơi tập trung khai thác vàng lớn thứ hai thế giới. Mỗi năm sản lượng vàng được khai thác ở Ấn Độ càng nhiều, các mỏ vàng cũng nhiều hơn. Việc thành lập quỹ đầu tư vàng tạo nhiều cơ hội cho nhà đầu tư kiếm lợi nhuận.

Có quá nhiều quỹ tiến hành khai thác vàng, nên các nhà đầu tư nhỏ lẻ không thể cạnh tranh. Họ thường tìm đến các quỹ vàng trao đổi mua bán trực tiếp hoặc các quỹ ETF để mua cổ phiếu của những công ty khai thác và hưởng lợi tức, và lãi suất cao. 

Vai trò quỹ đầu tư vàng 

Thực tế, thị trường hiếm khi biến động mạnh. Nền kinh tế ít tác động đến nhu cầu sử dụng vàng bởi nó được coi là mặt hàng xa xỉ. Nếu bạn sở hữu một lượng vàng nhất định, tài sản của bạn sẽ không chịu ảnh hưởng bởi lạm phát, giảm phát,… Vàng được coi là sản phẩm đầu tư an toàn bền vững hơn trái phiếu, cổ phiếu, forex thường bị tác động của thị trường.

Các quỹ đầu tư vàng cho phép nhà đầu tư nắm giữ một khối lượng vàng lớn, chất lượng, giá cả tốt. Qũy đầu tư vàng được coi là lựa chọn đầu tư dài hạn an toàn khi thị trường biến động.

Bên cạnh đó, giá vàng tăng theo giá trị của nó, nghĩa là giá trị thực sự của vàng tỷ lệ thuận với số tiền mà bạn phải bỏ ra để nắm giữ nó.

Qũy đầu tư vàng được coi là hàng rào chống lại lạm phát, hỗ trợ nhà nước kiểm soát sự phát triển của nền kinh tế. Ngoài ra, nó cũng là một chiến lược đầu tư giúp đa dạng danh mục đầu tư, tối ưu lợi nhuận, hạn chế rủi ro.

Có nên tham gia quỹ đầu tư vàng không?

Ưu điểm 

• Hàng rào chống lạm phát: Các quỹ đầu tư vàng không bị tác động bởi lạm phát. Khi giá trị của một loại tiền tệ giảm, một đô la ngày nay luôn cao hơn một đô la trong tương lai. Tuy nhiên, giá vàng và giá trị của nó không bị tác động và luôn ổn định. Do đó, các nhà đầu tư cảm thấy hoàn toàn an toàn và an tâm khi đầu tư vào vàng.Trong thời điểm khủng hoảng, người dân có xu hướng mua vàng để tích trữ, giá vàng thời điểm này tăng rất nhanh, cơ hội đầu tư kiếm lời vào thời điểm này là vô cùng tốt.
• Thanh khoản: Tính thanh khoản thị trường rất cao nên khi bạn muốn bán sẽ có người mua ngay lập tức. Nếu bạn muốn tham gia đầu tư hoặc ra khỏi khỏi quỹ, việc trả tiền cho vàng bạn sở hữu là rất dễ dàng.

Nhược điểm 

• Không thích hợp để đầu tư ngắn hạn: Vì thị trường biến động thấp nên khả năng sinh lời trong ngắn hạn kém.
• Phí giao dịch cao: Khi tham gia bất kỳ quỹ đầu tư vàng nào bạn đều phải trả một mức phí có thể là phí quản lý, phí giao dịch,… 

Kinh nghiệm đầu tư vàng dựa vào các quỹ 

Lựa chọn quỹ đầu tư uy tín

Khi đầu tư quỹ vàng nhà đầu tư cần quan tâm đến những vấn đề ảnh hưởng đến ETF vàng. Thực tế, không có quỹ nào hoàn toàn tốt, nhà đầu tư có thể dựa vào các yếu tố dưới đây để lựa chọn quỹ ETF phù hợp:

• Giảm thiểu chi phí đầu tư khi tham gia quỹ ETF quy mô lớn và rất lớn, các nhà đầu tư khi lựa chọn các quỹ quy mô lớn sẽ giúp tiết kiệm được các khoản phí hàng năm mà quỹ thu được để thanh toán cho giao dịch chứng khoán.
• Các quỹ quy mô lớn với tính thanh khoản cao sẽ làm cho việc đầu tư mang lại hiệu quả và tiết kiệm chi phí hơn.
• Một ETF nắm giữ nhiều cổ phiếu của các công ty khai thác vàng sẽ có đòn bẩy cao hơn và nhiều đơn vị thay đổi hơn trong giá vàng.

Mua cổ phiếu quỹ 

Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu SPDR phát hành nhằm đa dạng hóa danh mục và tránh rủi ro. Hoặc mua cổ phiếu GLD – mã cổ phiếu này hoạt động ổn định, nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu này có thể đa dạng hóa các loại tài sản khác. Bạn có thể mua bán các cổ phiếu quỹ trên 4 sàn giao dịch lớn gồm: New York Arca, CK HongKong, CK Singapore, CK Tokyo.

Mở tài khoản giao dịch online 

Bạn có thể dựa vào các báo cáo số lượng vàng giao dịch của SPDR công khai mỗi ngày để xây dựng dữ liệu, tạo biểu đồ, phân tích xu hướng thị trường. Khi nắm rõ những kiến thức này bạn có thể tự mở tài khoản giao dịch vàng online.

Lưu ý khi giao dịch vàng theo các quỹ

Để đầu tư quỹ an toàn, sinh lợi nhuận, nhà đầu tư cần tìm hiểu cách thức hoạt động, chính sách trả cổ tức, trách nhiệm của các bên, lợi nhuận trung bình,… Sau đó mới đưa ra quyết định đầu tư một cách khách quan nhất. 

Không nên vội vã đầu tư vào quỹ, hãy dành thời gian phân tích danh mục đầu tư, đánh giá tiềm năng sinh lợi nhuận và cơ hội khi đầu tư quỹ này.

Điều cuối cùng và quan trọng nhất, lợi nhuận kiếm được từ việc đầu tư vàng sẽ bị thu thuế thu nhập, nhà đầu tư cần định giá so sánh sự tăng trưởng giữa các quỹ khác so với quỹ đầu tư vàng biến động ra sao.

Bài viết chia sẻ thông tin liên quan đến quỹ đầu tư vàng, mong rằng những kiến thức giúp ích cho việc đầu tư của bạn. Chúc bạn thành công.