Quỹ ETF vàng hay quỹ hoán đổi danh mục với sản phẩm giao dịch duy nhất là vàng. Cùng Topsanfx tìm hiểu những thông tin liên quan đến quỹ ETF vàng ngay dưới bài viết sau.
Contents
Quỹ etf vàng là gì?
Như đã đề cập, quỹ ETF vàng hay quỹ hoán đổi danh mục với sản phẩm giao dịch duy nhất là vàng. Bên cạnh đó, quỹ ETF vàng gồm các hợp đồng phái sinh vàng.
Đầu tư quỹ ETF vàng, nhà đầu tư sẽ không sở hữu vàng dưới dạng vật chất. Thay vào đó bạn sẽ nhận một khoản tiền mặt tương đương giá trị vàng.
Quỹ ETF vàng được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn trên thế giới như Zurich, New York, Mumbai, Paris, London.
Cách thức hoạt động
Quỹ ETF vàng được phát triển từ việc huy động vốn từ các nhà đầu tư, góp vàng vật chất vào một quỹ chung. Hành động huy động để thành lập quỹ thực hiện theo cơ chế hoán đổ. Nhà đầu tư sẽ chuyển vàng vật chất vào quỹ và nhận chứng chỉ quỹ.
Cấu trúc hoạt động của quỹ
- Công ty quản lý quỹ: sẽ đại diện đăng ký giấy phép ETF vàng theo quy định của pháp luật và định giá tài sản. Tiếp đó, công ty vận hành quỹ ETF vàng phải phát hành chứng chỉ quỹ dựa trên khối lượng vàng huy động và rút chứng chỉ quỹ để đáp ứng lệnh mua/bán của nhà đầu tư.
- Người sáng lập quỹ: là tổ chức có giấy phép kinh doanh vàng do Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Dựa trên cơ chế xuất nhập khẩu vàng, những người sáng lập phải đảm bảo rằng chênh lệch giữa giá vàng trong nước (thể hiện bằng giá chứng chỉ ETF vàng) và giá vàng quốc tế (đại diện bởi giá trị ròng của ETF) không quá nhiều. Ngoài ra, nhà sáng lập còn có vai trò thẩm định chất lượng vàng huy động từ các nhà đầu tư, đáp ứng các tiêu chí của quỹ trước khi chuyển vàng vào quỹ.
- Thành viên sáng lập quỹ: gồm những công ty chứng khoán. Những công ty chứng khoán sẽ cung cấp dịch vụ môi giới trong việc trao đổi vàng thành chứng chỉ ETF vàng của các nhà đầu tư và ngược lại. Không chỉ vậy, các thành viên sáng lập còn có thể tự mua vàng và sau đó đổi chúng lấy chứng chỉ quỹ ETF vàng và ngược lại.
- Ngân hàng: giám sát và thực hiện chức năng lưu trữ vàng huy động từ các nhà đầu tư. Đồng thời, ngân hàng cũng thực hiện quản lý quỹ, phát hành và rút chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn của các công ty quản lý quỹ.
Đặc điểm hình thức đầu tư quỹ ETF vàng
Ưu điểm
- Hạn chế rủi ro từ các biến động trên thị trường
- Đảm bảo chất lượng của vàng
- Mức chênh lệch so với quốc tế thấp hơn
- Thanh khoản cao
- Giao dịch đơn giản, thuận tiện cho nhà đầu tư giao dịch trực tuyến.
- Hạn chế các sự cố mất cắp
- Quỹ ETF vàng cũng sở hữu các lợi ích như những quỹ ETF như: mua được danh mục cổ phiếu chỉ một lần giao dịch duy nhất, công cụ quản lý rủi ro, minh bạch về các danh sách tài sản được công bố, cổ tức được chi trả ngay lập tức, cơ cấu đơn giản, dễ hiểu,…
- Đầu tư quỹ ETF vàng là rào cản chống lại lạm phát.
Nhược điểm
- Rủi ro từ các công ty quản lý quỹ, hoặc thành viên lập quỹ không uy tín. Nhà đầu tư cần dành thời gian tìm hiểu thông tin, cơ cấu hoạt động,… trước khi quyết định tham gia đầu tư.
- Tại một số quốc gia, quỹ ETF vàng không được giảm thuế thu nhập như một số quỹ ETF khác. Do đó, khi đầu tư quỹ vàng hãy tìm hiểu kĩ kênh đầu tư này cũng như những quy định của quốc gia mình.
Các quỹ đầu tư vàng lớn nhất thế giới
Trên thị trường hiện nay, có rất nhiều quỹ ETF vàng, tuy nhiên trước khi đưa chúng vào chiến lược đầu tư của bạn, các nhà đầu tư nên theo dõi hiệu suất của một vài quỹ phổ biến. Một khi sự hiểu biết sâu sắc hơn về ETF vàng được thiết lập, một nhà đầu tư có thể quyết định loại ETF nào phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của mình.
Nhà đầu tư có thể tìm hiểu các quỹ đầu tư vàng uy tín, lớn nhất thế giới như:
- SPDR Gold Trust ETF (GLD)
- PowerShares DB Gold ETF (DGL)
- iShares COMEX Gold Trust ETF (IAU)
Bài viết chia sẻ thông tin liên quan đến quỹ ETF vàng, liệt kê những ưu nhược điểm khi đầu tư vào hình thức này. Mong rằng những thông tin trên hỗ trợ bạn giao dịch tốt hơn. Chúc bạn thành công.
