Vàng phái sinh là gì? Cách đầu tư vàng phái sinh hiệu quả

Vàng phái sinh là một loại phái sinh được giao dịch khá rộng rãi và thu hút được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư trên thị trường. Đây là hình thức giao dịch khá đơn giản và dễ thực hiện so với đầu tư Forex hay chứng khoán. Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về vàng phái sinh và cách đầu tư vàng phái sinh đơn giản nhất nhé!

Tổng quan về phái sinh

Khái niệm phái sinh

Phái sinh là một hợp đồng thỏa mãn đầy đủ các điều kiện của một hợp đồng cơ bản và là sự thỏa thuận của 2 bên tham gia hợp đồng. Các thông tin trên hợp đồng bao gồm: ngày tháng, thông tin pháp lý của 2 bên, nội dung hợp đồng, các khoản thanh toán, điều kiện thanh toán, quyền và nghĩa vụ của 2 bên và các điều khoản chung của hợp đồng …

Phái sinh còn có thể hiểu là một công cụ đầu tư, giá trị của hợp đồng sẽ phụ thuộc vào các loại tài sản như: cổ phiếu, trái phiếu, tỷ giá hối đoái, lãi suất, đặc điểm tín dụng, chỉ số, hàng hóa,…

• Cách giao dịch vàng trên MT4
• Các yếu tố ảnh hưởng đến Gold Spot – Giá vàng giao ngay
• Có nên tham gia đầu tư hợp đồng tương lai vàng không?
• Ứng dụng theo dõi giá vàng tốt nhất hiện nay

Các loại phái sinh trên thị trường

Chứng Khoán Phái Sinh

Chứng khoán phái sinh là một loại sản phẩm được quy định rõ về quyền lợi và nghĩa vụ của các bên. Đối với việc thanh toán/chuyển giao tài sản cơ sở sẽ được các bên thỏa thuận với nhau.

Tại Việt Nam chứng khoán phái sinh là một sản phẩm cho phép chủ sở hữu giao dịch VN30. Khi chỉ số này phát triển đúng theo sự tính toán và kỳ vọng nghĩa là các nhà đầu tư đang có lời và ngược lại.

4 loại chứng khoán phái sinh chính:

• Hợp đồng kỳ hạn
• Hợp đồng quyền chọn
• Hợp đồng tương lai
• Hợp đồng hoán đổi

Hàng Hóa Phái Sinh

Hàng hóa phái sinh cũng là một công cụ tài chính, được định giá dựa trên một hay nhiều tài sản cơ sở. Các tài sản cơ sở ở đây chính là các loại nông sản, nguyên liệu công nghiệp, kim loại, năng lượng…

4 loại hàng hóa phái sinh gồm:

• Giao dịch hợp đồng tương lai.
• Giao dịch hợp đồng quyền chọn.
• Giao dịch hoán đổi giá cả .
• Giao dịch hợp đồng kỳ hạn.

Hợp đồng tương lai là loại phái sinh được sử dụng và giao dịch nhiều nhất trên thị trường Việt Nam. Một vài lợi ích của hàng hóa phái sinh là:

• Với người bán: Giao dịch hàng hóa phái sinh sẽ giúp người bán có thể chủ động hoạch định được lợi nhuận tương lai. Không lo bị ép giá, hạ giá,…nắm bắt được xu thế của thị trường từ đó yên tâm sản xuất.
• Với người mua: Doanh nghiệp đại diện là người mua sẽ có thể hoạch định được chi phí do đã thỏa thuận giá từ trước. Từ đó yên tâm hơn và không lo rủi ro về biến động thị trường.
• Với người mua là nhà đầu tư: Hàng hóa phái sinh sẽ là một kênh đầu tư khá màu mỡ, dễ tham gia và khả năng sinh lời cao.

Vàng Phái Sinh

Vàng phái sinh cũng là một sản phẩm phái sinh giống như chứng khoán phái sinh và hàng hóa phái sinh. Tuy nhiên, tài sản cơ sở của hợp đồng giao dịch vàng phái sinh chính là vàng. Đây là một sản phẩm đầu tư vô cùng quen thuộc đối với các nhà đầu tư trên thị trường Việt Nam.

Đầu tư vàng phái sinh là gì?

Đầu tư vàng phái sinh là hình thức giao dịch vàng (GOLD) trong tương lai, với mức giá giao dịch được xác định tại thời điểm hiện tại. Hai bên tham gia hợp đồng sẽ giao kết và thỏa thuận từng phần trong hợp đồng có liên quan đến mức giá, thời gian giao hàng, số tiền danh nghĩa và nghĩa vụ mà hai bên phải thực hiện,…

Lợi ích khi đầu tư vàng phái sinh

Đầu tư đơn giản

So với đầu tư Forex và chứng khoán thì đầu tư vàng phái sinh khá đơn giản.

Khi đầu tư chứng khoán và Forex, các nhà đầu tư sẽ phải có một lượng kiến thức nhất định về thị trường, về tài chính. Bên cạnh đó, các nhà đầu tư cũng phải không ngừng tìm tòi, học hỏi kiến thức mới và liên tục cập nhật những tin tức mới về thị trường chứng khoán, ngoại hối ở cả trong nước và quốc tế.

Ngược lại, khi đầu tư vàng phái sinh, các nhà đầu tư chỉ cần phân tích và nhận định về vàng. Do đó, những kiến thức cần biết và tin tức cần cập nhật cũng sẽ ít hơn.

Thủ tục pháp lý đơn giản

Sản phẩm vàng phái sinh được đảm bảo bởi công ty Golden Fund. Giấy phép đăng ký tại Sở kế hoạch và đầu tư – Mã số công ty : 0109604419.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý, Việt Nam cấm việc giao dịch vàng phái sinh ở dạng nguyên liệu theo thông tư 24/2012. Các sản phẩm vàng phái sinh Golden Fund là trang sức đã được cấp phép kinh doanh, mua bán và chế tác.

Không cháy tài khoản

Thời gian nắm giữ trạng thái giao dịch 1 hợp đồng vàng phái sinh là 10 ngày. Trong thời gian đó, dù thị trường có lên xuống hay biến động không đúng như kỳ vọng, khiến giao dịch của các nhà đầu tư bị giảm nhiều hơn 7%, thì các nhà đầu tư cũng không bị cháy tài khoản. Đồng thời, các nhà đầu tư cũng không phải bù thêm bất cứ chi phí nào.

Chỉ cần cọc 7%

Đối với mỗi giao dịch hợp đồng vàng phái sinh, các nhà đầu tư chỉ cần đặt cọc 7% tính theo giá trị vàng thế giới.

Có thể mua bán 2 chiều

Khi sở hữu vàng phái sinh và hợp đồng tương lai, các nhà đầu tư có thể lựa chọn vị thế mua hoặc vị thế bán ( giao dịch 2 chiều) để kiếm lợi nhuận. Thay vì mua ở giá thấp và bán ở giá cao (giao dịch 1 chiều) như chứng khoán truyền thống.

Miễn phí phí qua đêm

Miễn phí phí qua đêm là một ưu điểm tuyệt vời khi tham gia giao dịch vàng phái sinh. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể tiết kiệm được một khoản chi phí lớn khi tham gia giao dịch.

Mức chênh lệch giá mua/bán thấp

Mức chênh lệch mua/bán ở vàng phái sinh chỉ ở mức 6.000đ/lượng (10 chỉ). Mức phí giao dịch này khá thấp và không phát sinh thêm bất kỳ chi phí gì khác.

Có thể lấy vàng thật khi tất toán

Hình thức giao giao dịch vàng phái sinh khá phù hợp với các nhà đầu tư thích đầu tư vàng truyền thống. Bởi sau khi tất toán thì các nhà đầu tư có thể quy đổi lấy vàng thật với số lượng như hợp đồng.

Lưu ý:

Golden Fund có thể cung cấp vàng thật cho các nhà đầu tư, tuy nhiên là vàng trang sức tuổi vàng thấp hơn vàng nguyên liệu. Điều này để phù hợp với luật pháp và giấy phép của công ty.

Nếu nhận vàng thật và có nhu cầu bán lại thì các nhà đầu tư có thể bán cho Golden Fund để được giá tốt nhất.

Thanh khoản cao

Lịch giao dịch của vàng phái sinh là 23 giờ/ngày, và 5 ngày/tuần.

Nếu các nhà đầu tư muốn rút tiền lời thì có thể thực hiện vào khoảng từ 8h – 18h để được hỗ trợ nhanh nhất. Thông thường mỗi giao dịch sẽ được xử lý dữ liệu trong khoảng từ 5-10 phút.

Giao dịch đơn giản qua App và Website

Các nhà đầu tư có thể thực hiện các giao dịch qua app GF trên ứng dụng CH play ở điện thoại Android.

Đối với các loại điện thoại chạy phần mềm IOS như Iphone theo kế hoạch của công ty tháng 8-2021 sẽ có app trên App Store.

Nếu các nhà đầu tư sử dụng máy tính PC hoặc laptop thì có thể giao dịch qua website vangphaisinh.vn.

Cách giao dịch vàng phái sinh

Đăng Ký Tài Khoản Giao Dịch

Truy cập vào link vangphaisinh.vn sau đó ấn vào mục đăng ký ở góc bên phải màn hình và làm theo hướng dẫn.

Lưu ý:

• Họ đệm, Tên: Điền đúng họ và tên theo Chứng minh thư hoặc Căn cước công dân.
• Email: Nhập địa chỉ email đang sử dụng.
• Mật khẩu: Nên đặt mật khẩu có đầy đủ chữ thường, chữ hoa, số, ký tự để tăng độ bảo mật cho mật khẩu.
• Số điện thoại: Sử dụng số điện thoại đang sử dụng.
• Chứng minh thư/Căn cước công dân: Điền số Chứng minh thư hoặc Căn cước công dân.
• Tỉnh thành: Điền tỉnh thành nơi các nhà đầu tư đang sinh sống.
• Mã đại lý: Điền mã ưu đãi của đại lý (nếu có).

Thêm phương thức giao dịch

Click vào ô thông tin tài khoản góc bên phải màn hình, chọn phương thức thanh toán. Sau đó điền đầy đủ thông tin vào biểu mẫu sau đó nhấn đăng ký để hoàn thành.

Lưu ý:

• Mỗi tài khoản có thể đăng ký tối đa 2 phương thức thanh toán để thực hiện các giao dịch.
• Tên chủ tài khoản ngân hàng phải trùng khớp với tên trên CMT/CCCD để có thể thực hiện xác thực khi cọc/rút.

Đặt cọc

Sau khi hoàn thành bước 2 các nhà đầu tư đã có thể tiến hành giao dịch cọc. Bằng cách vào phần danh mục tài chính sau đó click vào đặt cọc.

Hai phương thức nạp tiền đặt cọc để giao dịch:

• Nạp bằng Code Pay (mã giao dịch)
• Vào phần tạo mã, chọn phương thức thanh toán, sau đó điền số gửi.
• Đối với hình thức này, các nhà đầu tư sẽ chuyển khoản nhanh vào tài khoản được niêm yết trên website. Với nội dung là mã code được gửi tự động. Sau đó nhấn xác nhận để hoàn thành giao dịch.
• Nạp bằng chuyển khoản ngân hàng
• Với hình thức này, các nhà đầu tư sẽ chuyển khoản nhanh vào tài khoản được niêm yết trên website. Với nội dung là mã hiển thị, sau đó nhấn xác nhận để hoàn thành.

Lưu ý:

Đối với cả 2 hình thức, các nhà đầu tư cần ghi rõ các mã trong phần nội dung ghi chú để giao dịch được duyệt thuận lợi.

Rút Tiền

Ở bước này, các nhà đầu tư chọn mục tài chính và click vào ô rút tiền ở góc phải màn hình. Sau đó điền đầy đủ thông tin và ấn yêu cầu rút tiền để hoàn thành giao dịch.

Thông thường giao dịch này sẽ được thực hiện trong khoảng 10-15 phút. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên thực hiện trong khoảng 8h – 18h để được hỗ trợ nhanh nhất.

Giao Dịch

Trên sàn vàng phái sinh bạn có thể thực hiện được 2 trạng thái giao dịch mua/bán. Giao dịch tối thiểu là 10 lượng tuy nhiên cũng còn tùy thuộc vào số dư khả dụng trong tài khoản.

Bên cạnh đó khi giao dịch thành công, các nhà đầu tư cũng có thể tra cứu được lịch sử giao dịch để có thể nắm bắt và phân tích được thị trường.

Lưu ý:

• Mỗi hợp đồng giao dịch có thời hạn trong vòng 10 ngày, tính từ thời điểm hợp đồng được kích hoạt.
• Các nhà đầu tư có thể tất toán hợp đồng bất kỳ lúc nào, chỉ cần click vào mục tất toán.
• Nếu hợp đồng quá hạn 10 ngày thì hợp đồng sẽ tự động được tất toán.

Một số câu hỏi về giao dịch vàng phái sinh

Giao dịch vàng phái sinh hợp pháp hay không

Vàng phái sinh hoạt động dưới sự quản lý và điều hành của công ty Golden Fund. Giấy phép đăng ký tại Sở kế hoạch và đầu tư – Mã số công ty : 0109604419. Vì vậy mọi hoạt động, giao dịch của công ty này đều được Sở kế hoạch và đầu tư kiểm tra và thẩm định. Văn phòng đại diện công ty tại: 38-TT5, khu đô thị VOV, phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.

Nên đầu tư vàng phái sinh hay không?

Vàng phái sinh là một hình thức đầu tư chính thống. Tuy nhiên trước một khoản đầu tư tài chính đều cần phải có kế hoạch. Chính vì vậy, các nhà đầu tư cần tham khảo, tìm hiểu kỹ thông tin, đồng thời chuẩn bị một kế hoạch đầu tư tối ưu để từ có thể thu được lợi nhuận như mong muốn.

Chi phí giao dịch vàng phái sinh

Hiện tại Vàng phái sinh chỉ tính mức chênh lệch mua/bán ở mức 6.000VNĐ/lượng (10 chỉ). Ngoài ra không phát sinh thêm chi phí nào cả.

Giá trị tối thiểu mà các nhà đầu tư cần đặt cọc cho mỗi hợp đồng mua/ bán là 7% (Tính theo giá vàng thế giới).

Ví dụ: Khi mở một hợp đồng có giá trị 3,000,000,000 VNĐ. Các nhà đầu tư cần đặt cọc trước tối thiểu 210,000,000 VNĐ. (Tức là 7% x 3,000,000,000 = 210,000,000VNĐ).

Lời kết

Trên đây là những thông tin về vàng phái sinh cũng như cách đầu tư vàng phái sinh đơn giản cho các nhà đầu tư. Rất mong bài viết này có thể mang đến những thông tin hữu ích cho các nhà đầu tư. Chúc các nhà đầu tư thành công!