Quỹ ETF vàng là một trong những quỹ đầu tư vàng uy tín hiện nay trên thế giới. Giúp nhà đầu tư có thể hạn chế được những rủi ro đến từ những thay đổi của thị trường. Hãy cùng topsanfx tìm hiểu ngay những thông tin liên quan đến quỹ ETF vàng ngay trong bài viết dưới đây.
Contents
Tìm hiểu về quỹ ETF vàng
Quỹ ETF vàng là gì?
Như đã đề cập, quỹ ETF vàng hay quỹ hoán đổi danh mục với sản phẩm giao dịch duy nhất là vàng. Bên cạnh đó, quỹ ETF vàng gồm các hợp đồng phái sinh vàng.
Đầu tư tại quỹ ETF vàng, nhà đầu tư sẽ không sở hữu vàng dưới dạng vật chất. Thay vào đó bạn sẽ nhận một khoản tiền mặt tương đương giá trị vàng.
Quỹ ETF vàng được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn trên thế giới như Zurich, New York, Mumbai, Paris, London.
- Top các quỹ ETF tại Việt Nam đáng để đầu tư nhất
- Tìm hiểu Quỹ SPDR từ A đến Z
- Quỹ hỗ tương là gì? Đặc điểm từng loại quỹ tương hỗ
- Bitcoin ETF là gì? Thông tin từ A – Z về ETF
Lịch sử ra đời
Ý tưởng quỹ ETF vàng được manh nha bởi Benchmark Asset Management Company Private Ltd của Ấn Độ khi Công ty quản lý quỹ này nộp đề xuất lên Sở GDCK Ấn Độ (SEBI) vào tháng 5/2002.
Mất khoảng 5 năm sau đó, tức tầm tháng 3/2007 quỹ ETF vàng mới thực sự ra mắt chính thức.
ETF vàng đầu tiên là Gold Bullion Securities, niêm yết trên Sở GDCK châu Âu vào ngày 28/03/2003. Đứng sau sự ra đời của quỹ này là Graham Tuckwell, tổ chức sáng lập và cổ đông lớn của ETF Securities.
Mục đích
Quỹ ETF vàng hoạt động với mục đích quan sát và phản ánh chính xác diễn biến của giá vàng. Quỹ mang đến cơ hội cho các nhà đầu tư kiếm lời theo biến động giá vàng.
Các khoản phí
Ngoài mức phí giao dịch phải trả, hàng năm nhà đầu tư còn phải đóng một số khoản phí khác như phí lưu trữ, bảo hiểm và quản lý.
Ở Mỹ, việc bán ETF vàng được xem như bán một hàng hóa cơ bản và vì thế bị đánh mức thuế 28% trên thặng dư vốn. Còn ở một số quốc gia khác, ETF vàng được xem là cách để trốn thuế giá trị gia tăng (V.A.T) áp dụng đối với các thanh vàng hoặc đồng xu vàng.
Cấu trúc hoạt động của quỹ vàng ETF
- Công ty quản lý quỹ: sẽ đại diện đăng ký giấy phép ETF vàng theo quy định của pháp luật và định giá tài sản. Tiếp đó, công ty vận hành quỹ ETF vàng phải phát hành chứng chỉ quỹ dựa trên khối lượng vàng huy động và rút chứng chỉ quỹ để đáp ứng lệnh mua/bán của nhà đầu tư.
- Người sáng lập quỹ: là tổ chức có giấy phép kinh doanh vàng do Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Dựa trên cơ chế xuất nhập khẩu vàng, những người sáng lập phải đảm bảo rằng chênh lệch giữa giá vàng trong nước (thể hiện bằng giá chứng chỉ ETF vàng) và giá vàng quốc tế (đại diện bởi giá trị ròng của ETF) không quá nhiều. Ngoài ra, nhà sáng lập còn có vai trò thẩm định chất lượng vàng huy động từ các nhà đầu tư, đáp ứng các tiêu chí của quỹ trước khi chuyển vàng vào quỹ.
- Thành viên sáng lập quỹ: gồm những công ty chứng khoán. Những công ty chứng khoán sẽ cung cấp dịch vụ môi giới trong việc trao đổi vàng thành chứng chỉ ETF vàng của các nhà đầu tư và ngược lại. Không chỉ vậy, các thành viên sáng lập còn có thể tự mua vàng và sau đó đổi chúng lấy chứng chỉ quỹ ETF vàng và ngược lại.
- Ngân hàng: giám sát và thực hiện chức năng lưu trữ vàng huy động từ các nhà đầu tư. Đồng thời, ngân hàng cũng thực hiện quản lý quỹ, phát hành và rút chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn của các công ty quản lý quỹ.
Cách thức hoạt động
Quỹ ETF vàng được phát triển từ việc huy động vốn từ các nhà đầu tư, góp vàng vật chất vào một quỹ chung. Hành động huy động để thành lập quỹ thực hiện theo cơ chế hoán đổ. Nhà đầu tư sẽ chuyển vàng vật chất vào quỹ và nhận chứng chỉ quỹ.
Có nên tham gia vào quỹ ETF vàng không?
Ưu điểm
- Hạn chế rủi ro từ các biến động trên thị trường
- Đảm bảo chất lượng của vàng
- Mức chênh lệch so với quốc tế thấp hơn
- Thanh khoản cao
- Giao dịch đơn giản, thuận tiện cho nhà đầu tư giao dịch trực tuyến.
- Hạn chế các sự cố mất cắp
- Quỹ ETF vàng cũng sở hữu các lợi ích như những quỹ ETF như: mua được danh mục cổ phiếu chỉ một lần giao dịch duy nhất, công cụ quản lý rủi ro, minh bạch về các danh sách tài sản được công bố, cổ tức được chi trả ngay lập tức, cơ cấu đơn giản, dễ hiểu,…
- Đầu tư quỹ ETF vàng là rào cản chống lại lạm phát.
Nhược điểm
- Rủi ro từ các công ty quản lý quỹ, hoặc thành viên lập quỹ không uy tín. Nhà đầu tư cần dành thời gian tìm hiểu thông tin, cơ cấu hoạt động,… trước khi quyết định tham gia đầu tư.
- Tại một số quốc gia, quỹ ETF vàng không được giảm thuế thu nhập như một số quỹ ETF khác. Do đó, khi đầu tư quỹ vàng hãy tìm hiểu kĩ kênh đầu tư này cũng như những quy định của quốc gia mình.
Các quỹ đầu tư vàng lớn nhất thế giới
Trên thị trường hiện nay, có rất nhiều quỹ ETF vàng, tuy nhiên trước khi đưa chúng vào chiến lược đầu tư của bạn, các nhà đầu tư nên theo dõi hiệu suất của một vài quỹ phổ biến. Một khi sự hiểu biết sâu sắc hơn về ETF vàng được thiết lập, một nhà đầu tư có thể quyết định loại ETF nào phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của mình.
Nhà đầu tư có thể tìm hiểu các quỹ đầu tư vàng uy tín, lớn nhất thế giới như:
SPDR Gold Trust ETF (GLD)
Được ra đời vào ngày 18-11-2004, quỹ SPDR được biết đến là quỹ đầu tư vàng lớn nhất trên thế giới hiện nay. Số lượng vàng được lưu trữ tại hầm vàng London ngày càng tăng và nắm giữ hơn 1 nghìn tấn vàng. Điều này khiến SPDR GOLD có được tầm ảnh hưởng quan trọng đến thị trường vàng thế giới.
Quỹ này được thành lập tại Hoa Kỳ. Là một quỹ đầu tư vàng dài hạn với chiến lược tối ưu lợi nhuận. Khi tham gia quỹ này, nhà đầu tư sẽ có một cơ sở để theo dõi giá vàng sát nhất. Những thông tin được quỹ cung cấp vừa đem lại hiệu quả vừa thuận tiện cho các nhà đầu tư.
Khác với nhiều quỹ đầu tư vàng khác, iShare Gold Trust không phải một ETF tiêu chuẩn hay một công ty đầu tư hay một nhóm hàng hóa phục vụ mục đích trao đổi hàng hóa. Do đó, cổ phiếu iShare Gold Trust không tuân theo yêu cầu như nhiều quỹ khác. Vì thế mà nhà đầu tư nên xem xét tính rủi ro trước khi đầu tư quỹ này.
Quỹ đầu tư ETF Securities’ Gold Bullion Securities
Được thành lập từ năm 2003, đến này ETF trở thành một trong số ít quỹ đầu tư vàng uy tín hàng đầu. Năm 2013, công ty được Charles Schwab Corporation chọn là nhà cung cấp các ETF kim loại quý độc nhất của mình.
Kết luận
Bài viết chia sẻ thông tin liên quan đến quỹ ETF vàng, liệt kê những ưu nhược điểm khi đầu tư vào hình thức này. Mong rằng những thông tin trên hỗ trợ bạn giao dịch tốt hơn. Trước khi tham gia bất cứ quỹ đầu tư vàng nào nên tìm hiểu cẩn thận thông tin, tích lũy kiến thức và xây dựng chiến lược đầu tư hợp lý cho bản thân. Chúc bạn thành công.
Các chứng chỉ quỹ mở đáng để đầu tư năm 2022
Nhà đầu tư F0 nên chọn chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu?
![[Cập nhật] Giá vàng Nhật Bản 24k hôm nay tăng hay giảm](https://topsanfx.com/wp-content/uploads/2023/06/gia-vang-Nhat-Ban-1-120x86.jpg)
