Bí quyết quản lý vốn Forex của trader chuyên nghiệp 

Rất nhiều nhà đầu tư bỏ quên yếu tố quản lý vốn Forex khi giao dịch, việc bỏ qua yếu tố này sẽ gây bất lợi cho họ. Đây là một trong những yếu tố quan trọng giúp phân biệt một trader thành công với không thành công. Nhưng nó chính xác là gì? Tại sao nó quan trọng như vậy? Có bí quyết gì để quản lý vốn Forex như trader chuyên nghiệp không?

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn Forex là chiến lược tăng hoặc giảm quy mô vị thế để hạn chế rủi ro trong khi vẫn đạt được mức tăng trưởng lớn nhất có thể từ tài khoản giao dịch. Có nhiều cách để thực hiện quản lý vốn và cách đúng đắn tập trung vào cả yếu tố rủi ro và lợi nhuận trên tài khoản của bạn. 

Quản lý vốn Forex cho phép bạn tận dụng tài khoản trong khi cân bằng rủi ro. Phương pháp này có thể được sử dụng khi giao dịch bất kỳ thị trường nào vì nó chỉ tập trung vào một thứ duy nhất và đó là hiệu suất tài khoản.

Tỷ lệ Risk:Reward trong quản lý vốn Forex

Mọi người đều giả định rằng bạn nên đặt tỷ lệ R:R ở một tỷ lệ nhất định cho mọi giao dịch. Sau đó, các nhà giao dịch thích ứng với việc đặt tỷ lệ R:R từ 1 đến 2 (hoặc thậm chí nhiều hơn) cho mỗi giao dịch họ thực hiện. Khi sử dụng tỷ lệ R:R cố định, thông thường vốn của họ tiếp tục biến mất vì tỷ lệ cố định không đúng từ quan điểm dài hạn. Tỷ lệ Risk:Reward cần được thiết lập dựa trên sự biến động và cấu trúc thị trường hiện tại. 

Cách tốt nhất để giải thích điều này là xem hai ví dụ. Giả sử bạn thiết lập giao dịch bằng cách sử dụng 100 nghìn đơn vị mua hoặc bán EUR / USD. Mỗi pip trị giá 10 đô la, vì vậy khi thị trường di chuyển 100 pips sẽ có lợi nhuận là 1000 đô la. Nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nếu bạn đặt tỷ lệ R:R ở mức 2%, thì bạn phải bảo vệ vị thế của mình bằng một điểm dừng lỗ chặt chẽ, ví dụ như chỉ 10 pips. 

Nếu thị trường tăng 10 pips và sau đó quay trở lại 20 pips trước khi nó thực hiện chuyển động 100 pips, thì vị thế của bạn sẽ bị đóng. Bạn sẽ mất bất kỳ khoản lợi nhuận nào mà bạn có thể kiếm được.

Tuy nhiên, nếu bạn chú ý đến sự biến động của thị trường, đặt phần trăm rủi ro cho một giao dịch có quy mô phù hợp, thì bạn có thể kiếm được lợi nhuận khiêm tốn. Ví dụ: quy mô đơn vị nhỏ hơn sẽ cho phép bạn tiếp tục tham gia thị trường với lợi nhuận 100 pip.

Tỷ lệ Risk:Reward bạn đặt phải tính đến cấu trúc thị trường hiện tại, sự biến động và các chuyển động của thị trường trước khi bạn chọn kích thước vị thế mà bạn sẽ nhập để giao dịch. Dưới đây là một danh sách kiểm tra nhanh chóng mà bạn nên xem xét trước khi mở một giao dịch:

• Cấu trúc thị trường hiện tại / sự biến động
• Mức cắt lỗ
• Phần trăm rủi ro
• Tính toán kích thước chính xác của lệnh
• Mục tiêu lợi nhuận 
• Tham gia giao dịch

Một số phương pháp quản lý vốn Forex phổ biến

Phương pháp Martingale

Chiến lược quản lý vốn Forex Martingale liên quan đến việc tăng gấp đôi quy mô giao dịch mỗi khi đối mặt với thua lỗ. Một kịch bản cổ điển cho chiến lược này là thử và đánh đổi một kết quả với xác suất xảy ra là 50%. 

Đối với một tình huống có xác suất bằng nhau, chẳng hạn như tung đồng xu, có hai quan điểm về cách xác định quy mô giao dịch. Chiến lược Martingale tuyên bố rằng người ta phải tăng gấp đôi quy mô nếu bị lỗ. Lý thuyết đằng sau chiến lược là bạn cần lấy lại những gì đã mất. 

Để hiểu rõ hơn về chiến lược quản lý vốn Forex này, hãy xem xét một giao dịch có hai kết quả với xác suất bằng nhau, Kết quả 1 và Kết quả 2. Nhà giao dịch X quyết định giao dịch với số tiền cố định là 50 đô la, hy vọng kết quả 1 xảy ra. Tuy nhiên, Kết quả 2 xảy ra và giao dịch thua.

Sử dụng chiến lược Martingale, quy mô giao dịch được tăng lên 100 đô la, một lần nữa hy vọng vào Kết quả 1. Một lần nữa, Kết quả B lại xảy ra và 100 đô la bị mất. Vì thua lỗ, giao dịch tăng gấp đôi và hiện là 200 đô la. Quá trình được tiếp tục cho đến khi đạt được kết quả mong muốn.

Như bạn có thể thấy, quy mô của giao dịch thắng sẽ vượt quá tổng số lỗ của tất cả các giao dịch trước đó. Sự khác biệt là quy mô của giao dịch ban đầu.

Phương pháp Kelly

Nhiều nhà đầu tư trên khắp thế giới nghĩ về tầm quan trọng của đa dạng hóa và khi đầu tư, số vốn sẽ được thận trọng phân bổ tùy thuộc vào lĩnh vực. Tiêu chí của công thức Kelly được sử dụng để biết cách quản lý vốn của bạn. Tiêu chí này chỉ đơn giản là đặt cược một phần vốn được xác định trước và có thể ngược lại với trực giác.

Hệ thống quản lý vốn Forex này có thể được giải thích rất dễ dàng bằng một công thức đơn giản là:

Kelly% = W – [(1-W) / R]

Trong đó:

W: Là hệ số xác suất chiến thắng. Đó là xác suất mà giao dịch thành công cũng có thể được định nghĩa là tỷ lệ phần trăm rằng một vị thế được chiến thắng. 

R: Đây có nghĩa là tỷ lệ lãi / lỗ được tính bằng cách chia tổng lượng giao dịch thành công cho số giao dịch thất bại

Kết quả phần trăm thu được từ phương trình Kelly có nghĩa là kích thước của các vị thế bạn nên thực hiện. Có nghĩa là nếu có kết quả là 0,04, bạn phải lấy 4% vốn với mỗi giao dịch. Với hệ thống này, bạn sẽ biết bạn nên đa dạng hóa bao nhiêu. 

Phương pháp bình quân giá

Bình quân giá là một chiến lược đầu tư trong đó mục đích là giảm thiểu tác động của sự biến động khi đầu tư. Nó còn được gọi là trung bình chi phí đơn vị, trung bình gia tăng, hoặc hiệu ứng chi phí bình quân.

Đây là một chiến lược trong đó thay vì mua một lần một công cụ tài chính, khoản đầu tư được chia thành các khoản tiền nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoảng thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ số vốn.

Sự biến động của một công cụ tài chính là rủi ro giá sẽ đi lên hoặc đi xuống. Chiến lược quản lý vốn Forex này giúp giảm thiểu rủi ro biến động bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình.

Bình tĩnh giúp bạn quản trị vốn trong giao dịch tốt hơn

Luôn ước định trước số tiền bạn có thể mất

Điều đầu tiên trong việc quản lý vốn mà trader cần nắm bắt đó là tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro lớn hơn lợi nhuận bạn có thể nhận được hãy tạm ngưng giao dịch.

Ví dụ: Quy mô rủi ro sẽ được quy định và giới hạn cho khối lượng gioa dịch bạn sẽ vào lệnh. Nếu bạn có 100.000$ và ước định quy tắc quản lý vốn không vượt quá 2% trên tổng vốn giao dịch. Ngay thời điểm đó bạn đề ra nguyên tắc quản lý vốn cho cặp USD/CHF và sẽ cắt lỗ 100 pip. Với 2% vốn là 2000$ bạn sẽ vào lệnh với khối lượng giao dịch là 0.2 lot.

Hãy thực tế

Một nhà đầu tư thường giao dịch với nhiều lệnh hoặc kích thước giao dịch lớn bởi họ suy nghĩ thiếu thực tế. Họ tưởng rằng việc giao dịch với khối lượng lớn, nhiều hơn họ sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Nhưng nếu bạn là nhà đầu tư lão làng thì bạn sẽ hướng đến những lợi nhuận ổn định lâu dài. Hãy đặt một mục tiêu thực tế với mức lãi vừa đủ sẽ giúp bạn tồn tại lâu hơn trong Forex, sau một thời gian tích lũy và nhiều kỹ năng, kiến thức giao dịch hãy tăng mục tiêu.

Chấp nhận những sai lầm

Nguyên tắc bắt buộc trong ngoại hối là luôn đặt lệnh cắt lỗ. Điều này bắt buộc trader cần dự tính trước các mức rủi ro để đặt stop loss đúng vị trí, việc cắt lỗ sẽ bảo toàn vốn cho nhà đầu tư khi thị trường biến động ngược dự đoán.

Tiềm thức chung của con người là luôn kỳ vọng về những lệnh giao dịch đều đem về lợi nhuận. Nhưng để thành công tại thị trường trader phải chấp nhận lỗi lầm và luôn luôn đặt stop loss. Bạn sẽ không thể kiểm soát được thị trường.

Chuẩn bị tâm lý tốt trước những tình huống xấu nhất

Không một ai trong chúng ta có thể dự đoán trước được thị trường trong tương lai, nhưng thị trường lại cung cấp cho ta rất nhiều thông tin trong quá khứ. Những gì đã từng xảy ra đều có khả năng tái hiện một lần nữa. Điều quan trọng là nó cho ta thấy những gì để chứng minh được nó sẽ lặp lại ở tương lai.

Vì thế nghiên cứu về quá khứ biến động của các cặp tiền bạn giao dịch là cần thiết. Hãy dự đoán những tình huống xấu nhất có thể xảy ra (ví dụ hệ thống giao dịch của bạn không còn giá trị gì tại thời điểm đó hay thị trường có những cú sốc và bỏ qua stop loss của bạn).

Ví dụ về một cú sốc vào tháng 1 năm 2015 đồng Franc Thủy Sỹ tăng khoảng 30% so với đồng Euro trong vòng vài phút.

Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh

Luôn đặt take profit (chốt lời) và stop loss (cắt lỗ) sẽ tạo cho bạn một thói quen giao dịch tốt. Nếu nhà đầu tư có thể áp dụng nguyên tắc này chúng sẽ giúp bạn quản lý vốn và rèn luyện tính kỷ luật tốt.

Hãy nghỉ ngơi sau một chuỗi thắng hoặc thua

Tại một số thời điểm, nhà đầu tư phải trải qua những chuỗi thắng hoặc chuỗi thua kéo dài ảnh hưởng đến tâm lý giao dịch rất lớn. Nếu đó là một chuỗi thắng sự cám dỗ sẽ xuất hiện khiến bạn quá tự tin về khả năng của mình dẫn đến quá tham lam và đặt khối lượng giao dịch quá lớn. Còn một chuỗi thua lỗ xảy ra sẽ làm cảm xúc của bạn rơi vào trạng thái tiêu cực, tồi tệ và sinh tâm lý muốn trả thù thị trường, giành lại những gì đã mất. Cả hay trường hợp này đều vô cùng nguy hiểm, trader nên nghỉ ngơi bình ổn tâm lý trước những chuỗi thắng và thua.

Sử dụng đòn bẩy hợp lý

Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi sắc bén, đòn bẩy sẽ phóng đại lợi nhuận của bạn nhưng chính nó cũng làm cho bạn thua lỗ rất rất nhiều. Đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu ích, nhưng bạn phải thực sự hiểu nó trước khi dùng nó. Nếu bạn là một trader mới thì không nên sử dụng đòn bẩy quá cao, cân nhắc sử dụng đòn bẩy khi dự đoán trước được những rủi ro.

Suy nghĩ dài hạn

Một hệ thống giao dịch thành công hay thất bại phụ thuộc vào hiệu suất có dài hạn hay không. Nhà đầu tư không nên phân bổ quá nhiều tiền vào cùng một thời điểm, hãy phân nhỏ để thử nghiệm tìm ra những nhược điểm và khắc phục nó.

Bài viết này cung cấp những thông tin và cách quản trị vốn trong Forex. Hy vọng chúng có ích với bạn. Chúc bạn giao dịch  thành công!