• Giới thiệu
  • Liên hệ
  • Sitemap
Thứ Hai, Tháng Ba 27, 2023
topsanfx.com
  • TRANG CHỦ
  • SÀN FOREX UY TÍN
    • TIN TỨC SÀN FOREX
  • PHÂN TÍCH KỸ THUẬT
    • KIẾN THỨC TÀI CHÍNH
    • KIẾN THỨC FOREX
    • KINH NGHIỆM ĐẦU TƯ
  • CHIẾN LƯỢC GIAO DỊCH
    • TIN TỨC FOREX
  • KÊNH ĐẦU TƯ KHÁC
    • TIỀN ĐIỆN TỬ
    • ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
    • ĐẦU TƯ BO
    • ĐẦU TƯ VÀNG
  • Đăng Kí
    • Tài Khoản Live
    • Tài Khoản Demo
No Result
View All Result
  • TRANG CHỦ
  • SÀN FOREX UY TÍN
    • TIN TỨC SÀN FOREX
  • PHÂN TÍCH KỸ THUẬT
    • KIẾN THỨC TÀI CHÍNH
    • KIẾN THỨC FOREX
    • KINH NGHIỆM ĐẦU TƯ
  • CHIẾN LƯỢC GIAO DỊCH
    • TIN TỨC FOREX
  • KÊNH ĐẦU TƯ KHÁC
    • TIỀN ĐIỆN TỬ
    • ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
    • ĐẦU TƯ BO
    • ĐẦU TƯ VÀNG
  • Đăng Kí
    • Tài Khoản Live
    • Tài Khoản Demo
No Result
View All Result
topsanfx.com
No Result
View All Result
Home VAY TÀI CHÍNH

Trái phiếu ngân hàng là gì? Top 6 trái phiếu ngân hàng sinh lời tốt

ToLan by ToLan
17 Tháng Hai, 2023
in VAY TÀI CHÍNH
0
Trái phiếu ngân hàng là gì? Top 6 trái phiếu ngân hàng sinh lời tốt

Trái phiếu

0
SHARES
1
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter
Spread the love

Trái phiếu ngân hàng là gì? Liệu các nhà đầu tư có nên lựa chọn mua trái phiếu này hay không? Lợi ích và rủi ro mà loại trái phiếu này đem đến cho nhà đầu tư là gì? Cùng theo dõi bài viết dưới đây để đi tìm câu trả lời với Topsanfx nhé!

Contents

  • 1 Trái phiếu ngân hàng là gì?
  • 2 So sánh trái phiếu ngân hàng với gửi tiết kiệm
  • 3 Lợi ích và rủi ro khi mua trái phiếu ngân hàng?
    • 3.1 Lợi ích nhận được khi mua trái phiếu ngân hàng
    • 3.2 Rủi ro gặp phải khi mua trái phiếu ngân hàng
      • 3.2.1 Rủi ro lạm phát
      • 3.2.2 Rủi ro về tín dụng
      • 3.2.3 Rủi ro về lãi suất
      • 3.2.4 Rủi ro tái đầu tư
      • 3.2.5 Rủi ro thanh khoản
  • 4 Top 5 trái phiếu ngân hàng sinh lời tốt
    • 4.1 Trái phiếu ngân hàng Vietcombank
    • 4.2 Trái phiếu ngân hàng Vietinbank
    • 4.3 Trái phiếu ngân hàng BIDV
    • 4.4 Trái phiếu ngân hàng Agribank
    • 4.5 Trái phiếu ngân hàng Techcombank
  • 5 Cách mua trái phiếu ngân hàng chi tiết
    • 5.1 Điều kiện để được mua trái phiếu ngân hàng
    • 5.2 Địa điểm mua trái phiếu ngân hàng
    • 5.3 Giấy tờ cần chuẩn bị để mua trái phiếu
  • 6 So sánh trái phiếu ngân hàng với trái phiếu chính phủ, doanh nghiệp và cổ phiếu
  • 7 Kết luận
    • 7.1 Share this:
    • 7.2 Like this:

Trái phiếu ngân hàng là gì?

Trái phiếu ngân hàng là một loại trái phiếu được ngân hàng phát hành để có thể huy động một số vốn lớn trong thời gian ngắn một cách nhanh chóng. 

Những người mua trái phiếu ngân hàng sẽ được nhận lãi suất theo quy định khi đáo hạn. Khi đầu tư trái phiếu bạn sẽ có cơ hội đầu tư an toàn và kèm theo mức lãi suất cao hơn so với gửi tiết kiệm.

Trái phiếu ngân hàng

So sánh trái phiếu ngân hàng với gửi tiết kiệm

Tiêu chí so sánh Trái phiếu ngân hàng Gửi tiết kiệm
Nơi giữ tiền Ngân hàng
Mức lãi suất Lãi suất cao lên đến 8-10%/năm Lãi suất tương đối thấp chỉ khoảng 6%/năm
Kỳ hạn Có các kỳ hạn cụ thể, nhưng ít kỳ hạn để khách hàng lựa chọn. Kỳ hạn thông thường là trong vài năm. Có nhiều kỳ hạn khác nhau để khách hàng lựa chọn.
Có sẵn hay không Không phải thời điểm nào ngân hàng cũng phát hành Ngân hàng nhận tiền gửi bất kỳ thời điểm nào
Tính thanh khoản Phụ thuộc vào thỏa thuận với khách hàng Tính thanh khoản cao

Lợi ích và rủi ro khi mua trái phiếu ngân hàng?

Lợi ích nhận được khi mua trái phiếu ngân hàng

Khi mua trái phiếu ngân hàng bạn sẽ không phải ngồi nghiên cứu hàng giờ liền để khớp lệnh do những lý do sau đây:

  •  Ngân hàng là tổ chức được Chính Phủ giám sát, có mức độ uy tín cao
  • Trái phiếu ngân hàng mang đến cho nhà đầu tư những khoản thu cố định bởi lẽ lãi suất của nó không phụ thuộc vào kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Dù ngân hàng thua lỗ hay lãi cao thì vẫn phải trả cho người mua mức lãi suất như đã cam kết.
  • Trong trường hợp ngân hàng phát hành trái phiếu phá sản thì ngân hàng vẫn phải có nghĩa vụ thanh toán trước cho những người nắm giữ trái phiếu trước rồi mới đến các cổ đông
  • Giá trị của trái phiếu ngân hàng phát hành không quá cao nên sẽ phù hợp với nhiều nhà đầu tư không có vốn lớn.
Lợi ích khi mua trái phiếu ngân hàng

Rủi ro gặp phải khi mua trái phiếu ngân hàng

Rủi ro lạm phát

Các nhà đầu tư tham gia mua trái phiếu ngân hàng sẽ được hưởng một mức lãi suất cố định trong suốt thời gian mua trái phiếu. Nếu lạm phát xảy ra, các chi phí gia tăng, sức mua của lợi suất trái phiếu giảm thì người mua không có cách nào yêu cầu ngân hàng tăng lợi suất lên được. 

Rủi ro về tín dụng

Các nhà đầu tư nên lưu ý rằng trái phiếu thực chất là một giấy chứng nợ nên giấy ghi nợ đó sẽ không được đảm bảo vô điều kiện. Bởi vì mỗi ngân hàng có một mức khả năng thanh toán khác nhau. Do đó, điều quan trọng là bạn phải “gửi tiền” vào một ngân hàng mạnh và đáng tin cậy.

Rủi ro về lãi suất

Trái phiếu ngân hàng có thể gặp rủi ro. Mối quan hệ giữa trái phiếu và lãi suất là mối quan hệ nghịch đảo tức là khi giá trái phiếu tăng, lãi suất sẽ giảm; ngược lại, khi giá trái phiếu trên thị trường giảm, lãi suất sẽ tăng.

Bởi vì các nhà đầu tư thu lợi nhuận đầu tiên từ các trái phiếu hiện có trả cao hơn giá trị thị trường khi lãi suất giảm, nên họ nhắm đến việc chốt lợi suất tốt nhất càng lâu càng tốt. Giá trái phiếu tăng do nhu cầu ngày càng tăng. Tương tự như vậy, nếu lãi suất tăng, các nhà đầu tư sẽ bỏ chạy khỏi trái phiếu lãi suất thấp, làm giảm giá trị trái phiếu.

Rủi ro tái đầu tư

Các nhà đầu tư cũng dễ gặp phải rủi ro tái đầu tư, tức là nguy cơ phải tái đầu tư tiền thu được với mức thấp hơn lợi suất từ các khoản tiền kiếm được trước đó. Nói cách khác, khi các nhà đầu tư mua trái phiếu ngân hàng, họ sẽ từ bỏ lỡ các lựa chọn đầu tư sinh lợi hơn. Do đó, nhà đầu tư cần mua những loại trái phiếu ngân hàng có ngày thu hồi khác nhau.

Rủi ro thanh khoản

Thanh khoản ở đây diễn tả khả năng chuyển đổi từ tờ giấy ghi nợ (trái phiếu) thành tiền mặt (tiền tươi thóc thật).

Top 5 trái phiếu ngân hàng sinh lời tốt

Trái phiếu ngân hàng Vietcombank

Trái phiếu Vietcombank sẽ phù hợp với các nhà đầu tư muốn an toàn và đầu tư dài hạn. Đối với những nguồn vốn chỉ rảnh rỗi tầm vài tháng hoặc 1-2 năm sẽ khó để mua trái phiếu này. 

Trái phiếu Vietcombank có tính thanh khoản cao, ngân hàng này cũng phát triển nhanh, bền vững và luôn trong top đầu.

Khối lượng giao dịch tối thiểu quy định 5 – 10 trái phiếu. 
Phí giao dịch 0,1% giá trị giao dịch.
Địa điểm mua Các chi nhánh ngân hàng trên địa bàn TP Hà Nội và TP Hồ Chí Minh. 
Lãi suất niêm yết (tham khảo) 9,57 – 10%/ năm. 
Thời điểm đặt mua trái phiếu Trước 3 ngày so với ngày giao dịch. 
Thời điểm nộp tiền mua Trước 15h ngày giao dịch.

Trái phiếu ngân hàng Vietinbank

Trái phiếu của Vietinbank cũng có mức lợi suất hấp dẫn với trái phiếu có kỳ hạn trên 5 năm.

Thời gian đáo hạn 8 – 10 năm. 
Giá chào bán bằng 100% mệnh giá trái phiếu
Lợi tức thực nhận trong kỳ hạn nắm giữ cổ phiếu 3 tháng: 4,5%/ năm
6 tháng: 5%/ năm

Trái phiếu ngân hàng BIDV

Ngân hàng BIDV hiện đang nắm giữ danh mục trái phiếu lớn và đa dạng gồm: trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương và trái phiếu doanh nghiệp. 

Trái phiếu ngân hàng BIDV

Thời gian đáo hạn 5 – 7 năm. BIDV có quyền mua lại trái phiếu trước thời hạn.
Lãi suất áp dụng cho kỳ thanh toán đầu tiên 6,33%/ năm. 
Các năm sau đó được tính theo lãi suất tham chiếu cộng 0,75%/ năm. 

Trái phiếu ngân hàng Agribank

Ngân hàng Agribank là ngân hàng có 100% vốn nhà nước. Nên sẽ nằm trong danh sách những ngân hàng có mức độ an toàn và ít rủi ro nhất. Do đó, trái phiếu ngân hàng Agribank là lựa chọn của các nhà đầu tư ưa thích sự an toàn.

Trái phiếu ngân hàng Techcombank

Ngân hàng Techcombank đã niêm yết trên sàn chứng khoán HoSE, với tiềm lực tài chính lớn, được dự đoán là ngân hàng tiềm năng hiện nay.

Địa điểm mua Công ty chứng khoán Kỹ thương – Techcom Securities (tCBA). 
Kỳ hạn Kỳ hạn đầu tư linh hoạt 12 tháng
Mệnh giá trái phiếu (ngang giá với ACB) 1 tỷ đồng/ trái phiếu;
Gia hạn đầu tư Tối đa thêm 1 năm khi hết 12 tháng giữ trái phiếu.
Lợi tức kỳ vọng Từ 8%/ năm.

Cách mua trái phiếu ngân hàng chi tiết

Điều kiện để được mua trái phiếu ngân hàng

  • Khách hàng cần có tài khoản thanh toán tại 1 ngân hàng (có tài khoản tại ngân hàng mua trái phiếu thì càng tốt).
  • Số dư trong tài khoản phải lớn hơn hoặc tối thiểu là bằng 1 trái phiếu của ngân hàng đó
  • Đôi lúc, có những ngân hàng chỉ phát hành trái phiếu cho doanh nghiệp hoặc các khách hàng lớn của đơn vị.

Địa điểm mua trái phiếu ngân hàng

  • Mua trực tuyến qua website hoặc app của ngân hàng.
  • Đến các quầy hoặc chi nhánh của ngân hàng phát hành
  • Thông qua chuyên viên môi giới hoặc các công ty chứng khoán uy tín.

Giấy tờ cần chuẩn bị để mua trái phiếu

Để có thể giao dịch trái phiếu ngân hàng, khách hàng cần chuẩn bị những giấy tờ sau đây:

  • Giấy CMND bản gốc + bản photo
  • Giấy chứng minh mục đích mua trái phiếu
  • Giấy phép kinh doanh( nếu có)
  • Mẫu đơn mua trái phiếu theo mẫu của ngân hàng

So sánh trái phiếu ngân hàng với trái phiếu chính phủ, doanh nghiệp và cổ phiếu

Đặc điểm Trái phiếu ngân hàng Trái phiếu chính phủ Trái phiếu doanh nghiệp Cổ phiếu
Rủi ro tiềm ẩn Thấp Rất thấp Trung bình Cao
Lợi nhuận Cao nhưng không bằng trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu Trung bình nhưng cao hơn gửi tiết kiệm tại ngân hàng Cao hơn trái phiếu ngân hàng và trái phiếu chính phủ Cao hơn 3 hình thức còn lại
Giá phát hành Không cao, phù hợp với nhiều nhà đầu tư Không cao, phù hợp với nhiều nhà đầu tư Không cao, phù hợp với nhiều nhà đầu tư Thấp, tuy nhiên hay biến động theo thị trường
Tính thanh khoản Thấp Thấp Thấp Không

Kết luận

Bài viết trên chia sẻ những thông tin chi tiết về trái phiếu ngân hàng. Hy vọng rằng bài viết đem đến những kiến thức hữu ích với các nhà đầu tư. Hãy cân nhắc kỹ để có sự lựa chọn phù hợp và đúng đắn cho bản thân nhé. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết.

Bài viết liên quan:

Ân hạn nợ gốc là gì? Nguyên tắc thực hiện ân hạn nợ gốc

Nợ xấu là gì? Cách thức xóa nợ xấu thẻ tín dụng như thế nào?

Điểm tín dụng CIC là gì? Cách tra cứu điểm tín dụng nhanh nhất

Gửi tích lũy là gì? Có nên ưu tiên chọn hình thức gửi tiền này không?

Share this:

  • Twitter
  • Facebook

Like this:

Like Loading...
Previous Post

Sự lo sợ tiếp tục thúc đẩy đồng Đô la Mỹ

Next Post

Ân hạn nợ gốc là gì? Nguyên tắc thực hiện ân hạn nợ gốc

Next Post
Ân hạn nợ gốc

Ân hạn nợ gốc là gì? Nguyên tắc thực hiện ân hạn nợ gốc

Trả lời Hủy

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Bài Xem Nhiều Nhất

Cập nhật những cổ phiếu tăng trưởng tốt năm 2023

Cập nhật những cổ phiếu tăng trưởng tốt năm 2023

by topsanfx
28 Tháng Hai, 2023
0

Năm 2021 không phải là năm không có nhiều lợi thế...

Đổi ngoại tệ ở tiệm vàng

Đổi ngoại tệ ở tiệm vàng có bị phạt không?

by Anh Tuan Nguyen
2 Tháng Hai, 2023
0

Tiệm vàng là một trong các địa chỉ quen thuộc mà...

Quỹ ETF MAFM VN30 là gì?

Quỹ ETF MAFM VN30 là gì? Các thông tin quan trọng cần biết

by Anh Tuan Nguyen
25 Tháng Bảy, 2022
0

Chỉ số VN30 là một trong những chỉ số quan trọng...

Cổ phiếu ESOP là gì? Tất cả thông tin về cổ phiếu ESOP

Cổ phiếu ESOP là gì? Tất cả thông tin về cổ phiếu ESOP

by Anh Tuan Nguyen
28 Tháng Sáu, 2022
0

Cổ phiếu ESOP là một trong những hình thức huy động...

Cổ phiếu tăng trưởng và những điều quan trọng

Cổ phiếu tăng trưởng và những điều quan trọng cần biết

by Anh Tuan Nguyen
27 Tháng Sáu, 2022
0

Cổ phiếu tăng trưởng là một trong các loại cổ phiếu...

Mẹo xác định thời điểm mua bán cổ phiếu

Mẹo xác định thời điểm mua bán cổ phiếu dễ sinh lời nhất

by Anh Tuan Nguyen
24 Tháng Sáu, 2022
0

Một trong những yếu tố quan trọng làm nên sự thành...

Airdrop Coin là gì? Cách kiếm tiền từ Airdrop Coin

Airdrop coin là gì? Cách kiếm tiền từ Airdrop Coin

by Anh Tuan Nguyen
13 Tháng Sáu, 2022
0

Rất nhiều người đã và đang kiếm tiền thông qua các...

Chứng khoán lưu ký là gì? Những quy định cần nắm

Chứng khoán lưu ký là gì? Những quy định cần nắm

by topsanfx
9 Tháng Sáu, 2021
0

Chứng khoán lưu ký là gì? Chứng khoán lưu ký là...

Đầu cơ và đầu tư-Những khác biệt cơ bản cần nắm

Đầu cơ và đầu tư-Những khác biệt cơ bản cần nắm

by topsanfx
29 Tháng Mười Hai, 2020
0

Đầu cơ và đầu tư là hai khái niệm khác nhau...

top san fx

Topsanfx.com-Trang web đánh giá sàn, cập nhật thông tin về thị trường ngoại hối trung lập. Các tin tức về sản phẩm, chính sách của các sàn forex uy tín trong nước và thế giới đều được cập nhật liên tục, minh bạch …

T.46 – Bitexco Financial Building, 02 Hải Triều, Q.1, Hồ Chí Minh

support@topsanfx.com

0907180889

XEM NHANH

Trang Chủ

Giới Thiệu

Sàn Forex Uy Tín

Vay Tài Chính

Kiếm Tiền Online

FINTECH

SITEMAP

ĐƯỢC XEM NHIỀU NHẤT

Forex

Metatrader 4

Metatrader 5

Copy Trade

Crypto là gì

Coin Tiềm Năng 2023

Coin Top

Kinh Nghiệm Mua Vàng

Vàng 14K

Vàng 18K

Vàng 24K

Học Chứng Khoán

Chứng Quyền

Chứng Khoán Phái Sinh

LIÊN HỆ VỚI CHÚNG TÔI

Topsanfx.com .All Rights Reserved 2020 DMCA.com Protection Status

No Result
View All Result
  • TRANG CHỦ
  • SÀN FOREX UY TÍN
    • TIN TỨC SÀN FOREX
  • PHÂN TÍCH KỸ THUẬT
    • KIẾN THỨC TÀI CHÍNH
    • KIẾN THỨC FOREX
    • KINH NGHIỆM ĐẦU TƯ
  • CHIẾN LƯỢC GIAO DỊCH
    • TIN TỨC FOREX
  • KÊNH ĐẦU TƯ KHÁC
    • TIỀN ĐIỆN TỬ
    • ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
    • ĐẦU TƯ BO
    • ĐẦU TƯ VÀNG
  • Đăng Kí
    • Tài Khoản Live
    • Tài Khoản Demo

© 2023 JNews - Premium WordPress news & magazine theme by Jegtheme.

Tin tức uy tín nhanh chóng về sàn Forex.

Quên mật khẩu?

Fill the forms bellow to register

All fields are required. Log In

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In
%d bloggers like this: