Hiện nay, ủy thác đầu tư chứng khoán đang được đánh giá là kênh giao dịch và đầu tư tốt thích hợp với những người có một khoản vốn nhàn rỗi, mong muốn kiếm thêm thu nhập nhưng không ưu thích mạo hiểm. Kênh đầu tư này dành riêng cho những người chưa có kinh nghiệm, kiến thức về đầu tư chứng khoán. Cùng topsanfx tìm hiểu về ủy thác đầu tư chứng khoán ngay dưới bài viết này.
Contents
Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?
Ủy thác đầu tư chứng khoán là một hoạt động của công ty, gồm hai chủ thể đầu tư giao dịch:
- Bên ủy thác đầu tư (bên giao vốn đầu tư) tiến hành cung cấp một số vốn cụ thể cho bên nhận ủy thác.
- Bên nhận ủy thác (bên thu nhận vốn đầu tư) có thể là ngân hàng, những doanh nghiệp quản lý quỹ, công ty tài chính hoặc các quỹ đầu tư tiến hành giao dịch đầu tư cổ phiếu và thu lại lợi nhuận.
Để giảm rủi ro ở mức tối đa cũng như tăng tính hiệu quả trong đầu tư các doanh nghiệp sẽ cộng tác cùng nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Nhưng, theo Pháp luật tại Việt Nam thì vẫn có những chính sách chặt chẽ, gây ra những rủi ro không mong muốn trong việc quản lý hoạt động đầu tư ủy thác chứng khoán.
Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán
Để tham gia một kênh đầu tư mà sinh lợi nhuận, mỗi người cần tìm hiểu đặc điểm, tỷ lệ thành công,mức độ rủi ro, cũng như ưu nhược điểm của nó một cách cẩn thận.
Ưu điểm
- Tạo một nguồn lợi nhuận an toàn, ổn định cũng như giúp doanh nghiệp phát triển mạnh mẽ vì tiền của nhà đầu tư sẽ được quản lý bởi những nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, có nhiều kinh nghiệm.
- Giảm thiểu tối đa rủi ro của hệ thống bởi sự đa dạng hóa trong hình thức và các danh mục đầu tư.
- Có tiềm năng sinh lời và lãi suất cao so với việc gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng.
- Tạo điều kiện cũng như tăng cường tính hiệu quả cho doanh nghiệp khi sử dụng vốn để phát triển
Ủy thác đầu tư chứng khoán đem lại rất nhiều lợi ích cho nhà đầu tư tuy nhiên bạn nên tính toán rủi ro và lựa chọn bên nhận ủy thác đầu tư chuyên nghiệp và uy tín.
Nhược điểm
Nguồn tiền sẽ bị thất thoát vì không được đảm bảo 100% số vốn đầu tư của bạn sẽ đem lại lợi nhuận, nếu bên nhận ủy thác thiếu kinh nghiệm về tà chính và đầu tư thì khả năng bạn mất hoàn toàn vốn là có thể xảy ra.
Nhà đầu tư có thể bảo vệ vốn và giảm thiểu rủi ro bằng việc lựa chọn doanh ngiệp nhận ủy thác đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, uy tín có đội ngũ chuyên gia hàng đầu, nhiều kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu. Bởi lý do đó, nhà đầu tư cần nghiên cứu và phân tích tính hiệu qủa đầu tư trong nhiều năm hoạt động của doanh nghiệp nhận ủy thác.
Chi phí để ủy thác đầu tư chứng khoán
Tương tự những kênh đầu tư khác, khi quyết định đầu tư vào một lĩnh vực bất kỳ, nhà đầu tư cần chi trả một khoản tiền nhất định, thực tế thì chi phí ủy thác chứng khoán sẽ rẻ hơn những quỹ đầu tư khác như quỹ ủy thác đầu tư OEICs. Chi phí ủy thác đầu tư chứng khoán gồm:
- Phí quản lý: là khoản phí dịch vụ quản lý quỹ ủy thác đầu tư.
- Phí thường niên (hàng năm): là khoản phí mỗi năm, gồm chi phí đầu tư vào quỹ, khoản phí này sẽ tương đương 0,5% đến 1% vốn đầu tư.
- Phí hiệu suất: Một số kênh ủy thác đầu tư sẽ thu thêm phí hiệu suất nếu lãi suất, lợi nhuận vượt trội so với mức chuẩn đã công bố từ trước. Ví dụ, nếu một doanh nghiệp nhận ủy thác có hoạt động tốt làm giá trị tăng gấp đôi thì nhà đầu tư cần trích một khoản chi phí để “bồi dưỡng”.
- Tỷ lệ theo số vốn đầu tư: hiện nay có một số quỹ đầu tư sẽ áp dụng mức lãi suất cố định thay vì tính phí theo %. Nếu nhà đầu tư góp một số vốn lớn, thì sẽ chi trả một khoản phí cho bên nhận ủy thác sẽ hiệu quả hơn.
Thực tế tất cả những khoản phí trên được chia làm nhiều mức độ khác nhau, tùy vào kênh ủy thác đầu tư mà nhà đầu tư lựa chọn. Bên cạnh đó, những khoản phí này sẽ có sự chênh lệch đáng kể giữa nhà đầu tư thường xuyên (có thể hàng tháng) và những nhà đầu tư không thường xuyên (đầu tư 1 vài lần). Vì thế, nhà đầu tư cần kiểm tra thông tin và cân nhắc kỹ lưỡng, tính toán những khoản phí phải trả, trước khi quyết định ủy thác đầu tư vào công ty nào đó.
Hy vọng bài viết có ích với bạn. Chúc bạn lựa chọn được một công ty ủy thác chứng khoán uy tín và đem lại nhiều lời nhuận!
